2022年afp金融理財(cái)概述章節(jié)測(cè)試

afp金融理財(cái)概述章節(jié)測(cè)試

1.以下理解或做法符合金融理財(cái)定義的是()。

A.趙先生認(rèn)為金融理財(cái)是有錢人考慮的事情，自己收入微薄不需要金融理財(cái)服務(wù)

B.賀先生認(rèn)為金融理財(cái)?shù)哪康氖菫榱俗非竺總€(gè)生命周期收入均大于支出

C.理財(cái)師小王每遇客戶就推薦所在機(jī)構(gòu)新推出的理財(cái)產(chǎn)品

D.理財(cái)師小張分析所在機(jī)構(gòu)新推出的理財(cái)產(chǎn)品很符合客戶吳先生的需求，于是向吳先生推薦該產(chǎn)品

答案：D

2.根據(jù)FPSBChina對(duì)金融理財(cái)?shù)亩x，下列說法錯(cuò)誤的是()。

A.金融理財(cái)不是產(chǎn)品推銷，是一種綜合金融服務(wù)

B.金融理財(cái)強(qiáng)調(diào)由專業(yè)理財(cái)人員為客戶提供綜合財(cái)務(wù)規(guī)劃

C.金融理財(cái)強(qiáng)調(diào)由專業(yè)理財(cái)人員通過規(guī)范的操作流程，幫助客戶實(shí)現(xiàn)人生各階段的目標(biāo)

D.金融理財(cái)?shù)哪繕?biāo)是幫助客戶迅速致富

答案：D

解析：根據(jù)FPSBChina對(duì)金融理財(cái)?shù)亩x，金融理財(cái)?shù)哪繕?biāo)是追求一生財(cái)務(wù)資源收支的平衡、追求支出的合理控制、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的控制及進(jìn)行財(cái)富管理。幫助客戶迅速致富不是金融理財(cái)?shù)哪繕?biāo)，因此D是錯(cuò)誤的。

3.根據(jù)FPSBChina的規(guī)定，完成AFP或CFP資格認(rèn)證后，每()必須再認(rèn)證一次。

A.2年

B.3年

C.4年

D.5年

答案：A

4.朱先生2011年6月取得經(jīng)濟(jì)學(xué)博士學(xué)位，之前沒有任何工作經(jīng)驗(yàn)。他打算參加2011年11月份的AFP資格認(rèn)證考試。以下說法正確的是()。

A.朱先生必須經(jīng)過培訓(xùn)，才能參加考試

B.朱先生通過考試后，即可取得AFP資格認(rèn)證證書

C.若朱先生畢業(yè)后從事金融理財(cái)相關(guān)工作，他最快也必須在通過考試后2年才可成為AFP持證人

D.朱先生首次認(rèn)證后，須再參加繼續(xù)教育，定期進(jìn)行再認(rèn)證

答案：D

解析：A，朱先生是經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，可以豁免培訓(xùn)。B，通過考試還需進(jìn)行工作經(jīng)驗(yàn)和職業(yè)道德認(rèn)證。C，AFP資格認(rèn)證對(duì)博士工作經(jīng)驗(yàn)的要求為1年。

5.根據(jù)《金融理財(cái)師資格認(rèn)證辦法》，2010年12月31日，下列情形符合AFP資格認(rèn)證工作經(jīng)驗(yàn)時(shí)間要求的是()。

A.張某1997年大專畢業(yè)，在律師事務(wù)所為客戶做離婚和遺產(chǎn)籌劃，2001年初開始一直從事行政管理工作

B.王某2008年本科畢業(yè)，一直在銀行從事文秘工作

C.李某2009年碩士研究生畢業(yè)，一直在保險(xiǎn)公司從事客戶壽險(xiǎn)的規(guī)劃工作

D.趙某2010年博士研究生畢業(yè)，一直在證券公司從事人力資源管理工作

答案：C

解析：根據(jù)《金融理財(cái)師資格認(rèn)證辦法》，AFP資格認(rèn)證對(duì)于工作經(jīng)驗(yàn)的要求包括：必須在金融理財(cái)相關(guān)行業(yè)從事金融理財(cái)?shù)南嚓P(guān)工作，研究生需相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)1年，本科2年，大專3年，工作經(jīng)驗(yàn)的有效期為最近10年。A中張某雖然從事理財(cái)?shù)南嚓P(guān)工作，也達(dá)到了大專3年的標(biāo)準(zhǔn)，但是其1997～2000年的工作經(jīng)驗(yàn)已經(jīng)超出了認(rèn)定的有效期；B、D中的王某和趙某雖然在金融機(jī)構(gòu)工作，但從事的均不是與金融理財(cái)相關(guān)的工作。

6.至2008年3月止，根據(jù)《金融理財(cái)師資格認(rèn)證辦法》的規(guī)定，以下資格申請(qǐng)人中，符合AFP資格認(rèn)證工作經(jīng)驗(yàn)認(rèn)證要求的是()。

