環(huán)球網(wǎng)校：銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力新舊教材變化對比

第一章 經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)知識
第一節(jié) 宏觀經(jīng)濟(jì)分析
一、宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展目標(biāo)
二、經(jīng)濟(jì)周期
三、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)
四、 經(jīng)濟(jì)全球化(對應(yīng)舊版教材第二章2.1.3)
第二節(jié) 行業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展分析
一、我國的行業(yè)分類
二、行業(yè)分析基本內(nèi)容
第三節(jié) 區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展分析
一、區(qū)域發(fā)展條件分析
二、區(qū)域經(jīng)濟(jì)分析
三、區(qū)域發(fā)展分

第1章 中國銀行體系概況 

　　 1.1 中央銀行、監(jiān)管機(jī)構(gòu)與自律組織 3 
　　 1.1.1 中央銀行 3 
　　 1.1.2監(jiān)管機(jī)構(gòu) 7 
　　 1.1.3 自律組織 11 
　　 1.2銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) 13 
　　 1.2.1 國家開發(fā)銀行及政策性銀行 13 
　　 1.2.2大型商業(yè)銀行 16 
　　 1.2.3 中小商業(yè)銀行 20 
　　 1.2.4農(nóng)村金融機(jī)構(gòu) 22 
　　 1.2.5 中國郵政儲蓄銀行 25 
　　 1.2.6 外資銀行 25 
　　 1.2.7 非銀行金融機(jī)構(gòu) 26

第二章 金融基礎(chǔ)知識
第一節(jié) 貨幣基礎(chǔ)知識
一、貨幣本質(zhì)與職能
二、貨幣需求與貨幣供給
三、通貨膨脹與通貨緊縮
第二節(jié) 貨幣政策
一、貨幣政策目標(biāo)
二、貨幣政策工具
三、貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制
第三節(jié) 利息與利率
一、概念
二、利息率的主要種類
三、我國利率市場化
第四節(jié) 外匯與匯率
一、概述
二、匯率變動的影響因素
三、人民幣國際化與外匯管理體制改革

第2章 銀行經(jīng)營環(huán)境 
　　 2.1 經(jīng)濟(jì)環(huán)境 32 
　　 2.1.1 宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行 32 
　　 2.1.2經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu) 36 
　　 2.1.3經(jīng)濟(jì)全球化 39 
　　 2.2金融環(huán)境 39 
　　 2.2.1 金融市場 39 
　　 2.2.2金融工具 45 
　　 2.2.3 貨幣政策 48

第三章 金融市場（對應(yīng)舊版教材第二章2.2.1）
第一節(jié) 金融市場概述
一、金融市場的功能
二、金融市場種類
三、金融工具（對應(yīng)舊版教材第二章2.2.2） 
第二節(jié) 貨幣市場和資本市場
一、貨幣市場
二、資本市場
第三節(jié) 我國金融市場組織體系
一、貨幣當(dāng)局
二、金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
三、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（對應(yīng)舊版教材第一章1.2）
四、證券期貨類金融機(jī)構(gòu)
五、保險類金融機(jī)構(gòu)
六、其他金融機(jī)構(gòu)
七、金融行業(yè)自律組織

第3章 銀行主要業(yè)務(wù) 

　　 3.1負(fù)債業(yè)務(wù) 64 
　　 3.1.1 存款業(yè)務(wù) 65 
　　 3.1.2借款業(yè)務(wù) 74 
　　 3.2資產(chǎn)業(yè)務(wù) 76 
　　 3.2.1 貸款業(yè)務(wù) 76 
　　 3.2.2債券投資業(yè)務(wù) 90 
　　 3.2.3 現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù) 96 
　　 3.3 中間業(yè)務(wù) 97 
　　 3.3.1 交易業(yè)務(wù) 98 
　　 3.3.2 清算業(yè)務(wù) 101 
　　 3.3.3 支付結(jié)算業(yè)務(wù) 104 
　　 3.3.4銀行卡業(yè)務(wù) 109 
　　 3.3.5代理業(yè)務(wù) 113 
　　 3.3.6托管業(yè)務(wù) 116 
　　 3.3.7擔(dān)保業(yè)務(wù) 117 
　　 3.3.8承諾業(yè)務(wù) 119 
　　 3.3.9理財(cái)業(yè)務(wù) 120 
　　 3.3.10 電子銀行業(yè)務(wù) 124

