2019年銀行從業(yè)資格《銀行管理》每日一練(10月10日)

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試題部分——單選題

1.關(guān)于合規(guī)部門與內(nèi)部審計部門的關(guān)系，下列說法錯誤的是(　)。

A.商業(yè)銀行合規(guī)管理職能應(yīng)與內(nèi)部審計職能分離，合規(guī)管理職能的履行情況應(yīng)受到內(nèi)部審計部門定期的獨立評價

B.內(nèi)部審計部門應(yīng)隨時將合規(guī)性審計結(jié)果告知合規(guī)負責(zé)人

C.合規(guī)部門是負責(zé)合規(guī)風(fēng)險識別、量化、評估、監(jiān)測和報告的專職部門

D.對銀行合規(guī)管理情況進行獨立的檢查和評價是合規(guī)部門的重要職責(zé)

2.不屬于柜臺業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的是(　)。

A.柜員為無證件或未獲得相關(guān)批文的客戶開立賬戶

B.設(shè)立勞動組合時，不注意崗位之間的監(jiān)督制約

C.不按規(guī)定進行賬實核對，未及時發(fā)現(xiàn)重要空白憑證丟失、被盜

D.因系統(tǒng)中斷而不能及時將資金清算到位

3.需要重組的貸款應(yīng)至少歸為(　)。

A.關(guān)注類貸款

B.次級類貸款

C.可疑類貸款

D.損失類貸款

4.(　)是商業(yè)銀行處置新發(fā)生不良貸款的最主要方式之一。

A.債務(wù)重組

B.資產(chǎn)租賃

C.債權(quán)轉(zhuǎn)讓

D.以資抵債

5.屬于內(nèi)部欺詐的是(　)。

A.未經(jīng)授權(quán)交易導(dǎo)致資金損失

B.操縱市場

C.黑客攻擊損失

D.未盡向零售客戶的信息披露義務(wù)

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參考答案及解析

1、【正確答案】D

【答案解析】本題考查合規(guī)部門與內(nèi)部審計部門的關(guān)系。選項D錯誤，合規(guī)部門是負責(zé)合規(guī)風(fēng)險識別、量化、評估、監(jiān)測和報告的專職部門，但是對銀行合規(guī)管理情況進行獨立的檢查和評價則是內(nèi)部審計部門的重要職責(zé)。

2、【正確答案】D

【答案解析】本題考查柜臺業(yè)務(wù)。柜臺業(yè)務(wù)存在的操作風(fēng)險有很多種，ABC都屬于柜臺業(yè)務(wù)操作風(fēng)險。

3、【正確答案】B

【答案解析】本題考查貸款風(fēng)險分類。需要重組的貸款應(yīng)至少歸為次級類。

4、【正確答案】A

【答案解析】本題考查不良貸款處置方式。債務(wù)重組就是債務(wù)的重新組合與安排，是商業(yè)銀行處置新發(fā)生不良貸款的最主要方式之一。

5、【正確答案】A

【答案解析】本題考查操作風(fēng)險分類。未經(jīng)授權(quán)交易導(dǎo)致資金損失屬于內(nèi)部欺詐;操縱市場和未盡向零售客戶的信息披露義務(wù)屬于客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動事件;黑客攻擊損失屬于外部欺詐。

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