2019年注冊國際理財規(guī)劃師備考教材精講（十五）
更新時間：2019-02-28 10:55:24
來源：環(huán)球網(wǎng)校
瀏覽
收藏
瀏覽收藏
注冊國際理財規(guī)劃師報名、考試、查分時間 免費短信提醒
摘要 許多考生正在緊張的進(jìn)行2019年注冊國際理財規(guī)劃師的復(fù)習(xí)備考。為了方便考生備考，環(huán)球網(wǎng)校理財規(guī)劃師頻道為您提供備考資料：2019年注冊國際理財規(guī)劃師備考教材精講，請注冊國際理財規(guī)劃師考生認(rèn)真閱讀下文。
相關(guān)推薦:2019年ACI注冊國際理財規(guī)劃師考試安排
確定客戶的投資目標(biāo)
1. 客戶的投資目標(biāo)按照實現(xiàn)的時間進(jìn)行分類，可以劃分為短期目標(biāo)、中期目標(biāo)、長期目標(biāo)
短期：1年內(nèi); 中期：1-10年; 長期：10年以上
2. 確定投資目標(biāo)的原則：
(1)投資目標(biāo)要具有現(xiàn)時可行性
(2)投資目標(biāo)要具體明確
(3)投資期限要明確
(4)投資目標(biāo)的實現(xiàn)要有一定的時間彈性和金額彈性：增加靈活性
(5)投資目標(biāo)要與客戶總體理財規(guī)劃目標(biāo)相一致
(6)投資目標(biāo)要與其他目標(biāo)相協(xié)調(diào)，避免沖突
(7)投資規(guī)劃目標(biāo)要兼顧不同期限和先后順序
3.投資的約束條件
(1)流動性：迅速變現(xiàn)而不損失的能力?，F(xiàn)金存款?股票債券?房地產(chǎn)、藝術(shù)品
(2)投資的可獲取性
(3)稅收狀況：稅后收益
(4)特殊需求
溫馨提示：以上內(nèi)容由環(huán)球網(wǎng)校注冊國際理財規(guī)劃師頻道整理提供，更多海量ACI信息盡在環(huán)球網(wǎng)校。
最新資訊
- 2019年ACI注冊國際理財規(guī)劃師考點：機(jī)動車保險2019-11-08
- 2019注冊國際理財規(guī)劃師考點輔導(dǎo)：個人資產(chǎn)負(fù)債表怎么做?2019-11-08
- 2019年注冊國際理財規(guī)劃師考點：國民經(jīng)濟(jì)總體指標(biāo)2019-11-07
- 2019年ACI注冊國際理財規(guī)劃師考點：通貨膨脹2019-11-07
- 注冊國際理財規(guī)劃師常規(guī)問題：資產(chǎn)負(fù)債表中有哪些具體項目2019-11-06
- 2019年注冊國際理財規(guī)劃師考試備考知識點：可保利益原則2019-11-06
- 注冊國際理財規(guī)劃師考點：我國現(xiàn)行金融體系包括哪些機(jī)構(gòu)?2019-11-05
- 注冊國際理財規(guī)劃師考試考點：股票基礎(chǔ)知識2019-11-05
- ACI注冊理財規(guī)劃師考點：人身保險概述2019-11-04
- 注冊國際理財規(guī)劃師考點：股票的發(fā)行與交易2019-11-04
打卡人數(shù)