第四章 銀行體系
第一節(jié) 銀行起源與發(fā)展
一、商業(yè)銀行的產(chǎn)生與發(fā)展
二、中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展
第二節(jié) 銀行業(yè)分類與職能
一、中央銀行（對應(yīng)舊版教材第一章1.1.1）
二、政策性銀行（對應(yīng)舊版教材第一章1.2.1）
三、商業(yè)銀行（對應(yīng)舊版教材第一章1.2.2/1.2.3）
四、非銀行金融機(jī)構(gòu)（對應(yīng)舊版教材第一章1.2.7）
第三節(jié) 銀行體系的安全保障
一、最后貸款人制度
二、存款保險制度

第4章 銀行管理 

　　 4.1公司治理 128 
　　 4.1.1 公司治理的涵義 129 
　　 4.1.2 公司治理的主體 129 
　　 4.1.3利益相關(guān)者 131 
　　 4.1.4信息披露 132 
　　 4.2資本管理 132 
　　 4.2.1 銀行資本的概念與作用 132 
　　 4.2.2監(jiān)管資本的要求及管理 134 
　　 4.2.3 經(jīng)濟(jì)資本及其應(yīng)用 147 
　　 4.3風(fēng)險管理 148 
　　 4.3.1 銀行風(fēng)險的種類 149 
　　 4.3.2風(fēng)險管理的發(fā)展歷程 153 
　　 4.3.3 全面風(fēng)險管理 156 
　　 4.3.4風(fēng)險管理流程 158 
　　 4.4 內(nèi)部控制 160 
　　 4.4.1 內(nèi)部控制的目標(biāo) 160 
　　 4.4.2 內(nèi)部控制的原則 1 61 
　　 4.4.3 內(nèi)部控制的構(gòu)成要素 161 
　　 4.4.4 內(nèi)部控制的重點(diǎn)內(nèi)容 164 
　　 4.5合規(guī)管理 165 
　　 4.5.1 合規(guī)管理的相關(guān)概念 165 
　　 4.5.2合規(guī)管理的目標(biāo) 166 
　　 4.5.3 合規(guī)管理體系的基本要素 166 
　　 4.5.4 合規(guī)管理的重點(diǎn)內(nèi)容 166 
　　 4.5.5 合規(guī)管理部門職責(zé) 167 
　　 4.6金融創(chuàng)新 168 
　　 4.6.1 金融創(chuàng)新概述 168 
　　 4.6.2金融創(chuàng)新的基本原則 169 
　　 4.6.3 金融創(chuàng)新與客戶利益保護(hù) 171

第五章 負(fù)債業(yè)務(wù)
第一節(jié) 存款業(yè)務(wù) （對應(yīng)舊版教材第三章3.1.1）
一、個人存款業(yè)務(wù)
二、單位存款業(yè)務(wù)
三、人民幣同業(yè)存款
四、外幣存款業(yè)務(wù)
第二節(jié) 非存款業(yè)務(wù)
一、同業(yè)拆借
二、債券回購
三、向中央銀行借款
四、金融債券

