2013年理財(cái)規(guī)劃師考前練習(xí)5
1.客觀公正原則要求( )。
A.理財(cái)規(guī)劃師在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)對客戶、委托人、合伙人或所在機(jī)構(gòu)持公正合理的態(tài)度
B.對于執(zhí)業(yè)過程中發(fā)生的或可能發(fā)生的利益沖突,盡量避免向有關(guān)各方進(jìn)行披露
C.理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)適當(dāng)考慮個人情感、偏見和欲望,以確保在存在利益沖突時做到公正合理
D.理財(cái)規(guī)劃師在處理客戶、委托人和所在機(jī)構(gòu)之間關(guān)系時,不應(yīng)以自己期望別人對待自己的方式對待有關(guān)各方
2.專業(yè)盡責(zé)原則的具體規(guī)范不包括( ).
A.在與客戶溝通過程中,要對客戶及相關(guān)職業(yè)者保持尊嚴(yán)與禮貌
B.在實(shí)務(wù)操作中,必須保持嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度,謹(jǐn)守業(yè)內(nèi)規(guī)章,從專業(yè)的角度進(jìn)行審慎判斷
C.理財(cái)規(guī)劃師沒有責(zé)任與客戶充分溝通
D.以盡責(zé)敬業(yè)的職業(yè)態(tài)度,維護(hù)和提高理財(cái)規(guī)劃師的聲譽(yù)和公眾形象
3.違反嚴(yán)守秘密原則的是( )。
A.理財(cái)規(guī)劃師取得客戶明確同意而提供知悉的相關(guān)信息
B.適當(dāng)?shù)乃痉ǔ绦蛑校碡?cái)規(guī)劃師被司法機(jī)關(guān)要求提供所知悉的相關(guān)信息
C.理財(cái)規(guī)劃師未披露存執(zhí)業(yè)過程中知悉的客戶涉嫌違法犯罪的事實(shí)
D.理財(cái)規(guī)劃師一時疏忽泄露了存執(zhí)業(yè)過程中知悉的客戶信息
4.理財(cái)規(guī)劃師下列做法中哪項(xiàng)是不符合職業(yè)紀(jì)律規(guī)范的?( )
A.理財(cái)規(guī)劃師拒絕為客戶設(shè)計(jì)違法的理財(cái)方案
B.客戶的理財(cái)需求違反法律的規(guī)定,理財(cái)規(guī)劃師拒絕了客戶的委托
C.客戶的理財(cái)目標(biāo)違反法律的規(guī)定,理財(cái)規(guī)劃師拒絕了客戶的委托
D.理財(cái)規(guī)劃師在辦理業(yè)務(wù)的過程中發(fā)現(xiàn)客戶所委托的事項(xiàng)違法,雖向客戶做說明.但繼續(xù)辦理委托事務(wù)
5.如果理財(cái)規(guī)劃師受客戶之托保管或處置客戶的財(cái)產(chǎn),理財(cái)規(guī)劃師不應(yīng)當(dāng)( )。
A.超出客戶的授權(quán)隨意處置客戶的財(cái)產(chǎn)
B.將客戶的財(cái)產(chǎn)與自己或所在機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)區(qū)分清楚
C.對于客戶之間的財(cái)產(chǎn),保持完整的記錄,以便區(qū)分
D.在客戶要求退回或移交財(cái)產(chǎn)的情況下,理財(cái)規(guī)劃師仍按照相關(guān)授權(quán)文件或相關(guān)法律的規(guī)定,及時移交客戶委托保管或處分
6.在與客戶洽談業(yè)務(wù)過程中,如果發(fā)現(xiàn)客戶的委托可能與自己所策劃的另一事務(wù)存在沖突理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)當(dāng)( )。
A.向客戶隱瞞 B.視客戶的重要度而定 C.向客戶披露 D.等沖突明顯了再向客戶說明
