2021年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》每日一練(10月8日)

試題部分

1、制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權資格的認定，對有關客戶的身份證明材料予以保存。上述內容屬于合規(guī)風險中()的主要管理措施【單選題】

A.投資合規(guī)性風險

B.銷售合規(guī)性風險

C.信息披露合規(guī)性風險

D.反洗錢合規(guī)性風險

2、合規(guī)獨立性是指()的合規(guī)管理應當在體制機制、組織架構、人力資源、管理流程等諸多方面獨立于內部其他風險部門、業(yè)務部門、內部審計部門等?！締芜x題】

A.基金公司

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金銷售部門

3、合規(guī)人員應當熟悉業(yè)務制度，了解基金管理人各種業(yè)務的運作流程，并準確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。這屬于合規(guī)管理的()?！締芜x題】

A.獨立性原則

B.客觀性原則

C.專業(yè)性原則

D.協(xié)調性原則

4、下列哪種情況下，監(jiān)事會沒有代表公司的權利?()【單選題】

A.公司更換主要領導人時

B.公司與董事間發(fā)生訴訟時

C.董事自己或他人與本公司有交涉時

D.監(jiān)事調查公司業(yè)務及財務狀況，審核賬冊報表時

5、基金管理人可設總經(jīng)理()，副總經(jīng)理()?！締芜x題】

A.一人；若干人

B.若干人；一人

C.兩人；若干人

D.若干人；兩人

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參考答案及答案解析

1、正確答案：D

答案解析：根據(jù)《基金管理公司風險管理指引(試行)》，反洗錢合規(guī)性風險管理措施主要包括：(1)建立風險導向的反洗錢防控體系，合理配置資源。(2)制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權資格的認定，對有關客戶的身份證明材料予以保存。(3)從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉。(4)嚴格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進行控制和監(jiān)控。(5)建立符合行業(yè)特征的客戶風險識別和可疑交易分析機制。基金管理投資合規(guī)性風險包括：(1)涉及基金管理人未按法規(guī)及基金合同規(guī)定建立和管理投資對象備選庫；(2)基金管理人利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；(3)利用因職務便利獲取的內幕信息以外的其他未公開信息，從事或者明示、暗示他人相關交易活動，運用基金財產(chǎn)從事操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；(4)不公平對待不同投資組合，直接或者通過與第三方的交易安排在不同投資組合之間進行利益輸送；(5)基金收益分配違規(guī)失信以及公司內控薄弱、從業(yè)人員未勤勉盡責，導致基金操作失誤等風險事件。銷售合規(guī)性風險管理主要措施包括：(1)對宣傳推介材料進行合規(guī)審核。(2)對銷售協(xié)議的簽訂進行合規(guī)審核，對銷售機構簽約前進行審慎調查，嚴格選擇合作的基金銷售機構(3)制定適當?shù)匿N售政策和監(jiān)督措施，防范銷售人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守。(4)加強銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時交易、商業(yè)賄賂、誤導、欺詐和不公平對待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生。信息披露合規(guī)性風險管理主要措施包括：(1)建立信息披露風險責任制，將應披露的信息落實到各相關部門，并明確其對提供的信息的真實、準確、完整和及時性負全部責任。(2)信息披露前應經(jīng)過必要的合規(guī)性審查。

2、正確答案：B

答案解析：合規(guī)獨立性是指基金管理人(選項B符合題意)的合規(guī)管理應當在體制機制、組織架構、人力資源、管理流程等諸多方面獨立于內部其他風險部門、業(yè)務部門、內部審計部門等。獨立性原則是指合規(guī)管理應當獨立于基金管理人的業(yè)務經(jīng)營活動，以真正起到牽制制約的作用，是合規(guī)管理的關鍵性原則。

3、正確答案：C

答案解析：專業(yè)性原則是指合規(guī)人員應當熟悉業(yè)務制度，了解基金管理人各種業(yè)務的運作流程，并準確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢；A項不符合題意：獨立性原則主要是指合規(guī)部門和督察長在基金公司組織體系中應當有獨立地位，合規(guī)管理應當獨立于其他各項業(yè)務經(jīng)營活動；B項不符合題意：客觀性原則是指合規(guī)人員應當依照相關法規(guī)對違規(guī)事實進行客觀評價，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務人員合謀的違規(guī)行為；D項不符合題意：協(xié)調性原則是指合規(guī)人員應當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內部消耗。

4、正確答案：A

答案解析：在以下特殊情況下，監(jiān)事會有代表公司的權利：(1)當公司與董事間發(fā)生訴訟時，除法律另有規(guī)定外，由監(jiān)事會代表公司作為訴訟一方處理有關法律事宜(選項B包括)；(2)當董事自己或他人與本公司有交涉時，由監(jiān)事會代表公司與董事進行交涉(選項C包括)；(3)當監(jiān)事調查公司業(yè)務及財務狀況，審核賬冊報表時，有權代表公司委托律師、會計師或其他第三方人員協(xié)助調查(選項D包括)。

5、正確答案：A

答案解析：基金管理人可設總經(jīng)理一人，副總經(jīng)理若干人。

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