第5章 銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定 

　　 5.1《中國人民銀行法》相關(guān)規(guī)定 177 
　　 5.1.1 中國人民銀行的直接檢查監(jiān)督權(quán) 178 
　　 5.1.2 中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán) 178 
　　 5.1.3 中國人民銀行在特定情況下的檢查監(jiān)督權(quán) 179 
　　 5.2《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關(guān)規(guī)定 180 
　　 5.2.1 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍 181 
　　 5.2.2 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)監(jiān)督管理措施的規(guī)定 182 
　　 5.3違反有關(guān)法律規(guī)定的法律責(zé)任 186 
　　 5.3.1 刑事責(zé)任 187 
　　 5.3.2行政處罰 187 
　　 5.3.3行政處分 187 
　　 5.3.4 相關(guān)的處罰措施 187 
　　 5.4反洗錢法律制度 190 
　　 5.4.1 洗錢概述 190 
　　 5.4.2《中華人民共和國反洗錢法》 192 
　　 5.4.3 《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》 194 
　　 5.4.4《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告 管理辦法》 195 
　　 5.4.5 違反反洗錢規(guī)定的法律責(zé)任 197

第六章 資產(chǎn)業(yè)務(wù)
第一節(jié) 貸款業(yè)務(wù) (對應(yīng)舊版教材第三章3.2.1)
一、貸款業(yè)務(wù)品種
二、貸款業(yè)務(wù)流程
三、貸款質(zhì)量分類與不良貸款管理
第二節(jié) 債券投資業(yè)務(wù)（對應(yīng)舊版教材第三章3.2.2）
一、債券投資目標(biāo)及對象
二、債券投資的收益
三、債券投資的風(fēng)險
第三節(jié) 其他資產(chǎn)業(yè)務(wù)
一、表外資產(chǎn)業(yè)務(wù)
二、現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)
三、外匯交易業(yè)務(wù)

第6章 銀行從業(yè)主要業(yè)務(wù)法律規(guī)定 

　　 6.1存款業(yè)務(wù)法律規(guī)定 199 
　　 6.1.1 存款及其辦理原則 199 
　　 6.1.2 存款業(yè)務(wù)的基本法律要求 200 
　　 6.1.3 對單位或個人存款查詢、凍結(jié)、扣劃的條件和程序 200 
　　 6.1.4存款利率的法律管制 203 
　　 6.1.5存單糾紛案件的認(rèn)定與處理 204 
　　 6.1.6存款合同 206 
　　 6.2授信業(yè)務(wù)法律規(guī)定 207 
　　 6.2.1 授信原則 208 
　　 6.2.2授信審核 208 
　　 6.2.3 貸款業(yè)務(wù)的基本法律要求 209 
　　 6.2.4 貸款合同 210 
　　 6.3銀行業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定 212 
　　 6.3.1 商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放信用貸款的禁止 212 
　　 6.3.2對商業(yè)銀行存貸業(yè)務(wù)中不正當(dāng)手段的禁止 213 
　　 6.3.3 同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的禁止 214 
　　 6.4銀行業(yè)務(wù)限制性規(guī)定 214 
　　 6.4.1 對同一借款人貸款的限制 214 
　　 6.4.2對關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的限制 214 
　　 6.4.3 對相關(guān)金融業(yè)務(wù)和直接投資的限制 215 
　　 6.4.4 對結(jié)算業(yè)務(wù)的限制 215

第七章 中間業(yè)務(wù)（對應(yīng)舊版教材第三章3.3）
第一節(jié) 中間業(yè)務(wù)概述
一、中間業(yè)務(wù)的概念
二、中間業(yè)務(wù)的特點(diǎn)
三、中間業(yè)務(wù)的發(fā)展與創(chuàng)新
第二節(jié) 支付結(jié)算業(yè)務(wù)（對應(yīng)舊版教材第三章3.3.2）
一、支付結(jié)算業(yè)務(wù)概念
二、支付結(jié)算工具
三、清算業(yè)務(wù)
第三節(jié) 代理業(yè)務(wù)（對應(yīng)舊版教材第三章3.3.5）
一、代收代付業(yè)務(wù)
二、代理銀行業(yè)務(wù)
三、代理證券業(yè)務(wù)
四、代理保險業(yè)務(wù)
五、其他代理業(yè)務(wù)
第四節(jié) 托管業(yè)務(wù)（對應(yīng)舊版教材第三章3.3.6）
一、資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)
二、代保管業(yè)務(wù)
第五節(jié) 咨詢顧問業(yè)務(wù)
一、咨詢服務(wù)
二、財(cái)務(wù)顧問服務(wù)
第六節(jié) 銀行卡業(yè)務(wù)
一、銀行卡分類
二、信用卡
三、借記卡
四、信用卡和借記卡的主要區(qū)別

