2012年證券投資基金輔導(dǎo)：基金管理人(2)

　　三、基金管理公司的主要業(yè)務(wù)(有變化，有重新安排)$lesson$

　　(一) 證券投資基金業(yè)務(wù)

　　1、基金募集與銷售

　　2、基金的投資管理

　　3、基金運(yùn)營(yíng)服務(wù)

　　(二) 受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　2008 年1 月1 日《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》。基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托初始資產(chǎn)不得低于5000萬(wàn)人民幣。

　　(三) 投資咨詢服務(wù)

　　2006 年2 月，證監(jiān)會(huì)基金部《關(guān)于基金管理公司向特定對(duì)象提供投資咨詢服務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》，基金不需報(bào)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批，可以向QFII、境內(nèi)保險(xiǎn)公司等機(jī)構(gòu)提供投資咨詢服務(wù)。

　　禁止業(yè)務(wù)：(詳記，重點(diǎn))

　　1.侵害基金份額持有人和其他客戶的合法權(quán)益

　　2.承諾投資收益

　　3.與投資咨詢客戶約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失

　　4.通過(guò)廣告等公開(kāi)方式招攬投資咨詢客戶

　　5.代理投資咨詢客戶從事證券投資

　　(四) 社?；鸸芾砑捌髽I(yè)年金管理業(yè)務(wù)

　　(五) QDII業(yè)務(wù)

　　四、基金管理公司的業(yè)務(wù)特點(diǎn)(一般掌握)

　　基金管理公司在業(yè)務(wù)上的特點(diǎn)：

　　(1)基金管理公司管理的是投資者的資產(chǎn)，一般并不會(huì)投入自己的資產(chǎn)進(jìn)行負(fù)債經(jīng)營(yíng)，因此，基金管理公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)具有較高負(fù)債的銀行、保險(xiǎn)公司等其他金融機(jī)構(gòu)要低得多;

　　(2)基金管理公司的收入主要來(lái)自以資產(chǎn)規(guī)模為基礎(chǔ)的管理費(fèi)，因此資產(chǎn)管理規(guī)模的擴(kuò)大對(duì)基金管理公司具有重要的意義;

　　(3)投資管理能力是基金管理公司的核心競(jìng)爭(zhēng)力，因此基金管理公司在經(jīng)營(yíng)上更多地體現(xiàn)出一種知識(shí)密集型產(chǎn)業(yè)的特色;

　　(4)開(kāi)放式基金要求必須披露上一工作日的份額凈值，而凈值的高低直接關(guān)系到投資者的利益，因此，基金管理公司的業(yè)務(wù)對(duì)時(shí)間與準(zhǔn)確性的要求很高，任何失誤與遲誤都會(huì)造成很大問(wèn)題。

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