2014年證券從業(yè)資格投資基金重難點(diǎn):特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

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　　第四節(jié)　特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是與證券投資基金在性質(zhì)上存在較大差異的一種資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。有私募性質(zhì)。

　　一、開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入條件

　　1.凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣，在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不低于200億元人民幣或者等值外匯資產(chǎn);

　　2.經(jīng)營(yíng)行為規(guī)范，2年以上且最近一年沒有違法違規(guī)的整改，沒有正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查;

　　3.已經(jīng)具備適當(dāng)?shù)膶I(yè)人員從事特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù);

　　4.已經(jīng)就防范利益輸送、違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失、不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)等行為制定了有效的業(yè)務(wù)規(guī)則和措施;

　　5.已經(jīng)建立公平交易管理制度，明確了公平交易的原則、內(nèi)容以及實(shí)現(xiàn)公平交易的具體措施;

　　6.已經(jīng)建立有效的投資監(jiān)控制度和報(bào)告制度，能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常交易行為;

　　7.證監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。

　　二、特定客戶資產(chǎn)管理產(chǎn)品的設(shè)立條件

　　基金管理公司既可以為單一客戶辦理特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)(一對(duì)一)，也可以為特定的多個(gè)客戶辦理特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)(一對(duì)多)。

　　基金管理公司為單一客戶辦理特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于5 000萬(wàn)元人民幣。為多個(gè)客戶辦理是指兩個(gè)以上特定客戶募集資金，由商業(yè)銀行擔(dān)任資產(chǎn)托管人，為資產(chǎn)委托人的利益，將其委托財(cái)產(chǎn)集合于特定賬戶，進(jìn)行證券投資的活動(dòng)的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

　　基金管理公司從事多個(gè)客戶特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向符合條件的特定客戶銷售資產(chǎn)管理計(jì)劃。符合條件的特定客戶是指委托投資的單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃初始金額不低于100萬(wàn)元人民幣，且能識(shí)別、判斷和承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)的自然人、法人。

　　單一多個(gè)客戶特定資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托人人數(shù)不得超過200人，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于5 000萬(wàn)元人民幣。

　　三、特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范

　　開展業(yè)務(wù)應(yīng)符合以下規(guī)范：

　　1.將委托財(cái)產(chǎn)交由具備基金托管資格的商業(yè)銀行托管。

　　2.應(yīng)當(dāng)訂立書面的資產(chǎn)管理合同，明確權(quán)利義務(wù)和相關(guān)事宜。

　　3.委托財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：……

　　4.特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的管理費(fèi)率、托管費(fèi)率不得低于同類型或相似類型投資目標(biāo)和投資策略的基金的60%。

　　5.資產(chǎn)管理人可以與資產(chǎn)委托人約定，根據(jù)管理情況提取適當(dāng)?shù)臉I(yè)績(jī)報(bào)酬。在一個(gè)委托投資期間，業(yè)績(jī)報(bào)酬的提取比例不得高于管理資產(chǎn)在該期間凈收益的20%。

　　6.嚴(yán)格禁止反向交易及其他可能導(dǎo)致不公平交易和利益輸送的交易行為。

　　7.應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的業(yè)務(wù)部門，投資經(jīng)理與基金經(jīng)理的辦公區(qū)域應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格分離，不得相互兼任。

　　8.不得采用任何方式向資產(chǎn)委托人返還管理費(fèi)，不得違規(guī)向客戶承諾收益或承擔(dān)損失，不得將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于委托財(cái)產(chǎn)從事證券投資。

　　9.不得通過公共媒體公開推介具體的特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)方案。

　　10.多個(gè)客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃每年至多開放一次計(jì)劃份額的參與和退出，但證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定除外。

　　11.多個(gè)客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)管理人每月至少應(yīng)向資產(chǎn)委托人報(bào)告一次資產(chǎn)托管人復(fù)核的計(jì)劃份額凈值。

　　證券從業(yè)資格投資分析重難點(diǎn)  

　　解讀

　　證券從業(yè)考試投資基金章節(jié)習(xí)題

　　投資基金押題測(cè)試卷

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