第7章 民商事法律基本規(guī)定 

　　 7.1民事權(quán)利主體 217 
　　 7.1.1 民事權(quán)利主體的概念 217 
　　 7.1.2 自然人 217 
　　 7.1.3 法人 217 
　　 7.1.4 非法人組織 218 
　　 7.2民事法律行為和代理 219 
　　 7.2.1 民事法律行為 219 
　　 7.2.2代理及其種類 220 
　　 7.3擔(dān)保法律制度 222 
　　 7.3.1 擔(dān)保法律制度概述 222 
　　 7.3.2 物權(quán)法 223 
　　 7.3.3 抵押 225 
　　 7.3.4 質(zhì)押 228 
　　 7.3.5保證 232 
　　 7.3.6 留置 234 
　　 7.4公司法律制度 236 
　　 7.4.1 《公司法》概述 236 
　　 7.4.2公司設(shè)立制度 237 
　　 7.4.3 公司資本制度 237 
　　 7.4.4 公司的組織機(jī)構(gòu) 238 
　　 7.4.5公司終止制度 238 
　　  7.5票據(jù)法律制度 239 
　　  7.5.1《票據(jù)法》概述 239 
　　  7.5.2 票據(jù)的功能 240 
　　  7.5.3 票據(jù)行為 241 
　　  7.5.4 票據(jù)權(quán)利 242 
　　  7.5.5 票據(jù)喪失的補(bǔ)救措施 244 
　　  7.6合同法律制度 245 
　 　 7.6.1 合同的概念及特征 245 
　　  7.6.2 合同的訂立 245 
　　  7.6.3 合同的生效 247 
　　  7.6.4合同的履行 249 
　　  7.6.5違約責(zé)任 251

第八章 理財(cái)業(yè)務(wù)（對應(yīng)舊版教材第三章3.3.9）
第一節(jié) 理財(cái)業(yè)務(wù)概述
一、理財(cái)業(yè)務(wù)定義
二、理財(cái)業(yè)務(wù)特點(diǎn)及其與傳統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)的差異
三、理財(cái)業(yè)務(wù)管理
第二節(jié) 理財(cái)產(chǎn)品分類與銷售管理
一、理財(cái)產(chǎn)品分類
二、理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險分級
三、理財(cái)產(chǎn)品銷售管理要求
第三節(jié) 理財(cái)投資管理
一、投資標(biāo)的分類
二、投資管理要求
三、風(fēng)險隔離要求

第八章 金融犯罪及刑事責(zé)任

　　 8.1金融犯罪概述 253 
　　 8.1.1 金融犯罪的概念 253 
　　 8.1.2金融犯罪的種類 253 
　　 8.1.3 金融犯罪的構(gòu)成 254 
　　 8.2破壞金融管理秩序罪 255 
　　 8.2.1 危害貨幣管理罪 256 
　　 8.2.2破壞銀行管理罪 258 
　　 8.3金融詐騙罪 268 
　　 8.3.1 集資詐騙罪 268 
　　 8.3.2 貸款詐騙罪 269 
　　 8.3.3 信用證詐騙罪 271 
　　 8.3.4 信用卡詐騙罪 272 
　　 8.3.5 票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪 274 
　　 8.4銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪 276 
　　 8.4.1 職務(wù)侵占罪 276 
　　 8.4.2挪用資金罪 278 
　　 8.4.3 非國家工作人員受賄罪 279 
　　 8.4.4 簽訂、履行合同失職被騙罪 280

