2014年證券從業(yè)資格證券交易重難點:融資融券業(yè)務的含義

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　　2014年證券從業(yè)資格《證券交易》重難點匯總

　　第八章　融資融券業(yè)務

　　第一節(jié)　融資融券業(yè)務的含義及資格管理

　　一、融資融券業(yè)務的含義(掌握)

　　融資融券業(yè)務是指在證券交易所或國務院批準的其他證券交易場所進行的證券交易中，證券公司向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出，并由客戶交存相應擔保物的經(jīng)營活動。

　　二、融資融券業(yè)務資格(熟悉)

　　(一)證券公司申請融資融券業(yè)務資格應當具備的條件

　　1.經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務已滿3年。

　　2.公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務經(jīng)營風險和內(nèi)部管理風險。

　　3.公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形。

　　4.財務狀況良好，最近2年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務后的規(guī)定。

　　5.客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實施，客戶資料完整真實。

　　6.已建立完善的客戶投訴處理機制，能夠及時、妥善處理與客戶之間的糾紛。

　　7.信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，最近1年未發(fā)生因公司管理問題導致的重大事故，融資融券業(yè)務技術系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結(jié)算機構組織的測試。

　　8.有擬負責融資融券業(yè)務的高級管理人員和適當數(shù)量的專業(yè)人員，融資融券業(yè)務方案和內(nèi)部管理制度已通過中國證券業(yè)協(xié)會組織的專業(yè)評價。

　　9.證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　證券從業(yè)資格投資分析重難點  

　　解讀