優(yōu)秀理財師應當具備的基本能力

　　【摘要】環(huán)球網校理財規(guī)劃師頻道為您提供"優(yōu)秀理財師應當具備的基本能力”，環(huán)球網校由財經網獲知，對于理財師來說，從開始步入財富管理行業(yè)到成長為一個真正優(yōu)秀的理財師，并擁有戰(zhàn)無不勝的“洪荒之力”，是需要一個艱苦過程的。那些日積月累的經驗和精準的直覺并不是想有就能有的。。請理財規(guī)劃師考生認真閱讀下文，了解理財規(guī)劃師行業(yè)動態(tài)。

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　　投資理財是一門專業(yè)性很強的學問，普通投資者初期可以自己學習或者找身邊親近的人進行咨詢。但是如果真的想對自己的資產有進一步的理解和增值，就要選擇專業(yè)的理財顧問(理財師)來幫助自己做理財規(guī)劃。(環(huán)球網校理財規(guī)劃師頻道為您提供行業(yè)動態(tài))

　　而對于理財師來說，從開始步入財富管理行業(yè)到成長為一個真正優(yōu)秀的理財師，并擁有戰(zhàn)無不勝的“洪荒之力”，是需要一個艱苦過程的。那些日積月累的經驗和精準的直覺并不是想有就能有的。下面就讓我們打開專業(yè)理財師的技能包，來看看“洪荒之力”是如何一步一步煉成的!

　　1、基本能力和要求

　　研究能力：宏觀經濟研究能力、行業(yè)研究能力、企業(yè)研究能力。

　　溝通能力：企業(yè)家溝通能力、中介機構溝通能力、項目團隊溝通能力、決策機構溝通能力。

　　良好心態(tài)：要有定力、要有韌性、要有平常心。

　　具備研究能力、溝通能力、良好心態(tài)就可以成為一個合格的投資經理。在此基礎上，具備獨立判斷能力，并具有一定的投資成功概論，就有成為優(yōu)秀投資經理的潛質。如果在投資實踐中，有一個以上的經典投資案例，就是一個優(yōu)秀的投資經理。

　　2、宏觀經濟研究能力

　　開拓視野：對客觀、準確地把握行業(yè)或企業(yè)發(fā)展趨勢具有決定性意義;

　　把握趨勢：把握世界經濟格局變化、全球化產業(yè)分布特點及發(fā)展趨勢;

　　了解政策：中國政府乃至地方政府是經濟建設的主導者(西方國家政府是服務型)，政府即是政策制定者又是執(zhí)行者，即是裁判員又是運動員，必須深入研究國家及地方政府的宏觀經濟政策及產業(yè)政策，從而把握中國經濟發(fā)展的脈搏。

　　3、行業(yè)研究能力

　　行業(yè)研究的必要性：

　　實施精準高效投資的關鍵;

　　提高投資成功概率：少犯錯、少錯過;

　　打造品牌。

　　行業(yè)研究的基本要求：

　　選準方向：方向比努力更重要。

　　一定的寬度：儲備豐富的案源;把握短期、中期、長期投資機會。

　　一定的深度：前瞻性、針對性。

　　行業(yè)研究不到位，不輕言項目優(yōu)劣。

　　行業(yè)研究關注重點：

　　當前發(fā)展階段如何?

　　未來發(fā)展趨勢如何?

　　當前市場容量?未來成長性?

　　經濟發(fā)展對該行業(yè)的影響程度如何?

　　政府是如何影響該行業(yè)的?

　　什么原因決定該行業(yè)的發(fā)展?

　　競爭的本質是什么?企業(yè)采取什么樣的戰(zhàn)略?

　　進入該行業(yè)的障礙是什么?企業(yè)將如何克服?