第九章 業(yè)務(wù)創(chuàng)新與發(fā)展
第一節(jié) 業(yè)務(wù)創(chuàng)新概述
一、業(yè)務(wù)創(chuàng)新的基本原則
二、業(yè)務(wù)創(chuàng)新與客戶利益保護(hù)
第二節(jié) 創(chuàng)新發(fā)展趨勢
一、業(yè)務(wù)綜合化與交叉金融工具
二、證券化
三、互聯(lián)網(wǎng)金融

第9章 概述及銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則 

　　 9.1《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》概述 284 
　　 9.2銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則 287

第十章 銀行管理基礎(chǔ)
第一節(jié) 商業(yè)銀行的組織架構(gòu)
一、商業(yè)銀行組織架構(gòu)的內(nèi)涵
二、西方商業(yè)銀行的組織架構(gòu)
三、我國商業(yè)銀行組織架構(gòu)及發(fā)展趨勢
第二節(jié) 銀行管理的基本指標(biāo)
一、規(guī)模指標(biāo)
二、結(jié)構(gòu)指標(biāo)
三、效率指標(biāo)
四、市場指標(biāo)
五、安全性指標(biāo)
六、流動性指標(biāo)
七、客戶集中度指標(biāo)
八、盈利性指標(biāo)

第10章 銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關(guān)規(guī)定 

　　 10.1 銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶 292 
　　 10.2銀行業(yè)從業(yè)人員與同事 314 
　　 10.3銀行業(yè)從業(yè)人員與所在機(jī)構(gòu) 3 16 
　　 10.4銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員 324 
　　 10.5銀行業(yè)從業(yè)人員與監(jiān)管者 328

第十一章 公司治理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理
第一節(jié) 公司治理（對應(yīng)舊版教材第四章4.1）
一、銀行公司治理概述
二、穩(wěn)健公司治理原則
三、銀行公司治理的組織架構(gòu)
四、激勵約束機(jī)制
第二節(jié) 內(nèi)部控制（對應(yīng)舊版教材第四章4.4）
一、內(nèi)部控制目標(biāo)與基本原則
二、內(nèi)部控制治理
三、內(nèi)部控制措施
四、內(nèi)部控制保障
第三節(jié) 合規(guī)管理（對應(yīng)舊版教材第四章4.5）
一、合規(guī)管理的相關(guān)概念
二、合規(guī)管理的重點(diǎn)內(nèi)容
三、合規(guī)風(fēng)險管理體系

第11章 附則 

　　 11.1懲戒措施 332 
　　 11.2解釋機(jī)構(gòu) 333 
　　 11.3生效日期 333

第十二章 商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理
第一節(jié) 資產(chǎn)負(fù)債管理概述
一、資產(chǎn)負(fù)債管理的對象
二、資產(chǎn)負(fù)債管理的目標(biāo)
三、資產(chǎn)負(fù)債管理的原則 
四、資產(chǎn)負(fù)債管理的構(gòu)成內(nèi)容
第二節(jié) 資產(chǎn)負(fù)債管理的工具與策略
一、資產(chǎn)負(fù)債管理工具
二、資產(chǎn)負(fù)債管理的策略

第十三章 資本管理（對應(yīng)舊版教材第四章4.2）
第一節(jié) 概述
一、資本的定義和分類
二、資本的作用
第二節(jié) 巴塞爾資本協(xié)議與我國銀行業(yè)資本監(jiān)管
一、巴塞爾資本協(xié)議
二、我國銀行業(yè)資本監(jiān)管
第三節(jié) 商業(yè)銀行的資本管理
一、內(nèi)部資本評估程序
二、資本規(guī)劃
三、資本充足率管理策略
第四節(jié) 經(jīng)濟(jì)資本
一、經(jīng)濟(jì)資本計(jì)量
二、經(jīng)濟(jì)資本分配
三、風(fēng)險績效考核

