注冊(cè)國際理財(cái)規(guī)劃師基礎(chǔ)知識(shí)考試模擬試卷（1）

單項(xiàng)選擇題

1.家庭與事業(yè)形成期的理財(cái)優(yōu)先順序是(　　)。

A.消費(fèi)支出規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收籌劃、子女教育規(guī)劃

B.保險(xiǎn)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收籌劃、子女教育規(guī)劃

C.現(xiàn)金規(guī)劃、稅收籌劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、投資規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、子女教育規(guī)劃

D.子女教育規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、稅收籌劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、投資規(guī)劃

【答案】A, 【頁碼】P13, 【考點(diǎn)】不同生命周期不同家庭類型的理財(cái)規(guī)劃

2.以下不屬于個(gè)人財(cái)務(wù)安全衡量標(biāo)準(zhǔn)的是(　　)。

A.是否有穩(wěn)定充足收入

B.是否購買了適當(dāng)保險(xiǎn)

C.是否享受社會(huì)保障

D.是否有遺囑準(zhǔn)備

【答案】D，【頁碼】P6, 【考點(diǎn)】家庭財(cái)務(wù)安全的8個(gè)指標(biāo)

3.家庭與事業(yè)成長期的理財(cái)優(yōu)先順序是(　　)。

A.保險(xiǎn)規(guī)劃、子女教育規(guī)劃;投資規(guī)劃;養(yǎng)老規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃;稅收籌劃

B.現(xiàn)金規(guī)劃;保險(xiǎn)規(guī)劃、子女教育規(guī)劃;投資規(guī)劃;養(yǎng)老規(guī)劃、稅收籌劃

C.子女教育規(guī)劃;現(xiàn)金規(guī)劃;保險(xiǎn)規(guī)劃、投資規(guī)劃;養(yǎng)老規(guī)劃、稅收籌劃

D.子女教育規(guī)劃;保險(xiǎn)規(guī)劃、投資規(guī)劃;養(yǎng)老規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃;稅收籌劃

【答案】D，【頁碼】P13, 【考點(diǎn)】不同生命周期不同家庭類型的理財(cái)規(guī)劃

4.退休前期的理財(cái)優(yōu)先順序?yàn)?　　)。

A.退休規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收籌劃、現(xiàn)金規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃

B.財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃、退休規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收籌劃、現(xiàn)金規(guī)劃

C.投資規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃、退休規(guī)劃、稅收籌劃

D.稅收籌劃、現(xiàn)金規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃、退休規(guī)劃、投資規(guī)劃

【答案】A，【頁碼】P13, 【考點(diǎn)】不同生命周期不同家庭類型的理財(cái)規(guī)劃

5.日常生活儲(chǔ)備主要是為了(　　)。

A.應(yīng)付家庭主要?jiǎng)趧?dòng)力因?yàn)槭I(yè)或者其他原因失去勞動(dòng)能力，或者因?yàn)槠渌蚴ナ杖雭碓吹那闆r下，保障家庭的正常生活

B.應(yīng)對(duì)客戶家庭因?yàn)橹卮蠹膊?、意外?zāi)難、犯罪事件、突發(fā)事件等的開支所做的準(zhǔn)備，預(yù)防一些重大事故對(duì)家庭短期的沖擊

C.應(yīng)對(duì)客戶家庭的親友出現(xiàn)生產(chǎn)、生活、教育、疾病等重大事件需要緊急支援的準(zhǔn)備

D.保留一部分現(xiàn)金以利于及時(shí)投資股票、債券等

【答案】A，【頁碼】P9, 【考點(diǎn)】現(xiàn)金保障優(yōu)先的原則

6.基本的家庭模型有三種，以下不屬于這三種家庭模型的是(　　)。

A.青年家庭

B.中年家庭

C.老年家庭

D.壯年家庭

【答案】D，【頁碼】P12, 【考點(diǎn)】家庭模型

7.下列關(guān)于理財(cái)規(guī)劃步驟正確的是(　　)。

A.建立客戶關(guān)系、收集客戶信息、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、制定理財(cái)計(jì)劃、實(shí)施理財(cái)計(jì)劃、持續(xù)理財(cái)服務(wù)

