2020年基金從業(yè)資格《證券投資基金基礎(chǔ)知識》基金的類型和分析方法
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知識點：基金的類型和分析方法
根據(jù)投資對象的不同，基金可分為股票型基金、債券型基金、混合型基金、貨幣市場基金等。
股票型基金與股票的不同：組合投資，風(fēng)險相對分散；價格(份額凈值)不受買賣數(shù)量影響；不能對份額凈值進(jìn)行合理與否的判斷；凈值的計算每天只進(jìn)行一次。
股票型基金的類型
按投資市場的不同：國內(nèi)股票型基金、國外股票型基金、全球股票型基金
按行業(yè)分類：如資源類基金、科技股基金等。
股票型基金風(fēng)險評價指標(biāo)：凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差、持股集中度和行業(yè)投資集中度等。
基金周轉(zhuǎn)率是衡量基金買賣股票活躍程度的指標(biāo)，它等于基金股票交易金額的一半與基金平均持有股票市值之比。
債券型基金的投資風(fēng)險：利率風(fēng)險、信用風(fēng)險、提前贖回風(fēng)險、通貨膨脹風(fēng)險、證券市場相關(guān)風(fēng)險。
分析指標(biāo)
久期、債券信用等級
我國貨幣市場基金能夠進(jìn)行投資的金融工具主要包括：
現(xiàn)金，1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單，剩余期限在397天以內(nèi)(包括397天)的債券，期限在1年以內(nèi)(含1年)的債券回購，期限在1年以內(nèi)(含1年)的央行票據(jù)等，剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券。
貨幣市場基金不得投資的金融工具主要有：
股票、可轉(zhuǎn)換債券、剩余期限超過397天的債券、信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券、國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)評定的A-1級或相當(dāng)于A-1級的短期信用級別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券、流通受限的證券。
貨幣市場基金的投資風(fēng)險：利率風(fēng)險、購買力風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險。
混合型基金分為配置型基金、靈活組合型基金和其他基金三種類型。
配置型基金是指股票部分投資比例通常介于40%-60%之間的混合型基金；
靈活組合型基金是指股票和債券的投資比例有較靈活的配置范圍，通常突破配置型基金的界限。
計算投資組合折現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額，被稱為安全墊
保本型基金的分析指標(biāo)包括保本期、保本比例、贖回費、安全墊、擔(dān)保人等。保本型基金可投資股票。
QDII基金的投資風(fēng)險：除普通基金具有的風(fēng)險外，還有匯率風(fēng)險、海外市場管理經(jīng)驗不足的風(fēng)險；特別投資風(fēng)險(國別風(fēng)險和新興市場風(fēng)險)；流動性風(fēng)險。
ETF基金的特點：被動操作的指數(shù)型基金；獨特的實物申購、贖回機(jī)制；實行一級市場與二級市場并存的交易制度。
ETF的類型
根據(jù)跟蹤指數(shù)的不同：股票型ETF，債券型ETF
根據(jù)標(biāo)的指數(shù)的不同，股票型ETF又分為全球指數(shù)ETF、行業(yè)指數(shù)ETF、風(fēng)格指數(shù)ETF等。
根據(jù)復(fù)制方法的不同：完全復(fù)制型、抽樣復(fù)制型。
用于分析基金運作效率的指標(biāo)有折(溢)價率、周轉(zhuǎn)率、跟蹤偏離度、跟蹤誤差和信息比率等。
基金管理公司的評價標(biāo)準(zhǔn)：股東背景、股權(quán)結(jié)構(gòu)和注冊資本；資產(chǎn)管理經(jīng)驗；人力資源優(yōu)勢；銷售渠道優(yōu)勢；投資決策流程與內(nèi)部風(fēng)險控制；有無違規(guī)歷史及受中國證監(jiān)會處罰的情況。
基金投資風(fēng)格分析：持倉風(fēng)格；持股風(fēng)格；行業(yè)配置風(fēng)格。
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