第十四章 風(fēng)險管理（對應(yīng)舊版教材第四章4.3）
第一節(jié) 概述
一、風(fēng)險的定義
二、風(fēng)險的分類
第二節(jié) 全面風(fēng)險管理
一、全面風(fēng)險管理概述
二、風(fēng)險偏好和戰(zhàn)略
三、風(fēng)險管理的組織架構(gòu)
四、風(fēng)險管理流程
五、風(fēng)險文化
第三節(jié) 信用風(fēng)險管理
一、信用風(fēng)險的分類
二、信用風(fēng)險的計(jì)量
三、信用風(fēng)險的管控手段
第四節(jié) 市場風(fēng)險管理
一、市場風(fēng)險的分類
二、市場風(fēng)險的計(jì)量
三、市場風(fēng)險的管控手段
第五節(jié) 操作風(fēng)險管理
一、操作風(fēng)險的分類
二、操作風(fēng)險的計(jì)量
三、操作風(fēng)險的管控手段
第六節(jié) 流動性風(fēng)險管理
一、流動性風(fēng)險的分類
二、流動性風(fēng)險的管控手段

第十五章 銀行基本法律法規(guī)
第一節(jié) 《中國人民銀行法》（對應(yīng)舊版教材第五章5.1） 
一、中國人民銀行的法定職責(zé)與業(yè)務(wù)
二、人民幣
三、中國人民銀行的監(jiān)督管理
第二節(jié) 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》（對應(yīng)舊版教材第五章5.2） 
一、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍(對應(yīng)舊版教材第五章5.2.1)
二、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理職責(zé)
三、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理措施(對應(yīng)舊版教材第五章5.2.2)
第三節(jié) 《商業(yè)銀行法》 
一、商業(yè)銀行法律地位與經(jīng)營原則 
二、商業(yè)銀行組織機(jī)構(gòu)
三、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)規(guī)則 
四、商業(yè)銀行的接管和終止
第四節(jié) 《反洗錢法》 （對應(yīng)舊版教材第五章5.4.2） 
一、洗錢的概念、過程及方式
二、反洗錢的監(jiān)管機(jī)構(gòu)及職責(zé)
三、商業(yè)銀行的反洗錢義務(wù)

第十六章 民事法律制度
第一節(jié) 民法
一、民法概述
二、民事主體
三、民事法律行為與代理
四、訴訟時效
五、民事訴訟與仲裁
第二節(jié) 物權(quán)法和擔(dān)保法
一、物權(quán)基本法律制度
二、擔(dān)保法律制度
第三節(jié) 合同法
一、合同與合同的相對性
二、合同的訂立（對應(yīng)舊版教材第七章7.6.2）
三、合同的效力（對應(yīng)舊版教材第七章7.6.3）
四、合同的履行（對應(yīng)舊版教材第七章7.6.4）
五、合同的保全
六、合同的變更、轉(zhuǎn)讓與終止 
七、違約責(zé)任（對應(yīng)舊版教材第七章7.6.5）
第四節(jié) 婚姻法和繼承法
一、婚姻法
二、繼承法

