中級銀行《法律法規(guī)》章節(jié)練習(xí)題八

更新時間：2016-12-23 09:19:04 來源：環(huán)球網(wǎng)校

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摘要　　【摘要】2016年下半年銀行業(yè)中級從業(yè)資格考試已圓滿結(jié)束，《法律法規(guī)與綜合能力》是考試必考科目，為幫助廣大考生備考2017年銀行職業(yè)資格考試，環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)資格考試頻道編輯整理發(fā)布中級銀行《法律法規(guī)

　　【摘要】2016年下半年銀行業(yè)中級從業(yè)資格考試已圓滿結(jié)束，《法律法規(guī)與綜合能力》是考試必考科目，為幫助廣大考生備考2017年銀行職業(yè)資格考試，環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)資格考試頻道編輯整理發(fā)布中級銀行《法律法規(guī)》章節(jié)練習(xí)題八供各位考生學(xué)習(xí)，希望能夠幫助各位備考。中級銀行《法律法規(guī)》章節(jié)練習(xí)題八

銀行職業(yè)資格考試法律法規(guī)與綜合能力真題回顧

　　1、()不屬于個人理財業(yè)務(wù)。

　　A.理財顧問服務(wù)

　　B.私人銀行業(yè)務(wù)

　　C.理財計劃

　　D.企業(yè)咨詢業(yè)務(wù)

　　正確答案是：D，

　　解析:個人理財業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)。按照管理運作方式不同，個人理財業(yè)務(wù)可分為理財顧問服務(wù)和綜合理財服務(wù)(私人銀行業(yè)務(wù)、理財計劃)

　　2、理財業(yè)務(wù)中，商業(yè)銀行承擔(dān)的風(fēng)險不包括( )。

　　A.流動性風(fēng)險

　　B.操作風(fēng)險

　　C.投資風(fēng)險

　　D.聲譽風(fēng)險

　　正確答案是：C，

　　解析:理財業(yè)務(wù)中，商業(yè)銀行主要承擔(dān)的是聲譽風(fēng)險、流動性風(fēng)險和操作風(fēng)險，但隨著“理財有風(fēng)險，投資須謹慎”到“賣者有責(zé)”的消費理念、監(jiān)管理念轉(zhuǎn)變，商業(yè)銀行需要承擔(dān)的信用風(fēng)險范圍也呈擴大趨勢，產(chǎn)生于傳統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)中的信用風(fēng)險管理機制在理財業(yè)務(wù)中發(fā)揮了越來越重要的作用。

　　3、下列關(guān)于理財業(yè)務(wù)管理說法不正確的是( )。

　　A.主要監(jiān)管指標符合監(jiān)管要求

　　B.具體良好的信息記數(shù)系統(tǒng)，能夠支持事業(yè)部的規(guī)范運營與銀行理財產(chǎn)品的單獨核算

　　C.有符合相應(yīng)資質(zhì)且具有豐富從業(yè)經(jīng)驗的從業(yè)人員和老師團隊

　　D.制定了理財業(yè)務(wù)風(fēng)險監(jiān)測指標合風(fēng)險限額，但單獨的會計核算和內(nèi)部線條控制體系尚未完善

　　正確答案是：D，

　　解析:商業(yè)銀行開展理財業(yè)務(wù)經(jīng)營活動應(yīng)符合以下審慎監(jiān)管要求：1.主要監(jiān)管指標符合監(jiān)管要求;2.具體良好的信息記數(shù)系統(tǒng)，能夠支持事業(yè)部的規(guī)范運營與銀行理財產(chǎn)品的單獨核算;3.有符合相應(yīng)資質(zhì)且具有豐富從業(yè)經(jīng)驗的從業(yè)人員和老師團隊;4.制定了理財業(yè)務(wù)風(fēng)險監(jiān)測指標合風(fēng)險限額，并已建立完善單獨的會計核算和內(nèi)部線條控制體系。

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　　4、商業(yè)銀行按照約定條件向客戶保證本金支付,本金以外的投資風(fēng)險由客戶承擔(dān),并依據(jù)實際投資收益情況確定客戶實際收益的理財計劃是( )。

　　A.保證收益理財計劃

　　B.固定收益理財計劃

　　C.保本浮動收益理財計劃

　　D.非保本浮動收益理財計劃

　　正確答案是：C，

　　解析:保本浮動收益理財計劃是指商業(yè)銀行按照約定條件向客戶保證本金支付，本金以外的投資風(fēng)險由客戶承擔(dān)，并依據(jù)實際投資收益情況確定客戶實際收益的理財計劃。

　　5、最符合理財業(yè)務(wù)特征的理財產(chǎn)品是( )。

　　A.保本浮動收益理財產(chǎn)品

　　B.保證收益理財產(chǎn)品

　　C.個人理財產(chǎn)品

　　D.非保本浮動收益理財產(chǎn)品

　　正確答案是：D，

　　解析:非保本浮動收益理財產(chǎn)品是最符合理財業(yè)務(wù)本質(zhì)特征的一類理財產(chǎn)品，也是目前銀行理財產(chǎn)品的主體。

　　6、商業(yè)銀行應(yīng)審慎盡責(zé)地管理投資組合，建立投資資產(chǎn)的全程跟蹤評估機制，同時要充分評估資產(chǎn)組合可能發(fā)生的流動性風(fēng)險，實現(xiàn)每個理財產(chǎn)品與所投資產(chǎn)的相對應(yīng)，做到每個產(chǎn)品( )。

　　A.單獨管理

　　B.單獨交易

　　C.單獨核算

　　D.單獨建賬

　　E.單獨保存

　　正確答案是：A,C,D，

　　解析:商業(yè)銀行應(yīng)審慎盡責(zé)地管理投資組合，建立投資資產(chǎn)的全程跟蹤評估機制，同時要充分評估資產(chǎn)組合可能發(fā)生的流動性風(fēng)險，實現(xiàn)每個理財產(chǎn)品與所投資產(chǎn)的相對應(yīng)，做到每個產(chǎn)品單獨管理、建賬和核算。

　　7、商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)經(jīng)營部門應(yīng)當組建專業(yè)的理財產(chǎn)品投資研究團隊，研究( )等發(fā)展情況，形成相關(guān)研究報告，供投資決策參考。

　　A.宏觀經(jīng)濟社會

　　B.理財業(yè)務(wù)

　　C.境內(nèi)外金融市場

　　D.經(jīng)濟政策

　　E.相關(guān)產(chǎn)業(yè)與區(qū)域

　　正確答案是：A,B,C,E，

　　解析:商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)經(jīng)營部門應(yīng)當組建專業(yè)的理財產(chǎn)品投資研究團隊，研究宏觀經(jīng)濟社會、相關(guān)產(chǎn)業(yè)與區(qū)域、境內(nèi)外金融市場、理財業(yè)務(wù)等發(fā)展情況，形成相關(guān)研究報告，供投資決策參考。

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　　8、銀行在提供個人理財服務(wù)時，往往需要廣泛利用各種金融產(chǎn)品和投資工具，個人理財工具除銀行產(chǎn)品外，還包括()。

　　A.證券產(chǎn)品

　　B.證券投資基金

　　C.信托產(chǎn)品

　　D.保險產(chǎn)品

　　E.金融衍生品

　　正確答案是：A,B,C,D,E，