2016經(jīng)濟(jì)師《初級(jí)金融》1V1直播測試題(第4、5章)

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　　一、單項(xiàng)選擇題(每題的各選項(xiàng)中，只有1個(gè)最符合題意)

　　1. 票據(jù)的承兌是指票據(jù)的( )承諾在票據(jù)到期日支付匯票金額的票據(jù)行為。

　　A.持有人

　　B.收款人

　　C.付款人

　　D.申請(qǐng)人

　　2.我國證券回購市場上交易的證券主要是( )。

　　A.股票

　　B.國債

　　C.中央銀行票據(jù)

　　D.可轉(zhuǎn)換債券

　　3.根據(jù)中國人民銀行 2005 年發(fā)布的《短期融資券管理辦法》，下列說法中，正確的是( )。

　　A.短期融資券的最長期限不超過6個(gè)月

　　B.短期融資券是一種直接債務(wù)融資工具

　　C.短期融資券是一種資本市場工具

　　D.短期融資券的發(fā)行利率由中國人民銀行決定

　　4.在證券市場中，接受客戶季托、代客戶買賣證券并收到傭金的金融機(jī)構(gòu)稱為( )。

　　A.證券承銷商

　　B.證券經(jīng)紀(jì)商

　　C.證券自營商

　　D.證券登記結(jié)算公司

　　5.下列機(jī)構(gòu)中，屬于證劵市場自律性組織的是( )。

　　A.證劵監(jiān)督管理委員會(huì)

　　B.證劵登記結(jié)算公司

　　C.證劵業(yè)協(xié)會(huì)

　　D.證劵經(jīng)營機(jī)構(gòu)

　　6.某人購買了100份A公司的可轉(zhuǎn)換債券，每份面額為50元，轉(zhuǎn)換價(jià)格為10元，則他在規(guī)定的期限內(nèi)可換得股票 ( )股。

　　A.5

　　B.20

　　C.100

　　D.500

　　7.關(guān)于優(yōu)先股的說法，正確的是( )。

　　A.在分配公司收益時(shí)滯后于普通股

　　B.在分配公司剩余財(cái)產(chǎn)時(shí)優(yōu)先于普通股

　　C.股息隨公司利潤大小而變化

　　D.股東有權(quán)參與公司的經(jīng)營管理

　　8.目前，我國A股采用的交割方式是( )。

　　A.T+0

　　B.T+1

　　C.T+2

　　D.T+3

　　9.巴塞爾新資本協(xié)議確定的三大支柱是資本充足率、監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查和( )。

　　A.全面風(fēng)險(xiǎn)管理

　　B.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)數(shù)

　　C.內(nèi)部評(píng)級(jí)

　　D.市場紀(jì)律

　　10.歷史上，商業(yè)銀行特別是小型商業(yè)銀行，增加資本主要依賴于( )。

　　A.發(fā)行股票

　　B.收益留成

　　C.發(fā)行債券

　　D.同業(yè)存款

　　11.列存款中，適宜于商業(yè)銀行安排短期項(xiàng)目運(yùn)用為主的資金來源是( )。

　　A.單位通知存款

　　B.單位定期存款

　　C.單位協(xié)定存款

　　D.單位活期存款

　　12.按照規(guī)定，單位在商業(yè)銀行開立的一般存款賬戶( )。

　　A.不能轉(zhuǎn)賬

　　B.不能取現(xiàn)

　　C.可以取現(xiàn)可以轉(zhuǎn)賬

　　D.不能轉(zhuǎn)賬可以取現(xiàn)

　　13.下列各項(xiàng)中，屬于商業(yè)銀行從中央銀行融資途徑的是 ( )。

　　A.吸收存款

　　B.再貼現(xiàn)

　　C.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)

　　D.同業(yè)拆借

　　二、多項(xiàng)選擇題(每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。)

　　1.關(guān)于金融市場的說法，正確的是( )。

　　A.金融市場是進(jìn)行金融工具交易的場所

　　B.金融市場有時(shí)是有形的，有時(shí)是無形的

　　C.初級(jí)市場是已發(fā)行的票據(jù)或證券進(jìn)行流通轉(zhuǎn)讓的市場

　　D.貨幣市場是融資期限在一年以內(nèi)的金融市場

　　E.柜臺(tái)交易市場是在證券交易所之外進(jìn)行交易所形成的市場

　　2.在證券交易程序中競價(jià)成交的核心內(nèi)容是( )原則。

　　A.集合競價(jià)

　　B.指定交易

　　C.價(jià)格優(yōu)先

　　D.時(shí)間優(yōu)先

　　E.凈額交收

　　3.關(guān)于期權(quán)及期權(quán)費(fèi)的說法，正確的有( )。

　　A.期權(quán)購買者要向期權(quán)出售者支付期權(quán)費(fèi)

　　B.期權(quán)費(fèi)與合同期限負(fù)相關(guān)

　　C.行情看漲時(shí)看漲期權(quán)的價(jià)格下降

　　D.期權(quán)購買者有權(quán)行使期權(quán)

　　E.期權(quán)出售者有權(quán)不行使期權(quán)

　　4.在我國，企業(yè)在商業(yè)銀行開立的單位活期存款賬戶按用途分為( )存款賬戶。

　　A.基本

　　B.一般

　　C.臨時(shí)

　　D.專用

　　E.協(xié)定

　　5.可能給商業(yè)銀行帶來短期可占用資金的項(xiàng)目有( ).

