2013年理財(cái)規(guī)劃師考前練習(xí)6

　　1.執(zhí)行理財(cái)方案時(shí)，理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)注意( )。

　　A.不論是在實(shí)施計(jì)劃制定的過(guò)程中，還是在完成之后，都應(yīng)當(dāng)積極主動(dòng)地與客戶(hù)進(jìn)行溝通和交流，但不需要客戶(hù)親自參與到實(shí)施計(jì)劃的制定和修改過(guò)程中來(lái)

　　B.執(zhí)行理財(cái)計(jì)劃不必首先獲得客戶(hù)的執(zhí)行授權(quán) C.妥善保管理財(cái)計(jì)劃的執(zhí)行記錄

　　D.理財(cái)方案的制訂和執(zhí)行最好一成不變

　　2.不同的家庭形態(tài)，理財(cái)需求和具體理財(cái)規(guī)劃內(nèi)容也不盡相同。對(duì)于青年家庭、中年家庭和老年家庭，理財(cái)規(guī)劃的核心策略分別為( )。

　　A.進(jìn)攻型防守型攻守兼?zhèn)湫?B.進(jìn)攻型攻守兼?zhèn)湫头朗匦?/P>

　　C.攻守兼?zhèn)湫瓦M(jìn)攻型防守型 D.防守型進(jìn)攻型攻守兼?zhèn)湫?/P>

　　3.私人銀行的服務(wù)對(duì)象是( )。

　　A.金融機(jī)構(gòu)的VIP客戶(hù) B.中低端的普通客戶(hù)

　　C.擁有高凈增財(cái)富的個(gè)人 D.收入比例中外匯占比高的人

　　4.下列錯(cuò)誤的是( )。

　　A.理財(cái)規(guī)劃師在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，不得以不誠(chéng)實(shí)、欺詐或虛假陳述的方式故意向客戶(hù)提供虛假或誤導(dǎo)性信息

　　B.理財(cái)規(guī)劃師不得夸大自己或所在機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)量、業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)能力，從而騙取客戶(hù)的信任和委托

　　C.在業(yè)務(wù)推介活動(dòng)中，理財(cái)規(guī)劃師不得向社會(huì)公眾傳遞虛假或誤導(dǎo)性的信息

　　D.理財(cái)規(guī)劃師可以向客戶(hù)做出回報(bào)或收益承諾

　　5.對(duì)于理財(cái)規(guī)劃師最嚴(yán)厲的執(zhí)法措施是( )。

　　A.警告 B.暫停執(zhí)業(yè) C.罰款 D.吊銷(xiāo)執(zhí)照

　　.6.理財(cái)規(guī)劃師收集客戶(hù)的信息時(shí)，不需要做的是( )。

　　A.對(duì)客戶(hù)的財(cái)務(wù)信息要有充分了解

　　B.對(duì)客戶(hù)的財(cái)務(wù)信息、非財(cái)務(wù)信息都要有充分了解

　　C.要了解客戶(hù)的期望目標(biāo)

　　D.對(duì)客戶(hù)的各方面信息做全面了解，包括隱私

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　　7.理財(cái)規(guī)劃師要遵守的執(zhí)業(yè)原則不包括( )。

　　A.正直誠(chéng)信原則 B.方案確?？蛻?hù)獲利原則 C.勤勉謹(jǐn)慎原則 D.團(tuán)隊(duì)合作原則

　　8.理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)操守的核心原則是( )。

　　A.個(gè)人誠(chéng)信 B.具有合作精神 C.客觀公正 D.嚴(yán)守秘密

　　9.非執(zhí)業(yè)理財(cái)規(guī)劃師違反職業(yè)道德，行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的制裁措施不包括( )。

　　A.取消其理財(cái)規(guī)劃師資格 B.終身不得執(zhí)業(yè)

　　C.不得再次參加理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格考試 D.罰款

　　10.理財(cái)規(guī)劃師不按照合同約定提供承諾的服務(wù)，則客戶(hù)可要求理財(cái)規(guī)劃師所在機(jī)構(gòu)承擔(dān)( )。

　　A.侵權(quán)責(zé)任 B.違約責(zé)任 C.刑事法律責(zé)任 D.停業(yè)整頓

　　1.C解析：在執(zhí)行理財(cái)計(jì)劃這一步驟中，理財(cái)規(guī)劃師還需要注意以下的一些問(wèn)題：①不論是在實(shí)施計(jì)劃制定的過(guò)程中，還是在完成之后，都應(yīng)當(dāng)積極主動(dòng)地與客戶(hù)進(jìn)行溝通和交流，讓客戶(hù)親自參與到實(shí)施計(jì)劃的制定和修改過(guò)程巾來(lái)。②執(zhí)行理財(cái)計(jì)劃必須首先獲得客戶(hù)的執(zhí)行授權(quán)。③妥善保管理財(cái)計(jì)劃的執(zhí)行記錄。理財(cái)方案本身也不是一成不變的，執(zhí)行理財(cái)方案過(guò)程巾當(dāng)理財(cái)方案的假設(shè)前提發(fā)生變化或者客戶(hù)的財(cái)務(wù)情況發(fā)生重大變化時(shí)，理財(cái)方案需要隨時(shí)調(diào)整，因此，理財(cái)方案的制定和執(zhí)行都是一個(gè)動(dòng)態(tài)的過(guò)程。

　　2.B

　　3.C解析：私人銀行業(yè)務(wù)是一項(xiàng)高端金融服務(wù)，其業(yè)務(wù)基礎(chǔ)是高凈值財(cái)富(HNWW.Hligh.Net W0rth WealTh)，服務(wù)對(duì)象是擁有高凈增財(cái)富的個(gè)人(HNWI，High Net WorthIndividual)，目的是以客戶(hù)需求為核心提供個(gè)性化金融服務(wù)。

　　4.D解析：理財(cái)規(guī)劃師如果向客戶(hù)做fH回報(bào)或收益承諾，不僅違反了理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)道德準(zhǔn)則關(guān)于正直誠(chéng)信的規(guī)范，亦可能構(gòu)成民法上的欺詐，從而可能被客戶(hù)追究侵權(quán)責(zé)任。

　　5.D

　　6.D

　　7.B

　　8.A

　　9.D

　　10.B

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