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7.理財(cái)規(guī)劃師在理財(cái)方案中向客戶推薦購買某一個或某一類金融產(chǎn)品時,如果自己受雇于銷售該金融產(chǎn)品的公司或行業(yè),那么( )。
A.向客戶隱瞞以免引起不快 B.向客戶說明
C.如果客戶問起就說明,不問即不必說明 D.視該金融產(chǎn)品而定
8.對客戶個人隱私和商業(yè)秘密沒有保密義務(wù)的有( )。
A.理財(cái)規(guī)劃師所在機(jī)構(gòu) B.理財(cái)規(guī)劃師 C.理財(cái)規(guī)劃師的家人 D.理財(cái)規(guī)劃師的同事
9.對于情節(jié)較為嚴(yán)重,但尚未給客戶造成匝大損失的情形,應(yīng)給予執(zhí)業(yè)理財(cái)規(guī)劃師( )制裁措施。
F.警告 B.暫停執(zhí)業(yè) C.罰款 D.吊銷執(zhí)照
10.如果理財(cái)規(guī)劃師故意貶損其他理財(cái)規(guī)劃師的形象,進(jìn)行不正當(dāng)競爭, ( )將承擔(dān)侵權(quán)責(zé)任。
A.理財(cái)規(guī)劃師所在機(jī)構(gòu) B.理財(cái)規(guī)劃師本人 C.二者同時追究 D.視情況而定
1.A解析:所謂“公正”,是指理財(cái)規(guī)劃師在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)對客戶、委托人、合伙人或所在機(jī)構(gòu)持公正合理的態(tài)度,對于執(zhí)業(yè)過程中發(fā)生的或可能發(fā)生的利益沖突應(yīng)隨時向有關(guān)各方進(jìn)行披露。因此,理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)摒棄個人情感、偏見和欲望,以確保在存在利益沖突時做到公正合理。理財(cái)規(guī)劃師在處理客戶、委托人和所在機(jī)構(gòu)之間關(guān)系時,應(yīng)以自己期望別人對待自己的方式對待有關(guān)各方,這也是任何提供專業(yè)服務(wù)的行業(yè)對從業(yè)人員的基本要求。
2.C解析:理財(cái)規(guī)劃師有責(zé)任與客戶充分溝通。
3.D解析:理財(cái)規(guī)劃師不得泄露在執(zhí)業(yè)過程中知悉的客戶信息,除非取得客戶明確同意,或在適當(dāng)?shù)乃痉ǔ绦蛑?,理?cái)規(guī)劃師被司法機(jī)關(guān)要求必須提供所知悉的相關(guān)信息。
4.D解析:理財(cái)規(guī)劃師為客戶提供專業(yè)服務(wù),受人之托,履人之囑,必須全心全意地維行設(shè)計(jì)??梢哉f,生命周期理論是整個理財(cái)規(guī)劃的基礎(chǔ)。護(hù)客戶的利益。但是,客戶的利益必須是歸其合法擁有的,違法的利益不受法律保護(hù)。
如果理財(cái)規(guī)劃師在辦理業(yè)務(wù)的過程中發(fā)現(xiàn)客戶所委托的事項(xiàng)違法,理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)向客戶說明.并停止辦理委托事務(wù)。
5.A
6.C
7.B
8.C解析:理財(cái)規(guī)劃師對客戶的保密義務(wù),同樣及于理財(cái)規(guī)劃師所在機(jī)構(gòu)、理財(cái)規(guī)劃師的合伙人及同事。
9.C解析:對于執(zhí)業(yè)理財(cái)規(guī)劃師而言,通常的制裁措施主要包括:警告、暫停執(zhí)業(yè)、罰款和吊銷執(zhí)照等措施。警告適情節(jié)輕微的行為。暫停執(zhí)業(yè)、罰款一般適用于情節(jié)較為嚴(yán)重,但尚未給客戶造成重大損失的情形。吊銷執(zhí)照一般適用于情節(jié)嚴(yán)重且造成較大損失的行為,通常該行為也觸犯了法律的規(guī)定。
10.B
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