　　環(huán)球網校友情提示：優(yōu)秀理財師應當具備的基本能力之外的更多理財規(guī)劃師相關行業(yè)動態(tài)，請關注環(huán)球網校理財規(guī)劃師頻道，除此之外，在環(huán)球網校理財規(guī)劃師論壇，將有更多理財規(guī)劃師考友與您一起交流考試信息。

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　　4、企業(yè)研究能力(環(huán)球網校理財規(guī)劃師頻道為您提供行業(yè)動態(tài))

　　企業(yè)研判重點關注三點：

　　團隊：團隊的組合和能力是否能夠保證企業(yè)快速穩(wěn)定成長，在復雜多變的市場情況下，特別要關注團隊的戰(zhàn)略能力、執(zhí)行能力和應變能力。技術、產品或服務、商業(yè)模式：有沒有創(chuàng)新或吸引人的地方，作為高科技投資公司尤其要關注技術。― 先進性、壟斷性和超前性。― 擁有自主知識產權。― 替代作用明顯。― 市場前景廣闊，產業(yè)優(yōu)化升級需求大，增長速度快。― 面向國內國際兩個市場，適應區(qū)域經濟變化 。― 受經濟環(huán)境與周期波動影響小。市場：市場規(guī)模是否足夠大，是否有較高的成長性。

　　企業(yè)研究方法：

　　全面。

　　辯證。

　　動態(tài)。

　　5、宏觀經濟研究、行業(yè)研究、企業(yè)研究三位一體

　　宏觀經濟研究、行業(yè)研究、企業(yè)研究三位一體，是宏觀、中觀、微觀的關系，必須確立宏觀經濟、行業(yè)、企業(yè)的研究體系和方法。

　　行業(yè)有強周期性、弱周期性、反周期性之分，但每個行業(yè)都與宏觀經濟存在某種直接或間接的聯(lián)系。

　　行業(yè)研究是基礎，只有在深入研究行業(yè)的基礎上理清產業(yè)鏈上下游的脈絡才能發(fā)掘出有質量的項目，才能對項目進行全面而精準的把握。

　　6、溝通能力

　　企業(yè)家溝通：

　　國有、民營企業(yè)的風格不同;

　　不僅投入資金，更投入資源、商業(yè)智慧;

　　體現(xiàn)專業(yè)性：沿產業(yè)鏈投資的專業(yè)性、資本運作的專業(yè)性、企業(yè)管理的專業(yè)性。

　　中介機構溝通：

　　既是案源提供者，也是專業(yè)顧問，應保持良好的溝通。

　　項目團隊溝通：

　　坦誠深入討論，充分分享思想，形成合伙文化;

　　認清項目本質。

　　決策機構溝通：

　　投資前溝通、投資決策過程溝通、投資后溝通;

　　有針對性地溝通，提高投資決策的效率，特別是客觀性和準確性。

　　溝通成功的關鍵是明確目的、做好功課、選擇適當的方法和途徑。

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　　7、良好心態(tài)(環(huán)球網校理財規(guī)劃師頻道為您提供行業(yè)動態(tài))

　　要有定力、韌性、平常心。要有智慧財富的積累需要時間和耐心，堅信量變必然產生質變。

　　要有定力：

　　作為一個投資經理必須有一個立足點，即在關注宏觀經濟變化的基礎上，立足產業(yè)樹研究，通過行業(yè)挖掘和產業(yè)鏈搜索尋找優(yōu)質案源;

　　行業(yè)研究不到位，絕不輕言項目優(yōu)劣。只有把握宏觀經濟的變化，只有弄清宏觀經濟的變化對行業(yè)的影響，才能吃透行業(yè);只有吃透行業(yè)，才能認清項目，尤其是早期項目，沒有深入的行業(yè)研究和對產業(yè)鏈關鍵節(jié)點的把握，無法判斷項目的優(yōu)劣;

　　關注宏觀經濟的變化——行業(yè)研究——案源把握是三位一體互為因果的漸進關系;

