銀行資格考試（銀行管理專(zhuān)業(yè)）中級(jí)考試大綱

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　　五、全面風(fēng)險(xiǎn)管理

　　(一)了解全面風(fēng)險(xiǎn)管理的治理架構(gòu);

　　(二)熟悉全面風(fēng)險(xiǎn)管理的政策與流程;

　　(三)掌握對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等八類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理的管控手段與實(shí)踐方法。

　　六、資本管理

　　(一)了解商業(yè)銀行資本的種類(lèi)、構(gòu)成及資本管理情況;

　　(二)掌握商業(yè)銀行整體財(cái)務(wù)狀況及對(duì)資本的影響;

　　(三)掌握銀行資產(chǎn)質(zhì)量及撥備計(jì)提情況的相關(guān)內(nèi)容;

　　(四)掌握銀行資本補(bǔ)充能力及資本管理情況的內(nèi)涵和內(nèi)容;

　　(五)掌握銀行監(jiān)管資本的風(fēng)險(xiǎn)覆蓋和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況;

　　(六)掌握資本計(jì)量與配置的相關(guān)內(nèi)容;

　　(七)掌握資本充足率管理的內(nèi)涵及相關(guān)計(jì)算公式;

　　(八)掌握杠桿率監(jiān)管的內(nèi)涵及相關(guān)數(shù)據(jù)分析。

　　七、資產(chǎn)負(fù)債管理

　　(一)了解信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)集中度的內(nèi)涵;

　　(二)熟悉資產(chǎn)負(fù)債管理的具體內(nèi)容及策略;

　　(三)熟悉資金轉(zhuǎn)移定價(jià)的基本原理和作用;

　　(四)熟悉貸款以外其他表內(nèi)外資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)管理;

　　(五)熟悉貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)制度、不良貸款及不良貸款率的內(nèi)涵;

　　(六)熟悉保證貸款和抵(質(zhì))押貸款及其管理;

　　(七)掌握銀行資產(chǎn)管理相關(guān)指標(biāo)的內(nèi)涵及運(yùn)用;

　　(八)掌握單一客戶(hù)貸款集中度/單一集團(tuán)客戶(hù)授信集中度、全部關(guān)聯(lián)度、撥備覆蓋率等概念、計(jì)算公式及數(shù)據(jù)分析。

　　八、流動(dòng)性管理

　　(一)熟悉商業(yè)銀行流動(dòng)性管理情況的主要內(nèi)容;

　　(二)熟悉商業(yè)銀行流動(dòng)性管理的監(jiān)管要求及國(guó)內(nèi)外在2008年金融危機(jī)以來(lái)對(duì)加強(qiáng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要求;

　　(三)熟悉流動(dòng)性管理的治理結(jié)構(gòu);

　　(四)熟悉流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理策略、政策和程序;

　　(五)掌握流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制;

　　(六)掌握流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)及其他要素;

　　(七)掌握流動(dòng)性管理中各項(xiàng)主要指標(biāo)的計(jì)算方法與數(shù)據(jù)分析。

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　　九、經(jīng)營(yíng)績(jī)效管理

　　(一)了解商業(yè)銀行績(jī)效管理的基本內(nèi)容;

　　(二)熟悉績(jī)效考評(píng)的內(nèi)涵、原則、基本要求;

　　(三)掌握績(jī)效考評(píng)指標(biāo)的分類(lèi)與運(yùn)用;

　　(四)掌握監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)商業(yè)銀行盈利管理方面相關(guān)內(nèi)容的監(jiān)管要求;

　　(五)掌握商業(yè)銀行盈利管理相關(guān)指標(biāo)的計(jì)算方法和數(shù)據(jù)分析。

　　十、金融創(chuàng)新管理

　　(一)了解金融創(chuàng)新的發(fā)展趨勢(shì)與影響;

　　(二)了解綜合化經(jīng)營(yíng)等組織架構(gòu)類(lèi)別的金融創(chuàng)新實(shí)踐;

　　(三)了解資產(chǎn)證券化等業(yè)務(wù)類(lèi)別的金融創(chuàng)新實(shí)踐;

　　(四)了解手機(jī)銀行、互聯(lián)網(wǎng)金融等渠道類(lèi)別的金融創(chuàng)新實(shí)踐;

