基金從業(yè)資格必背內(nèi)容之記憶題

　　2014年4月10日證監(jiān)會批復(fù)上海證券交易所和中國香港聯(lián)合交易所開展互聯(lián)互通，當年12月1日實施

　　2001年9月第一只開放式基金——保安創(chuàng)新

　　2006年9月成立的期貨交易所是中國金融期貨交易所

　　1992年11月淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金成立

　　1993年8月中國第一個基金“淄博基金”掛牌上市

　　1998年3月27日“南方基金管理公司”和“國泰基金管理公司”設(shè)立20億元的兩只“封閉式”基金——基金開元、基金金泰

　　1868年英國，世界上第一只公認的證券投資基金——海外及殖民地政府信托

　　1924年美國波士頓，美國開放式公司型共同基金——馬薩諸塞投資信托基金

　　20世紀80年代中期，保本基金起源于美國

　　1970年以前，美國的共同基金大多數(shù)都是股票基金

　　截止至2015年3月底，境內(nèi)共有96家基金管理公司，其中合資46家，內(nèi)資50家;另外，公募基金管理資格7家

　　2013年6月，與天弘增利寶貨幣近對接的余額寶產(chǎn)品推出，規(guī)模及客戶數(shù)迅速爆發(fā)增長，成為市場關(guān)注的新焦點。

　　系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)、客戶交易記錄與銷售有關(guān)的記錄保存起15年

　　份額登記機構(gòu)的數(shù)據(jù)與經(jīng)營機構(gòu)交易終端開戶電子化信息保存20年

　　私募基金投資決策交易記錄保存10年

　　經(jīng)營機構(gòu)客戶交易記錄和一次性交易記錄保存5年

　　交易時段的監(jiān)控錄像保存6個月

　　基金信息披露的及時性原則體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時報告。

　　基金管理人應(yīng)在基金發(fā)售的3日前，將招股說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。

　　在開放式基金合同生效后，基金管理人在公告的15日前，應(yīng)向中國證監(jiān)會報送更新的招募說明書，并就更新內(nèi)容提供書面說明。

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　　基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

　　基金銷售機構(gòu)應(yīng)監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉(zhuǎn)情況，在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后10個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

　　對基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當自受理申請日起60日做出批準或不予批準。

　　對在6個月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構(gòu)，該公司或機構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當事先將材料報送中國證監(jiān)會。

　　中國證監(jiān)會應(yīng)當向受理基金募集申請之日起6個月內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定。

　　對其他非常規(guī)基金產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過6個月。

　　基金公司應(yīng)當按照技術(shù)規(guī)范在18個月內(nèi)對新增賬戶實施開戶資料電子化，存量的正常交易類賬戶應(yīng)在36個月內(nèi)完成開戶資料。

　　私募基金管理人應(yīng)當與每個會計年度結(jié)束后的4個月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會報送經(jīng)會計事務(wù)所審計的年度財務(wù)報告

　　基金管理人在每年結(jié)束后90日內(nèi)，披露年報;上半年結(jié)束后60日內(nèi)，披露半年報;每季結(jié)束后15日內(nèi)，披露季報。

　　LOF份額T日買入，T+1日可賣出或贖回

　　境內(nèi)基金贖回款一般于T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出

　　我國境內(nèi)基金申購款一般能在T+2日內(nèi)到達基金的銀行存款賬戶

　　開放式基金T日提交認購申請后，一般T+2日查詢認購申請受理情況

　　封閉式基金達成交易后，份額和股份的交割是在T+0日，則資金交割是在T+1日完成

　　貨幣市場基金的贖回一般T+1日從基金的銀行存款賬戶劃出

　　LOF在投資者T日賣出基金份額后的資金T+1日到賬，贖回資金至少T+2日到賬

　　基金管理人不收取銷售服務(wù)費的，對持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費。對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費。

　　不收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費總額的50%計入基金財產(chǎn)。

　　不收取基金銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期長于6個月的投資人，應(yīng)當將不低于贖回費總額的25%計入基金財產(chǎn)。

　　開放式基金中的股票基金，在前段收費模式下，一般最高不超過1.5%的費率標準

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　　一般來說，基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過。

　　基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當自6個月內(nèi)選任新基金托管人。

　　當就同一事項要求召開基金份額持有人大會時，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集。

　　現(xiàn)貨市場的交易協(xié)議達成后在2個交易日內(nèi)進行交割。

　　基金管理人監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會決議至少須經(jīng)1/2通過。

　　證券投資基金在美國被稱為“共同基金”;在英國和中國香港被稱為“單位信托基金”;在歐洲被稱為“集合投資基金”或“集合投資計劃”，在日本和中國臺灣稱為“證券投資信托基金”

　　根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，基金資產(chǎn)80%以上投資與債券的為債券基金?；鹳Y產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金

　　南方保本基金的保本周期為3年。

　　中國證監(jiān)會工作人員依法履行職責，進行調(diào)查或檢查時，不得少于2人。

　　債券基金中收取認購費的認購費率一般不超過1%。

　　封閉式基金的申報價格的最小變動單位為0.001元人民幣。

　　發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元的，基金合同自動終止。

　　在二級市場的凈值報價上，ETF每15秒提供一個基金參考凈值報價。

　　ETF聯(lián)接基金投資與目標ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的90%。

　　ETF份額自合同生效日后不超過3個月起開始辦理贖回

　　ETF建倉期不超過3個月

　　ETF申購贖回中，場外交付現(xiàn)金對價贖回按0.5%的標準收取傭金

　　基金公司主要股東為法人或其他組織的，其凈資產(chǎn)不得低于2億元人民幣。

　　基金合同生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、半年報告或者年度報告。

　　基金份額凈值計價錯誤金額達到基金份額凈值的0.5%時，被認定為基金的重大事件。

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　　基金試點當年共建立5家公司

　　設(shè)立基金管理公司，高級管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于15人

　　參加基金份額持有人大會的基金份額低于規(guī)定比例的，可以在原公告3個月后6個月內(nèi)重新召集大會

　　常規(guī)基金產(chǎn)品注冊審查時間不超過20個工作日

　　基金管理人召集基金份額持有人大會應(yīng)提前30日公示

　　基金托管人召集基金份額持有人大會應(yīng)提前30日公示

　　中國證監(jiān)會對被調(diào)查事件當事人的證券買賣期限不得超過15個交易日，案情需要可延長15個交易日

　　巨額贖回風(fēng)險，凈贖回申請超過基金總份額的10%時，可能無法及時贖回

　　基金年度報告應(yīng)經(jīng)2/3以上獨立董事簽字同意

　　基金銷售機構(gòu)檢測客戶發(fā)現(xiàn)可疑交易，在其發(fā)生后10個工作日內(nèi)向反洗錢中心報告

　　基金管理人應(yīng)在募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資

　　封閉式基金份額上市交易募集金額不低于2億元，基金份額持有人不少于1000人，合同期5年以上

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