B.收集客戶信息、建立客戶關(guān)系、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、制定理財(cái)計(jì)劃、實(shí)施理財(cái)計(jì)劃、持續(xù)理財(cái)服務(wù)

C.建立客戶關(guān)系、收集客戶信息、制定理財(cái)計(jì)劃、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、實(shí)施理財(cái)計(jì)劃、持續(xù)理財(cái)服務(wù)

D.建立客戶關(guān)系、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、收集客戶信息、制定理財(cái)計(jì)劃、實(shí)施理財(cái)計(jì)劃、持續(xù)理財(cái)服務(wù)

【答案】A，【頁碼】P19, 【考點(diǎn)】理財(cái)規(guī)劃流程

8.下列違反客觀公正原則的是(　　)。

A.理財(cái)規(guī)劃師以自己的專業(yè)知識(shí)進(jìn)行判斷

B.理財(cái)規(guī)劃過程中不帶感情色彩

C.因?yàn)槭桥笥眩栽谪?cái)務(wù)分配規(guī)劃方案中對(duì)其偏袒

D.對(duì)于執(zhí)業(yè)過程中發(fā)生的或可能發(fā)生的利益沖突應(yīng)隨時(shí)向有關(guān)各方進(jìn)行披露

【答案】C，【頁碼】P27, 【考點(diǎn)】理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)道德準(zhǔn)則之二客觀公正原則

9.非執(zhí)業(yè)理財(cái)規(guī)劃師違反職業(yè)道德，行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的制裁措施不包括(　　)。

A.取消其理財(cái)規(guī)劃師資格

B.終生不得執(zhí)業(yè)

C.不得再次參加理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格考試

D.罰款

【答案】D，【頁碼】P32, 【考點(diǎn)】行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的制裁措施

10.(　　)是整個(gè)理財(cái)規(guī)劃的基礎(chǔ)。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理理論

B.收益最大化理論

C.生命周期理論

D.財(cái)務(wù)安全理論

【答案】C【頁碼】P11, 【考點(diǎn)】個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的概念

11.青年家庭理財(cái)規(guī)劃的核心策略是(　　)。

A.防守型

B.攻守兼?zhèn)湫?/p>

C.進(jìn)攻型

D.無法確定

【答案】C，【頁碼】P10, 【考點(diǎn)】家庭類型與理財(cái)策略相匹配

12.理財(cái)規(guī)劃的必備基礎(chǔ)是(　　)。

A.做好現(xiàn)金規(guī)劃

B.做好教育規(guī)劃

C.做好稅收籌劃

D.做好投資規(guī)劃

【答案】A，【頁碼】P14, 【考點(diǎn)】現(xiàn)金規(guī)劃的重要性

13.在下列理財(cái)工具中，(　　)的防御性最強(qiáng)。

A.固定收益證券

B.股票

C.期貨

D.保險(xiǎn)

【答案】D，【頁碼】P16, 【考點(diǎn)】理財(cái)工具之二保險(xiǎn)