A.張先生2003年本科畢業(yè)后，曾在信達(dá)證券公司任行政主管近三年；2006年6月辭職，2006年7月起開始擔(dān)任光華證券公司客戶經(jīng)理

B.趙小姐2005年7月大專畢業(yè)后，在德誠(chéng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所先后任助理會(huì)計(jì)師、會(huì)計(jì)師

C.王先生1995年至1997年期間，曾在某銀行擔(dān)任過兩年的營(yíng)業(yè)員；1997年至2000年期間攻讀工商管理碩士研究生，畢業(yè)后一直擔(dān)任中大科技有限公司項(xiàng)目經(jīng)理

D.李女士2005年本科畢業(yè)后，在誠(chéng)信律師事務(wù)所任律師，從事遺產(chǎn)規(guī)劃工作

答案：D

解析：A，張先生學(xué)歷為本科，行政主管的3年工作經(jīng)驗(yàn)不符合崗位要求不能認(rèn)定，金融理財(cái)相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)時(shí)間為2006年7月起至2008年3月，不足2年，因此不符合認(rèn)證要求。B，趙小姐學(xué)歷為大專，工作經(jīng)驗(yàn)時(shí)間為2005年7月至2008年3月，不足3年，因此不符合認(rèn)證要求。C，王先生1995年至1997年間擔(dān)任營(yíng)業(yè)員的工作經(jīng)歷，不滿足工作經(jīng)驗(yàn)有效期為最近10年的要求，2000年研究生畢業(yè)后，沒有金融理財(cái)相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)，因此不符合認(rèn)證要求。

7.以下屬于結(jié)構(gòu)性沖突的是()。

A.理財(cái)師小許推薦自己的同學(xué)為客戶提供保險(xiǎn)服務(wù)

B.理財(cái)師小林推薦客戶購買自己代理的基金產(chǎn)品

C.理財(cái)師小張?jiān)诳蛻粑衅滟u掉名下房產(chǎn)時(shí)，自己買下該房產(chǎn)

D.理財(cái)師小馬在客戶咨詢企業(yè)稅務(wù)籌劃問題時(shí)，向其推薦了朋友的稅務(wù)師事務(wù)所

答案：C

解析：結(jié)構(gòu)性沖突會(huì)在一個(gè)人同時(shí)擔(dān)任兩個(gè)具有沖突性的角色時(shí)出現(xiàn)(一人分飾兩角)。如，金融理財(cái)師在其客戶希望出售資產(chǎn)的時(shí)候，作為買家買下該資產(chǎn)。情景性沖突則會(huì)在一個(gè)人具有自己的私利時(shí)出現(xiàn)。如，金融理財(cái)師在推薦金融產(chǎn)品時(shí)，偏向于推薦為自己帶來更多傭金的產(chǎn)品。

8.老張獲得AFP資格認(rèn)證后，在網(wǎng)上化名“帶頭大叔”，利用其博客夸大其所屬理財(cái)工作室的業(yè)務(wù)范圍，并提供決定股票買賣的訊息。老張的行為違反了《金融理財(cái)師職業(yè)道德準(zhǔn)則》中的()原則。

A.專業(yè)勝任

B.正直誠(chéng)信

C.專業(yè)精神

D.客觀公正

答案：B

解析：夸大業(yè)務(wù)范圍，違反正直誠(chéng)信原則。

9.在銀行工作的金融理財(cái)師小趙在了解到客戶小李曾接受過隔壁的第三方理財(cái)工作室的理財(cái)服務(wù)后，便當(dāng)著客戶的面，把該第三方理財(cái)工作室的規(guī)模和理財(cái)師的素質(zhì)半開玩笑地嘲諷了一番，這違背了《金融理財(cái)師職業(yè)道德準(zhǔn)則》中的()原則。

A.專業(yè)勝任

B.正直誠(chéng)信

C.專業(yè)精神

D.客觀公正

答案：C

解析：專業(yè)精神原則要求金融理財(cái)師與同業(yè)者充分合作，共同維護(hù)和提高該行業(yè)的公眾形象及服務(wù)質(zhì)量；并不得詆毀或惡意傷害同行。

10.金融理財(cái)師小夏預(yù)測(cè)近期股票指數(shù)將大幅下跌，客戶韓先生若保持目前的資產(chǎn)配置將蒙受很大損失。在來不及通知韓先生的情況下，小夏出售了韓先生賬戶下的大部分股票，轉(zhuǎn)而買入債券基金，果然為韓先生避免了損失。根據(jù)《金融理財(cái)師職業(yè)道德準(zhǔn)則》，小夏的行為()。

A.沒有違反職業(yè)道德準(zhǔn)則

B.違反了正直誠(chéng)信原則

C.違反了專業(yè)精神原則

D.違反了克盡職守原則

答案：B

解析：未經(jīng)客戶授權(quán)，處理客戶資產(chǎn)，違反了正直誠(chéng)信原則。

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