2020咨詢工程師《政策規(guī)劃》考前模擬題（24）

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1與商業(yè)銀行和其他非銀行金融機構相比，政策性銀行獨有的特征有(　)。

A.必須考慮盈虧，堅持銀行管理的基本原則

B.資本金多由政府財政撥付

C.主要依靠發(fā)行金融債券或向中央銀行舉債融資

D.面向公眾吸收存款

E.特定的服務領域

【答案】ABCE

【解析】與商業(yè)銀行和其他非銀行金融機構相比，政策性銀行有著作為政策性金融機構獨有的特征：①資本金多由政府財政撥付。②經營時主要考慮國家的整體利益、社會效益，不以盈利為目標。但政策性銀行的資金并不是財政資金，政策性銀行也必須考慮盈虧，堅持銀行管理的基本原則，力爭保本微利。

③特定的融資來源。主要依靠發(fā)行金融債券或向中央銀行舉債，一般不面向公眾吸收存款。④特定的服務領域，不與商業(yè)銀行競爭。 參見教材P128。

2我國規(guī)定，設立基金管理公司應當具備的條件包括(　)。 (2012年真題)

A.注冊資本不低于一億元人民幣

B.注冊資本必須為實繳貨幣資本

C.主要股東最近三年沒有違法記錄

D.主要股東的注冊資本不得低于三億元人民幣

E.有明確的業(yè)績考核制度

【答案】ABCD

【解析】設立基金管理公司應具備的條件：有符合《中華人民共和國證券投資基金法》和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程;注冊資本不低于一億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本;主要股東具有從事證券經營、證券投資咨詢、信托資產管理或其他金融資產管理的較好的經營業(yè)績和良好的社會信譽，最近三年沒有違法記錄，注冊資本不低于三億元人民幣;

取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù);有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金管理業(yè)務有關的其他設施;有完善的內部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度;法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經國務院批準的國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他條件。參見教材P132。

3我國保險資本金可投資的資產有(　)。(2012年真題)

A.無擔保企業(yè)債券

B.不動產

C.未上市股權

D.商品期貨

E.股指期貨

【答案】ABC

【解析】我國保險資金可投資的資產有：無擔保企業(yè)(公司)債券、不動產、未上市股權和保險資產管理公司發(fā)行的創(chuàng)新試點投資產品。參見教材P133、142。

4下列金融機構中，可以擔任股票承銷人的有(　)。(2008年真題)

A.證券公司

B.商業(yè)銀行

C.財務公司

D.信托公司

E.投資銀行

【答案】AE

【解析】證券公司是最重要的金融中介機構，主要職能在于幫助政府和企業(yè)籌集資金，提供包括投資銀行業(yè)務和經紀業(yè)務。投資銀行業(yè)務包括承銷企業(yè)、政府和其他實體發(fā)行的證券，經紀業(yè)務主要是接受投資者委托代理買賣有價證券。商業(yè)銀行主要是吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結算等業(yè)務。財務公司是一種主要提供消費信貸、企業(yè)信貸和財務投資咨詢服務的非銀行金融機構。

信托投資公司是一種以受托人身份，代人理財?shù)慕鹑跈C構。參見教材P126-P133。

本題比較難，可以用排除法。承銷人是全額買下股票，然后再在二級市場上銷售。商業(yè)銀行和財務公司不允許買賣股票，信托可承銷部分證券，須經有關部門批準，并有種類的限制。

5我國廣義貨幣供應量的構成包括(　)。(2008年真題)

A.信用總量

B.流通中現(xiàn)金

C.企事業(yè)單位活期存款

D.居民儲蓄存款

E.基礎貨幣

【答案】BCD

【解析】按照流動性的不同，我國目前將貨幣供應量分為3個層次：流通中現(xiàn)金，通稱M0;狹義貨幣供應量，通稱M1，包括流通中現(xiàn)金和企事業(yè)單位活期存款;廣義貨幣供應量，通稱M2，包括狹義貨幣供應量和居民儲蓄存款。參見教材P145。

6一般性貨幣政策工具包括(　)。

A.公開市場業(yè)務

B.金融期貨

C.存款準備金率

D.再貼現(xiàn)

E.貸款業(yè)務

【答案】ACD

【解析】貨幣政策工具是指中央銀行為調控貨幣政策中介目標進而實現(xiàn)貨幣政策最終目標所采用的具體方法和手段。其中用于調節(jié)貨幣供應總量的，稱為一般性政策工具，包括法定存款準備金、再貼現(xiàn)和公開市場業(yè)務。參見教材P146。

7我國金融和貨幣市場監(jiān)管機構包括(　)。(2008年真題)

A.中國保險監(jiān)督管理委員會

B.中國人民銀行

C.中國證券業(yè)協(xié)會

D.中國銀行業(yè)監(jiān)督委員會

E.金融資產管理公司

【答案】ABD

【解析】在我國，銀行業(yè)、信托業(yè)、證券業(yè)和保險業(yè)實行分業(yè)經營，分業(yè)管理。主要承擔銀行和非銀行金融機構、貨幣市場監(jiān)管職能的機構是：中國人民銀行，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會，國務院證券監(jiān)督管理委員會，國務院保險監(jiān)督委員會。參見教材P150。

8財務公司是主要提供消費信貸、企業(yè)信貸和財務投資咨詢服務的非銀行金融機構。在我國，財務公司經營的業(yè)務不包括(　)。

A.進行國際貿易

B.投資于非自用不動產、股權、實業(yè)

C.吸收集團成員的本外幣存款

D.對成員單位辦理票據(jù)承兌、票據(jù)貼現(xiàn)

E.承銷及代理發(fā)行成員單位的企業(yè)債券

【答案】AB

9根據(jù)我國實際情況，中國人民銀行貨幣政策的中介目標包括(　)。(2007年真題改編)

A.貨幣供應量

B.利率

C.信貸規(guī)模

D.通貨膨脹率

E.同業(yè)拆借利率

【答案】ABC

【解析】參見教材P145。

10構成貨幣市場的交易活動通常有(　)。(2007年真題)

A.同業(yè)拆借

B.票據(jù)貼現(xiàn)

C.國債回購

D.債券發(fā)行

E.基金贖回

【答案】ABC

【解析】三大貨幣市場工具。參見教材P136。注意與三大貨幣政策工具進行區(qū)別。

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