2016山東省“金家?guī)X金融區(qū)杯”金融理財(cái)師專業(yè)大賽決賽開啟

　　8月20日,坐落于金家?guī)X的招商銀行財(cái)富大廈中,燈光、音樂、歌舞等吸引了金融界人士的目光,一場(chǎng)“刀光劍影”的頭腦風(fēng)暴,正進(jìn)行得如火如荼。2016山東省“金家?guī)X金融區(qū)杯”金融理財(cái)師專業(yè)大賽決賽鐘聲,正式敲響。(環(huán)球網(wǎng)校理財(cái)規(guī)劃師頻道為您提供行業(yè)動(dòng)態(tài))

　　據(jù)了解,本次大賽是山東省理財(cái)師大賽的延續(xù),該比賽已經(jīng)舉行了6屆,今年是第七屆。本屆大賽由青島金家?guī)X金融聚集區(qū)管理委員會(huì)和半島都市報(bào)社主辦,青島全球財(cái)富中心開發(fā)建設(shè)有限公司和半島金融全媒體中心承辦,青島灝橋方木文化傳播有限公司和金啟航獨(dú)立理財(cái)師聯(lián)盟協(xié)辦。

　　大賽特別邀請(qǐng)了三位業(yè)內(nèi)老師擔(dān)任評(píng)委,他們分別是:財(cái)智家族辦公室聯(lián)盟創(chuàng)始人、財(cái)智金融學(xué)會(huì)會(huì)長董秀生,中國臺(tái)灣金融研訓(xùn)院財(cái)富管理及CFP培訓(xùn)老師、商允企管顧問上海有限公司董事屈立楷,中國金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)國際CFP老師、中國人民銀行中國金融培訓(xùn)中心CCRA老師楊軍戰(zhàn)。

　　記者了解到,不同于往屆大賽案例聚焦高凈值客戶的財(cái)富管理,今年的理財(cái)師大賽考題更加接地氣。今年的考題案例結(jié)合當(dāng)下房貸、二孩、創(chuàng)業(yè)、子女教育、贍養(yǎng)老人等熱點(diǎn)問題,提出理財(cái)規(guī)劃要求。例如,萬女士和李先生是夫妻,有一個(gè)三歲的兒子,近期要生二孩。二人擁有兩家物流公司、一家裝飾公司、一家賓館,年收益80萬元左右。夫婦倆計(jì)劃著孩子長大后的留學(xué)事宜,同時(shí)也想換一套大房子,把遠(yuǎn)在老家的年邁父母接來一起居住。但是由于妻子不能過度勞累,家庭的重?fù)?dān)基本落到了李先生的肩上。然而,去年炒股,李先生還有幾十萬元虧損,物流公司也出了一系列的事故賠償,讓兩人的買房送孩子留學(xué)等計(jì)劃力不從心。面對(duì)這樣的情況,應(yīng)該如何理財(cái)呢?

　　經(jīng)過前期選拔,19個(gè)理財(cái)師團(tuán)隊(duì)近百位理財(cái)師挺進(jìn)最終決賽,他們來自銀行、保險(xiǎn)、第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)等金融行業(yè)。決賽期間,每個(gè)理財(cái)師團(tuán)隊(duì)將以情景劇的形式,展示他們的理財(cái)規(guī)劃。

　　■評(píng)委　理財(cái)專業(yè)水平高　情景劇模式新穎(環(huán)球網(wǎng)校理財(cái)規(guī)劃師頻道為您提供行業(yè)動(dòng)態(tài))

　　觀看了一整天的比賽,評(píng)委們對(duì)青島理財(cái)師的水平贊賞有加。“我之前看過的理財(cái)師比賽,通常都是兩個(gè)人面對(duì)面地說,或者一個(gè)人講PPT,像演小品似的展現(xiàn)理財(cái)規(guī)劃,還是第一次見。”評(píng)委董秀生從事金融行業(yè)有20多年的時(shí)間,對(duì)于大賽情景劇的比賽形式,他認(rèn)為可以推廣至全國。

　　此外,董秀生認(rèn)為,目前國內(nèi)高凈值人群非常關(guān)注的一個(gè)問題是資產(chǎn)混同的問題,即家庭資產(chǎn)和企業(yè)資產(chǎn)混合在一起,很容易產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。如何實(shí)現(xiàn)這種風(fēng)險(xiǎn)的隔離呢?他把這個(gè)并不簡(jiǎn)單的問題,拋給臺(tái)上的選手。交通銀行的一位選手回答說:“我后面有著強(qiáng)大的理財(cái)團(tuán)隊(duì),不過這個(gè)問題我發(fā)表一下自己的看法。”他認(rèn)為,家庭財(cái)務(wù)和企業(yè)的財(cái)產(chǎn)、負(fù)債都要分離開。變通現(xiàn)有的這種盈利方式,就是個(gè)人盈利方式,之前來說,企業(yè)賺了錢直接打到個(gè)人賬戶,現(xiàn)在是用一種股利分紅來代替以前的那種方式,這樣的話,就可以做到資產(chǎn)合理配置。他的回答得到了董秀生評(píng)委的認(rèn)可,認(rèn)為思路和方向是正確的。