　　A.應(yīng)收賬款

　　B.應(yīng)收利息

　　C.應(yīng)付利息

　　D.應(yīng)付稅金

　　E.應(yīng)付股息

　　6. 金融企業(yè)存款的營業(yè)成本，包括吸收存款過程中發(fā)生的( )。

　　A.利息支出

　　B.廣告宣傳費(fèi)

　　C.外勤人員工資

　　D.辦公費(fèi)

　　E.支付給存款人的報(bào)酬

　　三、案例分析題(每題2分。由單選和多選組成。錯(cuò)選，本題不得分;少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分)

　　M投資者預(yù)計(jì)A股票將要跌價(jià)，于2012年4月1日與S投資者訂立賣出合約，合約規(guī)定有效期為3個(gè)月，M投資者可按現(xiàn)有價(jià)格10元賣出A股票1000股，期權(quán)費(fèi)為每股0.5元。2012年5月1日A股票價(jià)格下跌至每股8元(不考慮稅金與傭金等其他因素)。

　　1. M投資者所做的交易屬于( )。

　　A.看漲期權(quán)，期權(quán)費(fèi)500元

　　B.看跌期權(quán)，期權(quán)費(fèi)500元

　　C.看漲期權(quán)，期權(quán)費(fèi)5000元

　　D.看跌期權(quán)，期權(quán)費(fèi)5000元

　　2.如果M投資者在5月1日?qǐng)?zhí)行該期權(quán)，則可獲利( )元。

　　A.150

　　B.200

　　C.1500

　　D.2000

　　3.關(guān)于S投資者的說法，正確的有( )。

　　A.擁有執(zhí)行期權(quán)的選擇權(quán)，沒有按協(xié)議規(guī)定執(zhí)行交易的義務(wù)

　　B.擁有執(zhí)行期權(quán)的選擇權(quán)，也有按協(xié)議規(guī)定執(zhí)行交易的義務(wù)

　　C.沒有執(zhí)行期權(quán)的選擇權(quán)，也沒有按協(xié)議規(guī)定執(zhí)行交易的義務(wù)

　　D.沒有執(zhí)行期權(quán)的選擇權(quán)，但有按協(xié)議規(guī)定執(zhí)行交易的義務(wù)

　　4.關(guān)于該期權(quán)交易的說法，正確的有( )。

　　A.期權(quán)也稱選擇權(quán)

　　B.期權(quán)交易的直接對(duì)象是證券

　　C.期權(quán)交易的直接對(duì)象是買賣證券的權(quán)利

　　D.期權(quán)交易賦予其購買者可在規(guī)定期間內(nèi)進(jìn)行交易

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　　一、單項(xiàng)選擇題(每題的各選項(xiàng)中，只有1個(gè)最符合題意)

　　1、【答案】C

　　【解析】本題考查票據(jù)市場的內(nèi)容。票據(jù)的承兌是指票據(jù)的付款人承諾在票據(jù)到期日支付匯票金額的票據(jù)行為。

　　2、【答案】B

　　【解析】本題考查的是證券回購市場上交易的形式，主要是國債回購市場。

　　3、【答案】B

　　【解析】短期融資券是具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的，約定在 1 年內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具;短期融資券的發(fā)行利率、發(fā)行價(jià)格和所涉費(fèi)率以市場化利率確定，投資者自行判斷和承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。

　　4、【答案】B

　　【解析】證券經(jīng)紀(jì)商是接受客戶季托、代客戶買賣證券并收到傭金的金融機(jī)構(gòu)。

　　5、【答案】C

　　【解析】本題考查證券市場的參與者的內(nèi)容。證劵業(yè)協(xié)會(huì)是證券市場的自律性組織。

　　6、【答案】D

　　【解析】轉(zhuǎn)換比例=可轉(zhuǎn)換債券面額/轉(zhuǎn)換價(jià)格。即“100份*50元/份=5000元;5000元/10=500股。

　　7、【答案】B

　　【解析】優(yōu)先股在分配公司收益時(shí)優(yōu)先于普通股，A錯(cuò)誤;股息是固定的，C錯(cuò)誤;優(yōu)先股的股東不能向普通股一樣參與公司的經(jīng)營管理，D錯(cuò)誤。因此，B是正確的。