14.單身期的理財(cái)優(yōu)先順序是(　　)。

A.現(xiàn)金規(guī)劃, 消費(fèi)支出規(guī)劃, 投資規(guī)劃

B.現(xiàn)金規(guī)劃, 投資規(guī)劃 , 消費(fèi)支出規(guī)劃

C.投資規(guī)劃, 現(xiàn)金規(guī)劃, 消費(fèi)支出規(guī)劃

D.消費(fèi)支出規(guī)劃 , 現(xiàn)金規(guī)劃, 投資規(guī)劃

【答案】A，【頁碼】P13, 【考點(diǎn)】不同生命周期不同家庭類型的理財(cái)規(guī)劃

15.理財(cái)規(guī)劃的最終目標(biāo)是要達(dá)到(　　)。

A.財(cái)務(wù)自主要功能

B.財(cái)務(wù)安全

C.財(cái)務(wù)自主

D.財(cái)務(wù)自由

【答案】D，【頁碼】P6, 【考點(diǎn)】財(cái)務(wù)自由的概念

多項(xiàng)選擇題

16.衡量個(gè)人或家庭的財(cái)務(wù)安全性的標(biāo)準(zhǔn)，包括其是否有穩(wěn)定、充足的收入，個(gè)人是否有發(fā)展?jié)摿?，是否有適當(dāng)?shù)淖》客?，還包括(　　)。

A.是否享受社會(huì)保障

B.是否有適當(dāng)、收益穩(wěn)定的投資

C.是否有充足的現(xiàn)金準(zhǔn)備

D.是否有額外的養(yǎng)老保障計(jì)劃

E.是否購買了適當(dāng)?shù)呢?cái)產(chǎn)和人身保險(xiǎn)

【答案】ABCDE，【頁碼】P6, 【考點(diǎn)】財(cái)務(wù)安全的8個(gè)指標(biāo)

17.家庭與事業(yè)形成期的理財(cái)目標(biāo)有(　　)。

A.購買房屋、家具

B.子女出生和養(yǎng)育費(fèi)用

C.建立應(yīng)急基金

D.購買保險(xiǎn)

E.建立退休基金

【答案】ABCDE，【頁碼】P13, 【考點(diǎn)】不同家庭類型的理財(cái)需求

18.理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)操守的核心原則就是個(gè)人誠信。下列有關(guān)正值誠信原則的說法正確的有(　　)。

A.正直誠信要求理財(cái)規(guī)劃師誠實(shí)不欺，不能為個(gè)人的利益而損害委托人的利益

B.正直誠信原則要求理財(cái)規(guī)劃師不僅要遵循職業(yè)道德準(zhǔn)則的文字，更重要的是把握職業(yè)道德準(zhǔn)則的理念和靈魂

C.正直誠信的原則決不容忍欺詐或?qū)ψ鋈死砟畹耐崆?/p>

D.正直誠信原則要求理財(cái)規(guī)劃師以自己的專業(yè)知識(shí)進(jìn)行判斷，堅(jiān)持客觀性

E.即使理財(cái)規(guī)劃師并非由于主觀故意而導(dǎo)致錯(cuò)誤，或者與客戶存在意見分歧且該分歧并不違反法律，此種情形與正直誠信的職業(yè)道德準(zhǔn)則也不相違背

【答案】ABCE，【頁碼】P27, 【考點(diǎn)】正直誠信原則

19.以下屬于理財(cái)規(guī)劃組成部分的有(　　)。

A.現(xiàn)金規(guī)劃

B.投資規(guī)劃

C.風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃

D.教育規(guī)劃

E.消費(fèi)支出規(guī)劃

【答案】ABCDE，【頁碼】P14, 【考點(diǎn)】理財(cái)?shù)?大規(guī)劃內(nèi)容

20.建立客戶關(guān)系的方式多種多樣，通常包括(　　)。

A.電話交談

B.互聯(lián)網(wǎng)溝通

C.書面交流

D.面對(duì)面會(huì)談

E.熟人介紹

【答案】ABCDE，【頁碼】P19, 【考點(diǎn)】建立客戶關(guān)系的方式

21.如果執(zhí)業(yè)理財(cái)規(guī)劃師違反職業(yè)道德準(zhǔn)則和執(zhí)業(yè)紀(jì)律規(guī)劃，理財(cái)規(guī)劃師將受到行業(yè)自律協(xié)會(huì)的制裁。制裁措施主要有(　　)。

A.不得再次參加理財(cái)規(guī)劃師資格考試

B.吊銷執(zhí)照

C.警告

D.暫停執(zhí)業(yè)

