基金第二次統(tǒng)考模擬題及答案解析

　　4.申請(qǐng)募集基金應(yīng)提交的主要文件不包括( )。

　　A.基金募集申請(qǐng)報(bào)告

　　B.基金合同草案

　　C.律師事務(wù)所出具的法律意見書

　　D.招募說(shuō)明書正式文本

　　【答案】D

　　5.如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在( )日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

　　A.7

　　B.10

　　C.15

　　D.30

　　【答案】D

　　6.某投資人投資萬(wàn)元申購(gòu)某基金，申購(gòu)費(fèi)率為1.5%，假定申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.0500元，則其可得到的申購(gòu)份額為( )。

　　A.9280.95份

　　B.9350.95份

　　C.9383.06份

　　D.9480.95份

　　【答案】C

　　【解析】?jī)粽J(rèn)購(gòu)基金=申購(gòu)基金/(1+申購(gòu)費(fèi)率)=10000÷(1+1.5%)=9852.22，申購(gòu)份額=9852.22+1.05=9383.06

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　　7.關(guān)于封閉式基金賬戶的陳述，正確的是( )。

　　A.基金賬戶只能用于基金認(rèn)購(gòu)及交易

　　B.基金賬戶開戶在證券登記機(jī)構(gòu)辦理

　　C.基金賬戶在商業(yè)銀行辦理

　　D.每個(gè)有效身份證件可以開立多個(gè)基金賬戶

　　【答案】B

　　【解析】A基金賬戶只能用于基金、國(guó)債及其他債券的認(rèn)購(gòu)及交易;C 個(gè)人投資者開立基金賬戶，需持本人身份證到證券注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)辦理開戶手續(xù);D每個(gè)有效證件只允許開設(shè)1個(gè)基金賬戶，已開設(shè)證券賬戶的不能再重復(fù)開設(shè)基金賬戶。

　　8.開放式基金贖回費(fèi)扣除手續(xù)費(fèi)后的余額，不得低于贖回費(fèi)總額的( )，并應(yīng)當(dāng)日歸入基金財(cái)產(chǎn)。

　　A.10%

　　B.25%

　　C.30%

　　D.50%

　　【答案】B

　　【解析】較為重要要求掌握

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　　【摘要】基金從業(yè)資格考試考試科目包括基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范及證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)兩個(gè)科目，為幫助各位考生備考環(huán)球網(wǎng)校基金從業(yè)資格考試頻道整理發(fā)布基金第二次統(tǒng)考模擬題及答案解析供各位考生學(xué)習(xí)，希望能夠幫助大家。基金第二次統(tǒng)考模擬題及答案解析

　　9.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)( )以上投資于債券的為債券基金。

　　A.50%

　　B.60%

　　C.80%

　　D.90%

　　【答案】C

　　【解析】根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金。

　　10.目前，( )的證券投資基金資產(chǎn)凈值總值占世界半數(shù)以上。

　　A.美國(guó)

　　B.中國(guó)

　　C.歐盟各國(guó)

　　D.韓國(guó)

　　【答案】A

　　【解析】目前，美國(guó)的證券投資基金資產(chǎn)凈值總值占世界半數(shù)以上，對(duì)全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范性影響。

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　　下面做個(gè)10個(gè)小練習(xí)，做完之后再看答案哦

　　11.( )是以除本國(guó)以外的全球股票市場(chǎng)為投資對(duì)象，能夠分散本國(guó)市場(chǎng)外的投資風(fēng)險(xiǎn)的基金。

　　A.單一國(guó)家型股票基金

　　B.區(qū)域型股票基金

　　C.國(guó)際股票基金

　　D.國(guó)內(nèi)股票基金

　　12.下列關(guān)于債券基金與債券區(qū)別的表述中，錯(cuò)誤的是( )。

　　A.債券基金的收益不如債券的利息固定

　　B.債券基金沒(méi)有固定的到期日

　　C.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)會(huì)下降

　　D.債券基金的收益率比買入并持有到期的單一債券的收益率好預(yù)測(cè)