　　8、【答案】B

　　【解析】本題考查清算、交割與過戶的內(nèi)容。根據(jù)我國現(xiàn)行規(guī)定，A股與基金采用T+1交割方式，B股采用T+3交割方式。

　　9、【答案】D

　　【解析】本題考查巴塞爾協(xié)議修正、補(bǔ)充和完善的內(nèi)容。1999年6月，巴塞爾委員會(huì)提出以資本充足率、監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查和市場紀(jì)律三大支柱為主要特點(diǎn)的新資本協(xié)議框架。

　　10、【答案】B

　　【解析】本題考查籌集資本的途徑。在20世紀(jì)60年代以前相當(dāng)長的一個(gè)時(shí)期，商業(yè)銀行資本的主要來源是收益留成。特別是小銀行，收益留成幾乎是其內(nèi)部增加資本的唯一渠道。

　　11、【答案】D

　　【解析】對(duì)商業(yè)銀行來講單位活期存款因其流動(dòng)性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)較大，手續(xù)煩瑣，在運(yùn)用這部分資金時(shí)，一般安排短期項(xiàng)目為主，同時(shí)也可將較為穩(wěn)定的活期存款余額，按一定比列進(jìn)行長期運(yùn)用。

　　12、【答案】B

　　【解析】一般存款賬戶不能取現(xiàn)，能轉(zhuǎn)賬。

　　13、【答案】B.

　　【解析】商業(yè)銀行從中央銀行融資的途徑包括：再貸款、再貼現(xiàn)、公開市場上出售證券。

　　二、多項(xiàng)選擇題(每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。)

　　1、【答案】ABDE

　　【解析】初級(jí)市場(一級(jí)市場或發(fā)行市場)是指金融商品的發(fā)行者將其發(fā)行的票據(jù)或證券等金融商品創(chuàng)造出來并首次出售給投資者的市場。次級(jí)市場(二級(jí)市場或交易市場)是已發(fā)行的票據(jù)或證券進(jìn)行流通轉(zhuǎn)讓的市場。因此，C錯(cuò)誤。

　　2、【答案】CD

　　【解析】證券競價(jià)交易按價(jià)格優(yōu)先、時(shí)問優(yōu)先的原則撮合成交。價(jià)格優(yōu)先的原則是在買進(jìn)證券時(shí)，較高的買進(jìn)價(jià)格申報(bào)優(yōu)先于較低的買進(jìn)價(jià)格申報(bào);賣出證券時(shí)，較低的賣出價(jià)格申報(bào)優(yōu)先于較高的賣出價(jià)格申報(bào)。時(shí)間優(yōu)先原則是對(duì)于買賣方向、價(jià)格相同的申報(bào)，先申報(bào)者優(yōu)先于后申報(bào)者，其先后順序按交易主機(jī)接受申報(bào)的時(shí)間確定。

　　3、【答案】AD

　　【解析】無論是看漲期權(quán)還是看跌期權(quán)，期權(quán)的購買者都要向期權(quán)的出售者支付期權(quán)費(fèi)。而支付期權(quán)費(fèi)的一方有權(quán)行使期權(quán)或放棄期權(quán)。所以選項(xiàng)A、D正確。

　　4、【答案】ABCD

　　【解析】在我國，企業(yè)在商業(yè)銀行開立的單位活期存款賬戶按用途分為普通、一般、臨時(shí)、專用存款賬戶。

　　5、【答案】ACDE

　　【解析】本題考查短期資金占用的內(nèi)容。在商業(yè)銀行業(yè)務(wù)往來的過程中，必然會(huì)產(chǎn)生資金的相互占用，當(dāng)應(yīng)付賬款大于應(yīng)收賬款，就占用了他人的資金。此外，還有：各種應(yīng)付未付款項(xiàng)如應(yīng)付利息、應(yīng)付稅金、應(yīng)付股利等也可為金融企業(yè)短期占用。

　　6、【答案】BCD

　　【解析】營業(yè)成本，也稱為服務(wù)成本，指除利息以外的其他成本，包括廣告宣傳、外勤人員工資、辦公費(fèi)及其他費(fèi)用

　　三、案例分析題(每題2分。由單選和多選組成。錯(cuò)選，本題不得分;少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分)

　　1、【答案】B

　　【解析】本題考查看跌期權(quán)概念。0.5*1000=500

　　2、【答案】C

　　【解析】(10-8)*1000-500=1500

　　3、【答案】D

　　【解析】本題考查期權(quán)的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系。

　　4、【答案】ACD

　　【解析】考查期權(quán)的概念。B期權(quán)交易的直接對(duì)象是買賣證券的權(quán)利。

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