2015年銀行從業(yè)資格《個人理財(cái)》難點(diǎn):黃金期貨交易業(yè)務(wù)

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2015年銀行從業(yè)資格《個人理財(cái)》難點(diǎn):黃金期貨交易業(yè)務(wù)

　　黃金期貨交易業(yè)務(wù)涉及的法律法規(guī)

　　(一)從業(yè)資格認(rèn)證

　　商業(yè)銀行從事境內(nèi)黃金期貨交易業(yè)務(wù)，通過我國期貨行業(yè)認(rèn)可的從業(yè)資格考試合格人員不少于4人，其中交易人員至少2人、風(fēng)險(xiǎn)管理人員至少2人，以上人員相互不得兼職，且無不良從業(yè)記錄。

　　(二)禁止性規(guī)定

　　商業(yè)銀行從事黃金期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)應(yīng)取得相應(yīng)資格，不得利用自有的黃金期貨交易資格代理客戶從事黃金期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。

　　商業(yè)銀行從事境內(nèi)黃金期貨交易，應(yīng)建立必要的業(yè)務(wù)隔離制度。不得利用其黃金期貨指定結(jié)算銀行優(yōu)勢，為其黃金期貨交易謀取不當(dāng)利益。

　　(一)《個人外匯管理辦法》

　　第六條 辦理個人業(yè)務(wù)的相關(guān)材料至少保存5年備查。

　　第二十七條 個人外匯賬戶按主體類別區(qū)分為境內(nèi)個人外匯賬戶和境外個人外匯賬戶;按賬戶性質(zhì)區(qū)分為外匯結(jié)算賬戶、資本項(xiàng)目賬戶及外匯儲蓄賬戶。

　　第二十八條 境內(nèi)個人和境外個人外匯賬戶境內(nèi)劃轉(zhuǎn)按跨境交易進(jìn)行管理。

　　第三十二條 境內(nèi)個人和境外個人開立的外匯儲蓄聯(lián)名賬戶按境內(nèi)個人外匯儲蓄賬戶進(jìn)行管理 。

　　第二條 對個人結(jié)匯和境內(nèi)個人購匯實(shí)行年度總額管理。年度總額分別為每人每年等值5萬美元。

　　第四條 個人年度總額內(nèi)購匯、結(jié)匯，可以委托其直系親屬代為辦理。

　　第十一條 境外個人經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下非經(jīng)營性結(jié)匯超過年度總額，憑本人有效身份證件及以下證明材料在銀行辦理：

　　(一)房租類支出;

　　(二)生活消費(fèi)類支出

　　(三)就醫(yī)、學(xué)習(xí)等支出

　　(四)其它

　　第十三條 原兌換水單兌回有效期為自兌換日起24個月。

　　第十四條 境內(nèi)個人外匯匯出境外用于經(jīng)常項(xiàng)目支出，按以下規(guī)定辦理：

　　外匯儲蓄賬戶內(nèi)外匯匯出境外當(dāng)日累計(jì)等值5萬美元以下(含)的，憑本人有效身份證件在銀行辦理。?

　　手持外幣現(xiàn)鈔匯出當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以下(含)的，憑本人有效身份證件在銀行辦理。

　　第二十七條 個人開立外國投資者投資專用賬戶、特殊目的公司專用賬戶及投資并購專用賬戶等資本項(xiàng)目外匯賬戶及賬戶內(nèi)資金的境內(nèi)劃轉(zhuǎn)、匯出境外應(yīng)經(jīng)外匯局核準(zhǔn)。

　　第三十條 個人提取外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以下(含)的，可以在銀行直接辦理。

　　第三十一條 個人向外匯儲蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計(jì)等值5000美元以下(含)的，可以在銀行直接辦理。

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