　　定力就在于要踏踏實實地做好行業(yè)研究工作，這是基礎，也是靈魂。把握行業(yè)發(fā)展的5年、10年乃至20年的演變趨勢，從堅實的行業(yè)研究起步而作發(fā)散性思維，能夠事半功倍。

　　要有韌性：

　　凡事要有所成，不論大小，貴在堅持;

　　看清一個行業(yè)，絕非一朝一夕之功?？辞逡粋€行業(yè)的5年、10年乃至20年的演變趨勢，更是需要一個人長久地堅持，踏實、細致地做深入研究;

　　有時短期不會見成效，但認準方向，就要耐得住寂寞，切忌浮躁，切忌患得患失;

　　堅持、堅持、再堅持，踏實、踏實、再踏實，細致、細致、再細致。

　　要有平常心：

　　蘇東坡參禪為青原行思禪師所道破：參禪前，見山是山，見水是水;參禪時，見山不是山，見水不是水;參禪悟道后，見山是山，見水是水。

　　對待學習與研究，特別是研究宏觀經濟、行業(yè)發(fā)展趨勢乃至具體項目時，大抵也要經過上述三個過程。

　　8、獨立判斷能力注重科學的工作方法，多思考、勤實踐，才能在復雜多變的市場環(huán)境中找到機會。系統(tǒng)架構能力：

　　不論是研究宏觀經濟與行業(yè)，還是研究企業(yè)，各種數據、信息都是海量的，面對如此海量的信息，必須進行篩選，取其精華去其糟粕辨別真?zhèn)危员銥槲宜谩?/p>

　　要根據研究的目的確定一個研究視角，把各種數據和信息構建成一個系統(tǒng)架構，以便盡可能全面真實地反映事物的本來面目及演變規(guī)律。

　　透過現(xiàn)象看本質：

　　現(xiàn)實中矛盾有兩種不同形式：一種是具有直觀性的矛盾現(xiàn)象，矛盾雙方處在可以感知到的認識層次上;一種是必須通過反思才能把握的本質中的矛盾，這是人們直接感知不到的。

　　作為風險投資經理，就是要學會揭示本質中的矛盾所具有的特點，即經過思考提煉出事物的本質。

　　辯證地看待事物：

　　凡事皆有兩面性，有利必有弊，這就是一分為二;

　　矛盾也分主要矛盾和非主要矛盾，或是矛盾也分為主要方面和非主要方面，必須分清主次，抓住主要矛盾和矛盾的主要方面，因為事物的性質主要是由主要矛盾的主要方面所決定的，切忌把兩者等量齊觀，更不能主次顛倒。

　　提高成功率的6點建議：

　　1.方向比努力更重要。

　　文化傳媒轉型存在很多機會，特別是傳統(tǒng)優(yōu)勢產業(yè)與網絡的結合并由此而產生的新商業(yè)模式。選準方向事半功倍。

　　近期主要機會：一是傳統(tǒng)優(yōu)勢產業(yè)中能夠迅速IPO并可望在二級市場有良好表現(xiàn)的項目，如出版集團、報業(yè)集團，二是具有成熟商業(yè)模式的項目，如連鎖經營、平面媒體與B2C的結合、網游。

　　2. 從微觀向中觀，再向宏觀推進，在微觀中尋求突破點，以點帶面，以局部帶動整體，再從整體俯視局部，進而全面而準確地把握行業(yè)的發(fā)展脈搏。

　　3. 將研究分為近期目標、中期目標、遠期目標，循序漸進，穩(wěn)步拓展，經過一定時間的積累形成一個較為廣闊的研究視野，以便從中尋求更多的、有質量的項目。

　　4. 準確把握行業(yè)的基本特征，進而探索帶有規(guī)律性的工作方法。

　　5. 時間跨度為3年，第一年完成近期目標，第二年完成中期目標，第三年完成遠期目標。或許需要3-5年。

　　6. 爭取每年突破1-2個項目。

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