2014年證券從業(yè)資格投資基金重難點(diǎn):基金服務(wù)機(jī)構(gòu)監(jiān)管

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　　第三節(jié) 基金服務(wù)機(jī)構(gòu)監(jiān)管

　　基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管包括:基金管理公司、基金托管銀行、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金注冊登記機(jī)構(gòu)。它們既是基金市場的主要服務(wù)提供商，也是基金監(jiān)管的重點(diǎn)機(jī)構(gòu)。

　　一、對基金管理公司的監(jiān)管

　　對基金管理公司的監(jiān)管主要包括市場準(zhǔn)入監(jiān)管和日常持續(xù)監(jiān)管。

　　(一)市場準(zhǔn)入等行政許可事項(xiàng)的審批

　　主要包括以下五類:基金管理公司的設(shè)立審核、基金公司申請境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格審批、基金管理公司重大事項(xiàng)變更審核、基金管理公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立審核和基金管理公司股權(quán)處置監(jiān)管。

　　1.基金管理公司設(shè)立審核

　　設(shè)立基金管理公司應(yīng)經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)。設(shè)立基金管理公司必須在股東資格、公司章程、注冊資本、從業(yè)人員資格、內(nèi)部制度、組織機(jī)構(gòu)、營業(yè)場所等方面符合《證券投資基金法》和《證券投資基金管理公司管理辦法》規(guī)定的條件，同時向中國證監(jiān)會提書面申請。

　　2.基金公司申請境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格審批

　　3.基金管理公司重大事項(xiàng)變更審核

　　基金管理公司下列事項(xiàng)變更需經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn):變更經(jīng)營范圍;變更股東、注冊資本或者股東出資比例;變更名稱、住所;修改章程。

　　4.基金管理公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立審核

　　基金管理公司可以設(shè)立分公司，或者中國證監(jiān)會規(guī)定的其他形式的分支機(jī)構(gòu)，如辦事處，并得到證監(jiān)會批準(zhǔn)?；鸸芾砉驹O(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)向中國證監(jiān)會報送申請材料。

　　5.基金管理公司股權(quán)處置監(jiān)管

　　(二)基金管理公司的日常運(yùn)作的持續(xù)監(jiān)管

　　中國證監(jiān)會對基金管理公司開展日常監(jiān)管的主要對象是基金公司的治理情況、內(nèi)部控制情況。

　　1.公司治理監(jiān)管

　　監(jiān)管部門在公司治理方面的監(jiān)管主要包括:(重點(diǎn)第4條、第7條)

　　(4)監(jiān)督獨(dú)立董事有效行使職權(quán)。基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全獨(dú)立董事制度，獨(dú)立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會人數(shù)的1/3。在審議公司及基金投資運(yùn)作中的重大關(guān)聯(lián)交易、公司和基金審計(jì)事務(wù)、聘請或更換會計(jì)師事務(wù)所、公司管理的基金的半年報和年報等事項(xiàng)時，應(yīng)經(jīng)2/3以上獨(dú)立董事同意。

　　(7)設(shè)立督察長，督察長由董事會提名對董事會負(fù)責(zé)，全面負(fù)責(zé)公司基本制度執(zhí)行和監(jiān)督。

　　2.內(nèi)部控制監(jiān)管

　　基金管理公司應(yīng)結(jié)合自身的情況，建立科學(xué)合理、控制嚴(yán)密、運(yùn)行高效的內(nèi)部控制體系，并制定科學(xué)完善的內(nèi)部控制制度由公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組成。

　　3.經(jīng)營運(yùn)作

　　風(fēng)險準(zhǔn)備金:用于賠償因公司違法違規(guī)、違反基金合同、技術(shù)故障、操作失誤等給基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有人造成的損失。

　　(三)日常監(jiān)督的主要方式與處罰措施

　　現(xiàn)場和非現(xiàn)場檢查

　　對違規(guī)或存在較大經(jīng)營風(fēng)險的基金管理公司，證監(jiān)會將依法責(zé)令整改，暫停業(yè)務(wù);采取行政監(jiān)管措施。

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　　二、對基金托管銀行的監(jiān)管

　　對基金托管銀行的監(jiān)管主要也包括市場準(zhǔn)入監(jiān)管和日常持續(xù)監(jiān)管。

　　(一)市場準(zhǔn)入監(jiān)管

　　基金托管人資格由中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會核準(zhǔn)。

　　QDII基金和特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù):獲得基金托管資格的商業(yè)銀行才能進(jìn)行托管業(yè)務(wù)。

　　目前，我國具有基金托管資格的商業(yè)銀行有18家銀行。

　　(二)日常監(jiān)管

　　商業(yè)銀行取得基金托管資格后，其日?；鹜泄軜I(yè)務(wù)活動主要受中國證監(jiān)會的監(jiān)管。中國證監(jiān)會對基金托管人的日常監(jiān)管主要體現(xiàn)在兩個方面:一是對履行基金托管職責(zé)的監(jiān)管;二是對基金托管部門內(nèi)部控制的監(jiān)督。

　　三、對注冊登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

　　(一)基金注冊登記(簡稱TA)機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入監(jiān)管

　　封閉式基金在證券交易所的交易系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行競價交易，其登記業(yè)務(wù)同上市公司的股票一樣，由中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司辦理。

　　開放式基金的登記業(yè)務(wù)同封閉式基金的情形有所不同。目前，我國開放式基金的注冊登記存在基金管理公司自建、外包給中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司等不同模式。為了消除分散TA帶來的行業(yè)信息安全隱患，自2010年開始，中國證監(jiān)會極推進(jìn)開放式基金TA中央平臺的建設(shè)，啟動基金TA數(shù)據(jù)的集中報送和備份管理。目前，所有基金管理公司需要將每個交易日的基金TA數(shù)據(jù)集中報送至中國證監(jiān)會行業(yè)數(shù)據(jù)中心進(jìn)行備份管理。

　　(二)基金銷售機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

　　1.市場準(zhǔn)入。

　　2.日常監(jiān)管。

　　(1)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制監(jiān)管。

　　(2)規(guī)范基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺建設(shè)并實(shí)施檢查。

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