2014年證券從業(yè)資格投資基金重難點:基金銷售渠道
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第三節(jié) 基金銷售渠道、促銷手段與客戶服務(wù)
一、國外基金銷售渠道
國際上,開放式基金的銷售主要分為直銷和代銷兩種方式。
(一)商業(yè)銀行
歷史上來看,歐洲大陸的銀行占據(jù)了基金銷售的絕對市場份額。銀行的典型行為是給潛在的客戶銷售本銀行發(fā)起的基金。
在銀行基金銷售中,定期定額投資計劃占據(jù)非常重要的地位。它通常是指投資者向商業(yè)銀行提交申請,約定每期扣款時間、扣款金額、扣款方式和申購對象。
(二)保險公司
保險公司一般具有強大的銷售力量和網(wǎng)絡(luò)渠道,在推銷保險產(chǎn)品同時可以銷售基金產(chǎn)品。
(三)獨立的理財顧問
美國和英國有很發(fā)達的獨立理財顧問行業(yè)。
(四)直銷
直銷是指基金管理公司將基金直接銷售給公眾,而不經(jīng)過銀行等中介機構(gòu)。
(五)網(wǎng)上交易和基金超市
二、我國基金銷售渠道的現(xiàn)狀
(一)商業(yè)銀行;
(二)證券公司;
(三)證券咨詢機構(gòu)和專業(yè)基金銷售公司;
(四)基金公司直銷中心。
三、基金的促銷手段
(一)人員推銷;
(二)廣告促銷;
(三)營業(yè)推廣;
營業(yè)推廣屬于短期性的刺激工具,用以鼓勵投資者較迅速和較大量地購買某一基金產(chǎn)品。營業(yè)推廣手段:(3類)
1.銷售網(wǎng)點宣傳;
2.投資者交流;
3.費率優(yōu)惠;
4.公共關(guān)系。
四、基金的客戶服務(wù)方式
(一)電話服務(wù)中心;
(二)郵寄服務(wù);
(三)自動傳真、電子信箱與手機短信;
(四)“一對一”專人服務(wù);
(五)互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用;
(六)媒體和宣傳手冊的應(yīng)用;
(七)講座、推介會和座談會。
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