國(guó)內(nèi)理財(cái)規(guī)劃師缺口60萬(wàn)人 行業(yè)發(fā)展前景一片向好

　　在日前舉行的2011第二屆國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師年會(huì)上，2011年中國(guó)理財(cái)行業(yè)發(fā)展報(bào)告發(fā)布稱：我國(guó)理財(cái)規(guī)劃師缺口達(dá)60萬(wàn)左右，理財(cái)服務(wù)需求的大量增加進(jìn)一步凸顯了理財(cái)規(guī)劃師行業(yè)的人才瓶頸。$lesson$

　　人力資源和社會(huì)保障部職業(yè)技能鑒定中心鑒定指導(dǎo)處處長(zhǎng)劉永澎表示，我國(guó)現(xiàn)有專業(yè)理財(cái)規(guī)劃師遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足市場(chǎng)的需求。劉永澎介紹，理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)自2005年納入職業(yè)鑒定以來(lái)，已接近20萬(wàn)人次。近年來(lái)，理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)證書已得到越來(lái)越多從業(yè)人員、求職者、各類金融機(jī)構(gòu)和專業(yè)理財(cái)機(jī)構(gòu)的認(rèn)可。2008年國(guó)際金融危機(jī)爆發(fā)以來(lái)，全球資產(chǎn)市場(chǎng)各類指數(shù)跌宕起伏，國(guó)內(nèi)投資者經(jīng)歷了金融市場(chǎng)狂熱、資產(chǎn)上漲、財(cái)富縮水的歷程。為了規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)財(cái)富的保值增值，人們對(duì)專業(yè)理財(cái)服務(wù)需求更加強(qiáng)烈。

　　高端理財(cái)業(yè)務(wù)土壤肥沃

　　北京東方華爾金融咨詢有限責(zé)任公司研發(fā)部高級(jí)顧問(wèn)李晨介紹，2011年前三季度，我國(guó)城鄉(xiāng)居民人均收入分別實(shí)際增長(zhǎng)7.8%和13.6%?？偟膩?lái)說(shuō)，城鄉(xiāng)居民收入穩(wěn)定增長(zhǎng)，農(nóng)村居民收入增長(zhǎng)較快。特別是2008年以來(lái)，面對(duì)房地產(chǎn)市場(chǎng)的政策調(diào)控，國(guó)際金融危機(jī)帶來(lái)的股票市場(chǎng)的大幅度波動(dòng)，從房地產(chǎn)、證券、境外金融市場(chǎng)等眾多投資渠道撤出的資金產(chǎn)生了巨大的“擠出效應(yīng)”，使得理財(cái)業(yè)務(wù)尤其是高端理財(cái)業(yè)務(wù)有了肥沃的發(fā)展土壤。

　　統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，2011年上半年，理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行量呈現(xiàn)“爆發(fā)式增長(zhǎng)”。商業(yè)銀行共發(fā)行8497款理財(cái)產(chǎn)品，發(fā)行規(guī)模達(dá)8.51萬(wàn)億元，已經(jīng)超過(guò)2010年全年的發(fā)行規(guī)模7.05萬(wàn)億元。發(fā)行規(guī)模前5位的銀行分別是工商銀行(601398)、交通銀行(601328)、農(nóng)業(yè)銀行(601288)、中國(guó)銀行(601988)和招商銀行(600036)。在發(fā)行量“井噴”、銷售火爆的同時(shí)，銀行理財(cái)產(chǎn)品收益率也呈節(jié)節(jié)攀升之勢(shì)。7天超短期理財(cái)產(chǎn)品預(yù)期收益率達(dá)到5%;1個(gè)月期的理財(cái)產(chǎn)品預(yù)期收益率在4%以上;半年期理財(cái)產(chǎn)品的預(yù)期收益率多數(shù)也達(dá)到4.5%。

　　太平洋(601099)壽險(xiǎn)一位專門服務(wù)高端客戶的業(yè)務(wù)總監(jiān)告訴記者，近年來(lái)，高端客戶市場(chǎng)的成長(zhǎng)速度驚人，而且這塊市場(chǎng)保險(xiǎn)剛剛涉足，相對(duì)于競(jìng)爭(zhēng)激烈的中低端客戶市場(chǎng)，還是一片藍(lán)海。

　　中國(guó)理財(cái)規(guī)劃師缺口60萬(wàn)轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng) 校edu24ol.com

　　報(bào)告指出，理財(cái)需求的大量增加進(jìn)一步凸顯理財(cái)規(guī)劃師行業(yè)的人才瓶頸。目前我國(guó)正處于人均GDP由1000美元向3000美元的過(guò)渡階段，個(gè)人客戶對(duì)財(cái)富管理、私人銀行等高端銀行服務(wù)的需求快速增加。

