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2014年證券從業(yè)資格投資基金重難點(diǎn):資產(chǎn)配置管理概述

更新時(shí)間:2014-01-14 17:23:35 來源:|0 瀏覽0收藏0

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  【2014年證券從業(yè)資格考試投資基金重難點(diǎn)(1-15章)

  第十二章 資產(chǎn)配置管理

  第一節(jié) 資產(chǎn)配置管理概述

  一、資產(chǎn)配置的含義(理解)

  一一是指根據(jù)投資需求將投資資金在不同資產(chǎn)類別之間進(jìn)行分配,通常是將資產(chǎn)在低風(fēng)險(xiǎn)、低收益證券與高風(fēng)險(xiǎn)、高收益證券之間進(jìn)行分配。

  投資一般分三個(gè)階段。

  1.規(guī)劃階段

  2.實(shí)施階段

  3.優(yōu)化管理

  二、資產(chǎn)配置管理的原因與目標(biāo)

  資產(chǎn)配置是投資過程中最重要的環(huán)節(jié)之一,也是決定投資組合相對業(yè)績的主要因素。

  資產(chǎn)配置的原因與目標(biāo):起到降低風(fēng)險(xiǎn)、提高收益的作用。

  三、資產(chǎn)配置的主要考慮因素(多選題)

  (一)影響投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力和收益要求的各項(xiàng)因素

  包括投資者的年齡或投資周期、資產(chǎn)負(fù)債狀況、財(cái)務(wù)變動(dòng)狀況與趨勢、財(cái)富凈值和風(fēng)險(xiǎn)偏好等因素。

  (二)影響各類資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)收益狀況以及相關(guān)關(guān)系的資本市場環(huán)境因素

  包括國際經(jīng)濟(jì)形勢、國內(nèi)經(jīng)濟(jì)狀況與發(fā)展動(dòng)向、通貨膨脹、利率變化、經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)和監(jiān)管等。一般只有專業(yè)投資者和機(jī)構(gòu)投資者會(huì)受到監(jiān)管的約束。

  (三)資產(chǎn)的流動(dòng)性特征與投資者的流動(dòng)性要求上匹配的問題

  (四)投資期限

  投資者在有不同到期日的資產(chǎn)(如債券等)之間進(jìn)行選擇時(shí),需要考慮投資期限的安排問題。

  (五)稅收考慮

  四、資產(chǎn)配置的基本步驟

  1.明確投資目標(biāo)和限制因素

  2.明確資本市場的期望值

  3.明確資產(chǎn)組合中包括哪幾類資產(chǎn)

  4.確定有效資產(chǎn)組合的邊界

  5.尋找最佳的資產(chǎn)組合

  證券從業(yè)資格投資分析重難點(diǎn)  

  解讀

  證券從業(yè)考試投資基金章節(jié)習(xí)題

  投資基金押題測試卷

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