2019年銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》每日一練(10月17日)
編輯推薦:2019年下半年銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》每日一練匯總(10月份)
試題部分——單選題
1、下列不屬于客戶常規(guī)性收入的是( )。
A.工資
B.捐贈(zèng)款
C.獎(jiǎng)金和津貼
D.銀行存款利息
2、某客戶于T日申購基金成功后,正常情況下,基金注冊(cè)登記人于__________日為該客戶增加權(quán)益并辦理注冊(cè)登記手續(xù),該客戶于——一日起可贖回該部分基金份額。( )
A.T;T+1
B.T+1;T+2
C.T+1;T+3
D.T;T+2
3、根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》,下列表述中錯(cuò)誤的是( )。
A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定并落實(shí)內(nèi)部監(jiān)督和獨(dú)立審核措施
B.商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)內(nèi)部調(diào)查監(jiān)督的重點(diǎn)為是否存在錯(cuò)誤銷售和不當(dāng)銷售情況
C.商業(yè)銀行接受客戶委托進(jìn)行資產(chǎn)管理,應(yīng)與客戶簽訂合同,并至少每?jī)赡曛匦麓_認(rèn)一次
D.除法律法規(guī)另有規(guī)定,或經(jīng)客戶書面同意外,商業(yè)銀行不得向第三方提供客戶的資料與交易記錄
4、個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)揭示管理措施有( )。
A.商業(yè)銀行應(yīng)用專業(yè)術(shù)語準(zhǔn)確地向客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示
B.商業(yè)銀行通過理財(cái)服務(wù)銷售的其他產(chǎn)品,可以不進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示
C.客戶不必抄錄“本人已經(jīng)閱讀上述風(fēng)險(xiǎn)揭示,充分了解并清楚知曉了本產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn),愿意承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)”,但應(yīng)在該提示欄里簽名
D.商業(yè)銀行銷售各類理財(cái)產(chǎn)品,以及商業(yè)銀行對(duì)客戶投資情況的評(píng)估和分析,都應(yīng)包含相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容
5、根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》,個(gè)人當(dāng)日提取外幣現(xiàn)鈔累計(jì)等值( )美元以下(含)的,可以在銀行直接辦理。
A.5千
B.1萬
C.1.5萬
D.2萬
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銀行從業(yè)其他科目每日一練:《銀行管理》
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參考答案及解析
1、【答案】B
【解析】在預(yù)測(cè)客戶的未來收入時(shí),可以將收入分為常規(guī)性收入和臨時(shí)性收入兩類。常規(guī)性收入一般在上一年收入的基礎(chǔ)上預(yù)測(cè)其變化率即可,如工資、獎(jiǎng)金和津貼、股票和債券投資收益、銀行存款利息和租金收入等。
2、【答案】B
【解析】投資者于T日申購基金成功后,正常情況下,基金注冊(cè)登記人于T+1日為投資者增加權(quán)益并辦理注冊(cè)登記手續(xù),投資者于T+2日起可贖回該部分基金份額。
3、【答案】C
【解析】C選項(xiàng)應(yīng)改為:商業(yè)銀行接受客戶委托進(jìn)行投資操作和資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)活動(dòng),應(yīng)與客戶簽訂合同,確保獲得客戶的充分授權(quán)。商業(yè)銀行應(yīng)妥善保管相關(guān)合同和各類授權(quán)文件,并至少每年重新確認(rèn)一次。
4、【答案】D
【解析】《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第二十九條規(guī)定,風(fēng)險(xiǎn)揭示應(yīng)當(dāng)充分、清晰、準(zhǔn)確,確??蛻裟軌蛘_理解風(fēng)險(xiǎn)揭示的內(nèi)容。A、B選項(xiàng)錯(cuò)誤,D選項(xiàng)正確。第三十條規(guī)定,風(fēng)險(xiǎn)提示客戶確認(rèn)欄應(yīng)載明以下語句,并要求客戶抄錄后簽名:“本人已經(jīng)閱讀上述風(fēng)險(xiǎn)揭示,充分了解并清楚知曉了本產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn),愿意承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。”因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。
5、【解析】B
【解析】個(gè)人提取外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計(jì)超過1萬美元的,憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料向銀行所在地外匯局事前報(bào)備。
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