E.罰款

【答案】BCDE，【頁碼】P32, 【考點(diǎn)】行業(yè)自律協(xié)會(huì)的制裁措施

22.下列關(guān)于理財(cái)規(guī)劃的說法正確的有(　　)。

A.是簡單的金融產(chǎn)品銷售

B.強(qiáng)調(diào)個(gè)性化

C.經(jīng)常以短期規(guī)劃方案的形式表現(xiàn)

D.通常由專業(yè)人士提供

E.是一項(xiàng)長期規(guī)劃

【答案】BCDE，【頁碼】P5, 【考點(diǎn)】理財(cái)規(guī)劃的概念

23.理財(cái)規(guī)劃師在為客戶提供理財(cái)服務(wù)的過程中，應(yīng)遵循一定的原則(　　)。

A.整體規(guī)劃

B.提早規(guī)劃

C.現(xiàn)金保障優(yōu)先

D.追求收益優(yōu)于風(fēng)險(xiǎn)管理

E.消費(fèi)、投資與收入相匹配

【答案】ABCE，【頁碼】P10, 【考點(diǎn)】理財(cái)規(guī)劃的7個(gè)原則

24.退休期的理財(cái)需求分析包括(　　)。

A.保障財(cái)務(wù)安全

B.儲(chǔ)蓄和投資

C.建立信托

D.準(zhǔn)備善后費(fèi)用

E.遺囑

【答案】ACDE，【頁碼】P13, 【考點(diǎn)】退休期的理財(cái)需求

25.家庭消費(fèi)支出規(guī)劃主要包括(　　)。

A.住房消費(fèi)規(guī)劃

B.汽車消費(fèi)規(guī)劃

C.信用卡消費(fèi)規(guī)劃

D.教育支出規(guī)劃

E.個(gè)人信貸消費(fèi)規(guī)劃

【答案】ABCE，【頁碼】P14, 【考點(diǎn)】家庭消費(fèi)支出規(guī)劃的具體內(nèi)容

判斷題(請(qǐng)?jiān)谡_的題目后的括號(hào)內(nèi)畫“√”，在錯(cuò)誤的題目后括號(hào)內(nèi)畫“×”，下同)

26.理財(cái)規(guī)劃是一個(gè)人一生的財(cái)務(wù)計(jì)劃，是理性的價(jià)值觀和科學(xué)的理財(cái)計(jì)劃的綜合體現(xiàn)，因此，理財(cái)規(guī)劃一經(jīng)制訂就不得改變。(　　)

【答案】×，【頁碼】P6, 【考點(diǎn)】理財(cái)規(guī)劃的定義

27.理財(cái)規(guī)劃首先應(yīng)該考慮的因素是風(fēng)險(xiǎn)，而非收益。(　　)

【答案】√，【頁碼】P10, 【考點(diǎn)】風(fēng)險(xiǎn)管理優(yōu)于追求收益的原則

28.對(duì)于執(zhí)業(yè)會(huì)員和非執(zhí)業(yè)會(huì)員的制裁措施相同，應(yīng)一律對(duì)待。(　　)

【答案】×，【頁碼】P32, 【考點(diǎn)】行業(yè)自律協(xié)會(huì)的制裁措施

29.當(dāng)支出在總收入以下但在投資收入以上時(shí)，達(dá)到了財(cái)務(wù)自由。(　　)

【答案】×，【頁碼】P6, 【考點(diǎn)】財(cái)務(wù)安全與財(cái)務(wù)自由的關(guān)系

30.為客戶制定的投資規(guī)劃收益越高，理財(cái)規(guī)劃師水平就越高。(　　)

【答案】×，【頁碼】P15, 【考點(diǎn)】投資規(guī)劃的具體內(nèi)容

溫馨提示：以上內(nèi)容由環(huán)球網(wǎng)校注冊(cè)國際理財(cái)規(guī)劃師頻道整理提供，更多海量ACI信息盡在環(huán)球網(wǎng)校。