　　13.( )的長(zhǎng)期收益率較低，并不適合長(zhǎng)期投資。

　　A.股票基金

　　B.債券基金

　　C.混合基金

　　D.貨幣市場(chǎng)基金

　　14.貨幣市場(chǎng)基金不得投資于( )。

　　A.現(xiàn)金

　　B.期限在1年以內(nèi)的大額存單

　　C.可轉(zhuǎn)換債券

　　D.剩余期限在397天以內(nèi)的債券

　　15.下列關(guān)于保本基金的說(shuō)法中，正確的是( )。

　　A.保本基金的核心是運(yùn)用投資組合保險(xiǎn)策略進(jìn)行基金的操作

　　B.保本資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比例是經(jīng)常發(fā)生變動(dòng)的

　　C.保本基金沒(méi)有本金損失的風(fēng)險(xiǎn)

　　D.保本基金從本質(zhì)上講是一種開放式基金

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　　16.在放大倍數(shù)一定的情況下，隨著安全墊價(jià)值的上升，風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例隨之( )。

　　A.不變

　　B.上升

　　C.下降

　　D.沒(méi)有關(guān)系

　　17.ETF具有三大特點(diǎn)，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是( )。

　　A.被動(dòng)操作的指數(shù)基金

　　B.獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)機(jī)制

　　C.獨(dú)特的實(shí)物贖回機(jī)制

　　D.實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)分離的交易制度

　　18.( )會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的減少，( )會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的擴(kuò)大。

　　A.折價(jià)套利;溢價(jià)套利

　　B.溢價(jià)套利;折價(jià)套利

　　C.風(fēng)險(xiǎn)套利;無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利

　　D.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利;風(fēng)險(xiǎn)套利

　　19.下列屬于QDII基金可投資的金融產(chǎn)品或工具的是( )。

　　A.不動(dòng)產(chǎn)

　　B.房地產(chǎn)抵押按揭

　　C.貴重金屬

　　D.銀行存款

　　20.預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較低的分級(jí)基金的子份額稱為( )，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較高的分級(jí)基金的子份額稱為( )。

　　A.A類份額：B類份額

　　B.B類份額;A類份額

　　C.C類份額：A類份額

　　D.D類份額;B類份額

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　　答案及解析

　　11.【答案】C

　　【解析】國(guó)際股票基金以除本國(guó)以外的全球股票市場(chǎng)為投資對(duì)象，能夠分散本國(guó)市場(chǎng)外的投資風(fēng)險(xiǎn)。

　　12.【答案】D

　　【解析】作為投資于一籃子債券的組合投資工具，債券基金與單一債券存在重大的區(qū)別。債券基金的收益不如債券的利息固定;債券基金沒(méi)有固定的到期日;債券基金的收益率比買人并持有到期的單一債券的收益率更難以預(yù)測(cè);投資風(fēng)險(xiǎn)不同。

　　13.【答案】D

　　【解析】與其他類型基金相比，貨幣市場(chǎng)基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)。貨幣市場(chǎng)基金是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具，或是暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場(chǎng)所。需要注意的是，貨幣市場(chǎng)基金長(zhǎng)期收益率較低，并不適合長(zhǎng)期投資。

　　14.【答案】C

　　【解析】貨幣市場(chǎng)基金不得投資于以下金融工具：(1)股票。(2)可轉(zhuǎn)換債券。(3)剩余期限超過(guò)397天的債券。(4)信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券。(5)國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A一1級(jí)或相當(dāng)于A一1級(jí)的短期信用級(jí)別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券。(6)流通受限的證券。

　　15.【答案】A

　　【解析】保本基金于20世紀(jì)80年代中期起源于美國(guó)，其核心是運(yùn)用投資組合保險(xiǎn)策略進(jìn)行基金的操作。

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　　16.【答案】B

　　【解析】在放大倍數(shù)一定的情況下，隨著安全墊價(jià)值的上升，風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例隨之上升。

　　17.【答案】D

　　【解析】ETF具有下列三大特點(diǎn)：被動(dòng)操作的指數(shù)基金;獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制;實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。

　　18.【答案】A

　　【解析】折價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的減少，溢價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的擴(kuò)大。但正常情況下，套利活動(dòng)會(huì)使套利機(jī)會(huì)消失，因此套利機(jī)會(huì)并不多，通過(guò)套利活動(dòng)引致的ETF規(guī)模的變動(dòng)也就不會(huì)很大。

　　19.【答案】D

　　【解析】A、B、C項(xiàng)屬于QDII基金不得投資的范圍。

　　20.【答案】A

　　【解析】分級(jí)基金是指通過(guò)事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將母基金份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。其中，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較低的子份額稱為A類份額，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較高的子份額稱為B類份額。

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