2015年銀行從業(yè)資格《個人理財》難點:理財師隊伍狀況

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2015年銀行從業(yè)資格《個人理財》難點:理財師隊伍狀況

　　(一)理財師與理財從業(yè)人員

　　1、理財師又名理財規(guī)劃師或財富管理師，一般指經過專業(yè)資格認證，即持有相關從業(yè)資格牌照、代表金融機構為客戶提供理財規(guī)劃專業(yè)服務的專業(yè)人士。

　　2、銀行個人理財業(yè)務人員是指那些能夠為客戶提供理財規(guī)劃服務的業(yè)務人員，以及其他與個人理財業(yè)務銷售和管理活動相關的專業(yè)人員，而非一般性業(yè)務咨詢活動。

　　3、專業(yè)化服務活動表現了兩種性質：顧問性質和受托性質。

　　4、個人理財業(yè)務是建立在委托-代理關系基礎之上的銀行業(yè)務，是一種個性化、綜合化的服務活動。

　　(二)理財師隊伍發(fā)展狀況

　　近年國內理財師隊伍狀況發(fā)展有如下特征：

　　1、理財師隊伍擴張迅速

　　在未來相當長的時間里，理財師隊伍將迅速增長，素質不斷提高，因為：

　　(1)理財服務需求大

　　(2)理財師培養(yǎng)工作推動

　　(3)行業(yè)自理和規(guī)范管理

　　(4)收入穩(wěn)定、受人尊敬

　　(5)合格理財師的職場選擇多、提升空間大

　　(6)終身的職業(yè)，越老越吃香

　　2、理財師素質水平參差不齊

　　3、市場認可度有待提高

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