　　(五)熟悉金融創(chuàng)新監(jiān)管理念及策略。

　　十一、信息科技管理

　　(一)了解銀行信息科技管理的基本情況;

　　(二)熟悉對(duì)銀行信息科技管理的監(jiān)管要求及運(yùn)用。

　　第三部分非銀行金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與監(jiān)管

　　十二、信托公司的業(yè)務(wù)與監(jiān)管

　　(一)了解信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理、監(jiān)管評(píng)級(jí)及準(zhǔn)入監(jiān)管有關(guān)內(nèi)容;

　　(二)了解信托保障基金;

　　(三)熟悉信托行業(yè)的現(xiàn)狀及核心業(yè)務(wù)。

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　　十三、金融資產(chǎn)管理公司業(yè)務(wù)與監(jiān)管

　　(一)了解金融資產(chǎn)管理公司的核心業(yè)務(wù)、內(nèi)控體系及經(jīng)營(yíng)管理狀況;

　　(二)熟悉金融資產(chǎn)管理公司的現(xiàn)狀及核心業(yè)務(wù);

　　(三)掌握金融資產(chǎn)管理公司的監(jiān)管政策。

　　十四、財(cái)務(wù)公司業(yè)務(wù)與監(jiān)管

　　(一)了解財(cái)務(wù)公司行業(yè)的現(xiàn)狀、定位及市場(chǎng)準(zhǔn)入原則;

　　(二)熟悉財(cái)務(wù)公司的核心業(yè)務(wù)、內(nèi)控及經(jīng)營(yíng)管理狀況;

　　(三)掌握財(cái)務(wù)公司的市場(chǎng)準(zhǔn)入原則及監(jiān)管政策。

　　十五、金融租賃公司業(yè)務(wù)與監(jiān)管

　　(一)了解金融租賃行業(yè)的現(xiàn)狀、定位及市場(chǎng)準(zhǔn)入原則;

　　(二)熟悉金融租賃公司的核心業(yè)務(wù)、內(nèi)控體系及經(jīng)營(yíng)管理狀況;

　　(三)掌握金融租賃公司的市場(chǎng)準(zhǔn)入原則及監(jiān)管政策。

　　十六、汽車(chē)金融公司、消費(fèi)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司業(yè)務(wù)與監(jiān)管

　　(一)了解汽車(chē)金融公司、消費(fèi)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司的現(xiàn)狀、定位;

　　(二)了解汽車(chē)金融公司、消費(fèi)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司的主營(yíng)業(yè)務(wù)、內(nèi)控體系及經(jīng)營(yíng)管理狀況;

　　(三)熟悉汽車(chē)金融公司、消費(fèi)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司的市場(chǎng)準(zhǔn)入原則及監(jiān)管政策。

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　　第四部分銀行業(yè)消費(fèi)者保護(hù)

　　十七、銀行業(yè)消費(fèi)者保護(hù)

　　(一)了解銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的內(nèi)涵;

　　(二)了解金融知識(shí)宣傳教育框架安排;

　　(三)了解銀行業(yè)消費(fèi)者糾紛調(diào)解機(jī)制;

　　(四)熟悉銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作組織架構(gòu)、運(yùn)行機(jī)制及內(nèi)部控制體系等內(nèi)容;

　　(五)熟悉銀行業(yè)消費(fèi)者保護(hù)工作報(bào)告體系、監(jiān)督考評(píng)制度、重大突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案等內(nèi)容;

　　(六)熟悉銀行業(yè)消費(fèi)者投訴渠道、受理流程、應(yīng)訴機(jī)制以及投訴的后評(píng)估體系等內(nèi)容;

　　(七)掌握銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作規(guī)劃、行為準(zhǔn)則以及相關(guān)的制度保障;

　　(八)掌握銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)監(jiān)督管理措施等;

　　(九)掌握銀行業(yè)產(chǎn)品和服務(wù)的信息披露規(guī)定。

　　如本考試教材內(nèi)容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規(guī)為準(zhǔn)。

　　本考試大綱和考試教材是2016年及以后一個(gè)時(shí)期考試命題的依據(jù)，也是應(yīng)考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內(nèi)，但不局限于教材內(nèi)容。

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