第十七章 商事法律制度
第一節(jié) 公司法律制度（對應(yīng)舊版教材第七章7.4）
一、公司的概念和種類
二、公司設(shè)立制度
三、公司資本制度
四、公司的組織機(jī)構(gòu)
五、公司終止制度
第二節(jié) 證券與保險法律制度
一、證券法
二、保險法
第三節(jié) 信托法律制度
一、信托概述
二、信托的設(shè)立
三、信托法律關(guān)系的主體
四、信托法律關(guān)系的客體
五、信托的變更與終止
第四節(jié) 票據(jù)法律制度（對應(yīng)舊版教材第七章7.5）
一、《票據(jù)法》概述（對應(yīng)舊版教材第七章7.5.1）
二、票據(jù)的功能（對應(yīng)舊版教材第七章7.5.2）
三、票據(jù)行為（對應(yīng)舊版教材第七章7.5.3）
四、票據(jù)權(quán)利（對應(yīng)舊版教材第七章7.5.4）
五、票據(jù)喪失的補(bǔ)救措施（對應(yīng)舊版教材第七章7.5.5）
第五節(jié) 破產(chǎn)法律制度
一、破產(chǎn)法概述
二、破產(chǎn)的申請和受理
三、債務(wù)人財(cái)產(chǎn)
四、破產(chǎn)債權(quán)及申報
五、債權(quán)人會議和債權(quán)人委員會
六、重整與和解
七、破產(chǎn)清算

第十八章 刑事法律制度
第一節(jié) 刑法基本理論
一、刑法的概念、任務(wù)和基本原則
二、犯罪
三、刑罰 
第二節(jié) 金融犯罪及刑事責(zé)任
一、金融犯罪概述（對應(yīng)舊版教材第八章8.1）
二、破壞金融管理秩序罪（對應(yīng)舊版教材第八章8.2）
三、金融詐騙罪（對應(yīng)舊版教材第八章8.3）
四、銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪（對應(yīng)舊版教材第八章8.4）
第三節(jié) 刑事訴訟
一、刑事訴訟概述
二、刑事訴訟基本程序
三、刑事訴訟強(qiáng)制措施
四、附帶民事訴訟

第十九章 行政法律制度
第一節(jié) 行政許可
一、行政許可概述
二、重要行政許可法律規(guī)則 
三、銀行相關(guān)行政許可規(guī)則
第二節(jié) 行政處罰
一、行政處罰概述
二、重要行政處罰法律規(guī)則 
三、銀行相關(guān)行政處罰規(guī)則
第三節(jié) 行政強(qiáng)制
一、行政強(qiáng)制概述
二、重要行政強(qiáng)制法律規(guī)則 
三、銀行相關(guān)行政強(qiáng)制規(guī)則 
第四節(jié)行政復(fù)議
一、行政復(fù)議概述
二、重要行政復(fù)議法律規(guī)則 
三、銀行相關(guān)行政復(fù)議規(guī)則 
第五節(jié) 行政訴訟
一、行政訴訟概述
二、重要行政訴訟法律規(guī)則 
三、銀行相關(guān)行政訴訟規(guī)則

第二十章 銀行監(jiān)管體制
第一節(jié) 國際銀行監(jiān)管發(fā)展歷史與主要監(jiān)管體制
一、銀行監(jiān)管起源與演變
二、國際上主要金融監(jiān)管的體制 
三、主要國家的銀行監(jiān)管體制
四、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會
第二節(jié) 我國的銀行監(jiān)管框架
一、我國銀行監(jiān)管的歷史
二、銀行監(jiān)管的四個層次
三、我國當(dāng)前銀行監(jiān)管的框架

第二十一章 銀行監(jiān)管目標(biāo)、方法
第一節(jié) 銀行監(jiān)管目標(biāo)
第二節(jié) 銀行監(jiān)管方法
一、合規(guī)監(jiān)管和以風(fēng)險為本的監(jiān)管
二、銀行監(jiān)管的流程
三、監(jiān)管評級

第二十二章 銀行自律與市場約束
第一節(jié) 銀行自律組織
一、國際銀行自律組織
二、中國銀行業(yè)協(xié)會
第二節(jié) 職業(yè)操守
一、職業(yè)操守的宗旨和適用范圍
二、從業(yè)準(zhǔn)則
三、從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守
四、銀行業(yè)從業(yè)人員與同事
五、從業(yè)人員與機(jī)構(gòu)間的職業(yè)操守
六、從業(yè)人員與監(jiān)管者間的職業(yè)操守
第三節(jié) 市場約束
一、概述
二、信息披露