　　“選手們多才多藝的表現(xiàn),一改我們過去對(duì)銀行呆板的印象,值得表揚(yáng)。”屈立楷說,去年他就擔(dān)任過理財(cái)師大賽的評(píng)委,今年再次看選手的表現(xiàn),更加成熟穩(wěn)重,在知識(shí)問答環(huán)節(jié)的出色表現(xiàn),也體現(xiàn)了選手們較高的專業(yè)素養(yǎng)。楊軍戰(zhàn)作為評(píng)委之一,對(duì)選手們的表現(xiàn)也做出了肯定,對(duì)青島理財(cái)師能有如此出色的表現(xiàn)感到意外。他認(rèn)為,參賽的不少理財(cái)規(guī)劃都做得很全面細(xì)致,各有特色。

　　8月21日,是決賽的最后一天,也將同日揭曉最終比賽結(jié)果。半島都市報(bào)APP手機(jī)客戶端將進(jìn)行全程直播,8月21日上午10:00,將揭曉“最高人氣理財(cái)師”,該獎(jiǎng)項(xiàng)將由網(wǎng)絡(luò)投票分?jǐn)?shù)最多的理財(cái)師獲得。在此之前,可以關(guān)注“青島金融圈”微信公眾號(hào),為你支持的理財(cái)師投上寶貴的一票。據(jù)了解,截至8月20日下午6時(shí)許,已經(jīng)有近60萬人參與投票。網(wǎng)絡(luò)投票位居前三名的選手不斷更迭,競(jìng)爭(zhēng)進(jìn)入白熱化。不要忘了為你支持的理財(cái)師投票噢。

　　■現(xiàn)場(chǎng)　“順口溜”都用上,小機(jī)器人也參與(環(huán)球網(wǎng)校理財(cái)規(guī)劃師頻道為您提供行業(yè)動(dòng)態(tài))

　　一二一”三個(gè)人邁著閱兵式似的整齊步伐,走到臺(tái)中央,剛開始就吸引了臺(tái)下觀眾的目光。這是建設(shè)銀行海風(fēng)富家理財(cái)團(tuán)隊(duì),該團(tuán)隊(duì)人員被評(píng)委稱贊為“專業(yè)演員”。情景劇中,理財(cái)師用順口溜的方式給出顧客建議。

　　“理財(cái)產(chǎn)品不能少,基金配置要做好,黃金投資要參與,保險(xiǎn)規(guī)劃:重疾、意外、定期壽當(dāng)然不能少!”、“賣掉舊房買新房,孩子留學(xué)早思考”、“弟弟的工作可考慮,管理賓館是首選,裝修公司也可顧,先生還是抓物流。”不僅僅是朗朗上口的順口溜,還有頗有特色的青島方言。小品劇中扮演客戶的人員,一口地道的青島話,讓現(xiàn)場(chǎng)觀眾忍俊不禁,被評(píng)委笑稱為“說青島話的黃渤”。

　　記者采訪了解到,該團(tuán)隊(duì)用了一周的時(shí)間來分析題目案例,制訂理財(cái)方案,而排練只花了一天的時(shí)間。“我們不想用太死板的方式來展現(xiàn),希望加入一些有趣的元素,順口溜不僅有趣新穎,而且讓人更容易理解。”建設(shè)銀行海風(fēng)富家理財(cái)團(tuán)隊(duì)理財(cái)師宋清和說。

　　現(xiàn)場(chǎng)的情景劇演練中,有的團(tuán)隊(duì)注重輕松愉快、幽默詼諧,有的則注重細(xì)節(jié),中國銀行的精英理財(cái)團(tuán)隊(duì)給人印象深刻的是其細(xì)致入微的人性化服務(wù)。在選手們的表演過程中,所有人佩戴手表,其他人員的飲品為茶,而懷孕的萬女士,則是橙汁。據(jù)了解,為了排練此次情景劇,他們用了兩個(gè)禮拜的時(shí)間,每天排練兩個(gè)小時(shí),不停地完善細(xì)節(jié),直到?jīng)Q賽前一個(gè)晚上還在修改臺(tái)詞。“細(xì)節(jié)決定成敗”,他們細(xì)節(jié)的完美追求,得到了評(píng)委老師的贊賞。

　　下午比賽開場(chǎng)前,一個(gè)1米左右高的小機(jī)器人被人群包圍。好奇的觀眾跟這個(gè)小機(jī)器人進(jìn)行對(duì)話,“你中午吃飯了嗎?”“吃了。”“吃的什么飯呀?”“牛雜面。”

　　這個(gè)小機(jī)器人可不是隨便請(qǐng)來逗人玩的,它是參賽選手之一,交通銀行錦娟勞模理財(cái)師團(tuán)隊(duì)帶來的高智能機(jī)器人。它在臺(tái)上可一點(diǎn)都不怯場(chǎng),很聽理財(cái)師們的話,讓向前走就向前走,還可以人機(jī)互動(dòng)對(duì)話。

　　“大家好各位評(píng)委好,我是嬌嬌,來自交通銀行。”聲音跟名字一樣,嬌滴滴的,瞬間把現(xiàn)場(chǎng)觀眾給“萌化”了。從表演開始,這個(gè)小家伙就帶領(lǐng)著客戶找到了理財(cái)經(jīng)理,之后靜靜地呆在經(jīng)理身邊。說到理財(cái)配置的時(shí)候,它便插嘴:“黃金投資是防范通貨膨脹的重要方式。”理財(cái)經(jīng)理表揚(yáng)說:“你現(xiàn)在這么厲害,還學(xué)習(xí)理財(cái)知識(shí)了。”它回答說:“那當(dāng)然,活到老學(xué)到老嘛。”觀眾們都被它逗樂了。