證券交易 復(fù)習(xí)重點(diǎn)之：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)(2)

　　第二節(jié)　證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系的確立$lesson$

　　主要考點(diǎn)：

　　1.證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系的確立過程

　　2.《證券交易委托代理協(xié)議書》的主要內(nèi)容

　　3.客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管的主要內(nèi)容(重要考點(diǎn))

　　4.證券交易委托人和證券經(jīng)紀(jì)商權(quán)利和義務(wù)(重要考點(diǎn))

　　一、證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系的確立

　　把握確立的步驟

　　(一)簽署《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》和《客戶須知》。

　　《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》告知客戶的從事證券投資風(fēng)險(xiǎn)種類：宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、上市公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、不可抗力因素導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)、其他風(fēng)險(xiǎn)等。

　　(二)簽訂《證券交易委托代理協(xié)議書》和《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議》

　　1.《證券交易委托代理協(xié)議書》

　　《證券交易委托代理協(xié)議書》是客戶與證券經(jīng)紀(jì)商之間在委托買賣過程中有關(guān)權(quán)利、義務(wù)、業(yè)務(wù)規(guī)則和責(zé)任的基本約定，也是保障客戶與證券經(jīng)紀(jì)商雙方權(quán)益的基本法律文書。

　　《證券交易委托代理協(xié)議書》的內(nèi)容包括：雙方聲明及承諾、協(xié)議標(biāo)的、資金賬戶、交易代理、網(wǎng)上委托、變更和撤銷、甲方授權(quán)代理人委托、甲乙雙方的責(zé)任及免賠條款、爭議的解決、機(jī)構(gòu)客戶、附則。

　　甲乙方聲明承諾見教材30頁

　　甲方具有合法的證券投資資格，不存在法律、法規(guī)、規(guī)章、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則以及證券交易所交易規(guī)則禁止或限制其投資證券市場的情形;甲方保證在其與乙委托交易委托代理關(guān)系存續(xù)期內(nèi)向乙方提供的所有證件、資料均真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、合法，并保證其資金來源合法;甲方已閱讀并充分理解乙方向其提供的《風(fēng)險(xiǎn)提示書》、《客戶須知》，清楚認(rèn)識(shí)并愿意承擔(dān)證券市場投資風(fēng)險(xiǎn);甲方已詳細(xì)閱讀本協(xié)議所有條款，并準(zhǔn)確理解其含義，特別是其中有關(guān)乙方的免責(zé)條款;甲方同意遵守證券市場有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章以及證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則及證券交易所交易規(guī)則;甲方承諾遵守本協(xié)議，并承諾遵守乙方的相關(guān)管理制度。

　　乙方是依法設(shè)立的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)，具有相應(yīng)的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格，且已實(shí)施客戶交易結(jié)算資金第三方存管;乙方具有開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)有必須條件，能夠?yàn)榧追降淖C券交易提供相應(yīng)的服務(wù); 乙方承諾遵守有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則以及證券交易所交易規(guī)則，乙方的經(jīng)營范圍以證券監(jiān)督管理機(jī)關(guān)批準(zhǔn)的經(jīng)營內(nèi)容為限，不接受客戶的全權(quán)交易委托，不對(duì)客戶的投資收益或虧損進(jìn)行任何形式的保證，不編造或傳播虛假信息誤導(dǎo)投資者，不誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣;乙方承諾遵守本協(xié)議，按本協(xié)議為甲方提供證券交易委托代理服務(wù)。

　　2.《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議》

　　我國《證券法》規(guī)定：“證券客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)設(shè)立賬戶”。根據(jù)此規(guī)定，證券公司已全面實(shí)施“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”。

　　客戶開立資金賬戶時(shí)，還需要在證券公司的合作存管銀行中指定一家作為其交易結(jié)算資金的存管銀行，并與其指定的存管銀行、證券公司三方共同簽署《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議》。

　　(三)開立資金賬戶與建立第三方存管關(guān)系

　　1.資金賬戶是指客戶在證券公司開立的專門用于證券交易結(jié)算的賬戶，即《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議書》所指的“客戶證券資金臺(tái)賬”。證券公司通過該賬戶對(duì)客戶的證券買賣交易、證券交易資金支取進(jìn)行前端控制，對(duì)客戶證券交易結(jié)算資金進(jìn)行清算交收和計(jì)付利息等。

　　2.開立資金賬戶遵守“實(shí)名制”。

　　3.開立資金賬戶，到證券營業(yè)部柜臺(tái)辦理，客戶需提交文件：身份證明、證券賬戶、銀行結(jié)算賬戶等資料并簽署相關(guān)協(xié)議、風(fēng)險(xiǎn)提示書、授權(quán)委托書等

　　總結(jié)：證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系的確立：簽署《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》和《客戶須知》，簽訂《證券交易委托代理協(xié)議書》和《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議》，開立資金賬戶與建立第三方存管關(guān)系。

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