2017年理財規(guī)劃師三級綜合理財規(guī)劃的原則復習

　　【摘要】環(huán)球網(wǎng)校理財規(guī)劃師頻道為您提供"2017年理財規(guī)劃師三級綜合理財規(guī)劃的原則復習”，環(huán)球網(wǎng)校為考生整理發(fā)布理財規(guī)劃師考試的重要知識點，希望大家認真學習，預祝大家都能順利通過考試。請理財規(guī)劃師考生認真閱讀下文，掌握相應知識點。

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　　綜合理財規(guī)劃的原則(環(huán)球網(wǎng)校理財規(guī)劃師頻道為您提供綜合理財規(guī)劃的原則知識點)

　　1、未雨綢繆，早做規(guī)劃

　　綜合理財規(guī)劃在為客戶提供總體方案的時候有以下幾個指標:

　?、俳Y余比率

　?、谕顿Y凈資產(chǎn)比率

　?、矍鍍敱嚷?/p>

　?、茇搨嚷?/p>

　?、萘鲃有员嚷?/p>

　　2、風險管理優(yōu)于追求收益;

　　(1)理財規(guī)劃首先考慮的因素應該是風險，而不是收益

　　(2)人生保險與家庭財產(chǎn)保險

　　(3)責任風險是風險的一個重要組成部分

　　要點:①先為家庭的主要收入提供者購買保險

　?、诩彝コ蓡T購買保險時其保險額度或保險費用的繳納應該和收入水平成正比

　?、郾ＹM應當和家庭的可支配收入有一定的比例

　?、苤贫ㄉ虡I(yè)保險規(guī)劃時要考慮到家庭成員已購買社會保險和其他已購買商業(yè)保險的情況

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　　3、通觀全盤、整體規(guī)劃;(環(huán)球網(wǎng)校理財規(guī)劃師頻道為您提供綜合理財規(guī)劃的原則知識點)

　　理財規(guī)劃師為客戶提供的全方位的理財規(guī)劃不是單一的規(guī)劃，而是一個包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、風險管理與保險規(guī)劃、子女教育規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等單項規(guī)劃在內的綜合性規(guī)劃。

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