　　國(guó)家經(jīng)濟(jì)景氣監(jiān)測(cè)中心公布的一項(xiàng)調(diào)查結(jié)果表明，約有70%的居民希望自己有理想的理財(cái)顧問(wèn)，50%以上的人愿意支付顧問(wèn)費(fèi)。這些都為理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)展創(chuàng)造了巨大的市場(chǎng)空間。2004年以來(lái)，中國(guó)理財(cái)業(yè)務(wù)每年的市場(chǎng)增長(zhǎng)率達(dá)到18%，2011年前三季度中國(guó)理財(cái)市場(chǎng)規(guī)模更是達(dá)到300億美元。

　　李晨介紹，在北京、上海、廣州、深圳、杭州等大中型城市的一些經(jīng)濟(jì)條件較好的人，擁有活躍的理財(cái)行為和較為成熟的理財(cái)理念，追求個(gè)性化的個(gè)人、家庭理財(cái)計(jì)劃和創(chuàng)新型投資理財(cái)產(chǎn)品，已成為銀行開展理財(cái)業(yè)務(wù)的首選目標(biāo)客戶。

　　“基于這一規(guī)模估算，目前中國(guó)理財(cái)規(guī)劃師行業(yè)的缺口約60萬(wàn)人。伴隨著居民財(cái)富的增加及投資熱情的高漲，這一缺口還將持續(xù)擴(kuò)大。”李晨表示。據(jù)悉，在上海，理財(cái)規(guī)劃師已被列入緊缺人才培訓(xùn)工程。

　　為了培養(yǎng)適合本土理財(cái)市場(chǎng)的理財(cái)師，國(guó)家職業(yè)鑒定中心組織有關(guān)老師根據(jù)我國(guó)國(guó)情制定了《理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》，于2003年1月23日開始施行。據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至2011年11月底，全國(guó)國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師持證人數(shù)超過(guò)30萬(wàn)人。

　　劉永澎表示，人力資源和社會(huì)保障部近期正組織老師，在總結(jié)試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，為理財(cái)規(guī)劃師一級(jí)試點(diǎn)考核方案進(jìn)行修訂與完善，從而進(jìn)一步提高鑒定考試的科學(xué)化水平，更好地發(fā)揮鑒定對(duì)教育培訓(xùn)的引導(dǎo)作用，促進(jìn)高端人才的培養(yǎng)。

　　行業(yè)發(fā)展前景一片向好

　　報(bào)告指出，個(gè)人財(cái)富的迅速增長(zhǎng)導(dǎo)致中產(chǎn)階層家庭規(guī)模的迅速擴(kuò)大，盡管沒有確切的數(shù)據(jù)能夠計(jì)算出目前我國(guó)中產(chǎn)階層家庭的規(guī)模，但有推算認(rèn)為，年收入6萬(wàn)-50萬(wàn)元的人數(shù)可能達(dá)到8000萬(wàn)人，并且還在急劇增加。另一方面，在物質(zhì)財(cái)富增長(zhǎng)的同時(shí)，經(jīng)濟(jì)生活中面臨的各種不確定性和風(fēng)險(xiǎn)也大大增加，威脅著家庭財(cái)富的安全，投資理財(cái)需求不斷上升。在這樣的背景下，我國(guó)個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)已經(jīng)初步形成，商業(yè)機(jī)構(gòu)為具有不同需求客戶提供個(gè)性化理財(cái)?shù)哪芰φ谘杆偬嵘?/P>

　　一項(xiàng)專業(yè)調(diào)查顯示：50%以上的人分配資產(chǎn)時(shí)是無(wú)計(jì)劃的;78%的人愿意接受顧問(wèn)建議;25%的人愿意接受服務(wù)委托理財(cái);70%的人認(rèn)為有必要時(shí)常對(duì)自己的投資績(jī)效進(jìn)行評(píng)估;50%以上的人愿意支付顧問(wèn)費(fèi)。

　　由于目前理財(cái)師和市場(chǎng)需求量明顯不成正比，而有經(jīng)驗(yàn)、優(yōu)秀的理財(cái)師更是少之又少，專業(yè)理財(cái)師這個(gè)職業(yè)已成為職場(chǎng)新寵，具有寬廣的發(fā)展前景和優(yōu)厚的薪酬待遇。在美國(guó)，注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師的平均年薪高達(dá)13萬(wàn)美元，而中國(guó)香港地區(qū)的理財(cái)規(guī)劃師年薪也在百萬(wàn)港元水準(zhǔn)。

　　記者從多家理財(cái)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)了解到，現(xiàn)在銀行、證券、基金、保險(xiǎn)等金融領(lǐng)域的從業(yè)人員已經(jīng)掀起了一波“考證”熱，甚至很多還未畢業(yè)的大學(xué)生已經(jīng)加入到考取理財(cái)規(guī)劃師的行列。與之相對(duì)應(yīng)的是，很多金融機(jī)構(gòu)也把是否持有理財(cái)規(guī)劃師證書作為招聘錄取的一個(gè)條件。

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