證券從業(yè)基礎知識重點詳解

證券從業(yè)基礎知識重點詳解

根據(jù)《中國證券業(yè)協(xié)會2022年度考試計劃公告》，2022年第一次證券從業(yè)資格統(tǒng)一考試時間為7月2-3日，根據(jù)往年規(guī)律，報名時間一般為考前1-2個月開通報名，各位考生可以 免費預約短信提醒，2022年證券從業(yè)資格考試報名時間一旦確定，我們將及時通過通知推送到您的手機。

1、風險：目前國內(nèi)外金融理論界對風險的定義或界定主要有三類觀點：①風險是結(jié)果的不確定性，是一種變化；②風險是損失發(fā)生的可能性，或可能發(fā)生的損失；③風險是結(jié)果對期望的偏離，是(收益的)波動性。

2、金融衍生工具：指建立在基礎產(chǎn)品或基礎變量之上，其價格取決于基礎金融產(chǎn)品價格(或數(shù)值)變動的派生金融產(chǎn)品。

3、做市商制度：做市商制度也被稱為報價驅(qū)動制度，是指做市商向市場提供雙向報價，投資者根據(jù)報價選擇是否與做市商交易。

4、直接融資：直接融資是指資金盈余單位通過直接與資金需求單位協(xié)議，或在金融市場上購買資金需求單位所發(fā)行的股票、債券等有價證券，將貨幣資金提供給需求單位使用。

5、合格境內(nèi)機構(gòu)投資者(QDII)：合格境內(nèi)機構(gòu)投資者(QDII)是經(jīng)中國證監(jiān)會批準在中華人民共和國境內(nèi)募集資金，運用所募集的部分或者全部資金以資產(chǎn)組合方式進行境外證券投資管理的境內(nèi)基金管理公司和證券公司等證券經(jīng)營機構(gòu)。

6、合格境外機構(gòu)投資者(QFII)制度：合格境外機構(gòu)投資者(QFII)制度，是在一定規(guī)定和限制下匯入一定額度的外匯資金，并轉(zhuǎn)換為當?shù)刎泿?，通過嚴格監(jiān)管的專門賬戶投資當?shù)刈C券市場，其資本利得、股息等經(jīng)審核后可轉(zhuǎn)為外匯匯出的一種市場開放模式。

7、滬港通：指上海證券交易所和香港聯(lián)合交易所建立技術(shù)連接，使內(nèi)地和香港投資者可以通過當?shù)刈C券公司或經(jīng)紀商買賣規(guī)定范圍內(nèi)的對方交易所上市的股票。

8、企業(yè)自由現(xiàn)金流：指公司在保持正常運營的情況下，可以向所有出資人(股東和債權(quán)人)進行自由分配的現(xiàn)金流。

9、融資融券：融資融券交易，又被稱為信用交易，分為融資交易和融券交易。廣義的融資融券交易還包括轉(zhuǎn)融通交易。

10、資產(chǎn)證券化：資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎，而資產(chǎn)證券化是以特定的資產(chǎn)池為基礎發(fā)行證券。

11、混合資本債：我國的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務和次級債務之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。

12、歐洲債券：歐洲債券是指借款人在本國境外市場發(fā)行的、不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券。

13、中期票據(jù)：中期票據(jù)是指“具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場按照計劃分期發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債務融資工具”。

14、現(xiàn)券買賣：現(xiàn)券買賣是指交易成員約定以某一價格轉(zhuǎn)讓其持有債券的交易行為?，F(xiàn)券買賣按凈價交易，全價結(jié)算。

15、商業(yè)銀行次級債務：次級債務是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算，不用于彌補銀行日常經(jīng)營損失，且該項債務的索償權(quán)排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長期債務。

16、政府債券：政府債券是指政府財政部門或其他代理機構(gòu)為籌集資金，以政府名義發(fā)行的、承諾在一定時期支付利息和到期還本的債務憑證。

17、金融遠期合約：指交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，按約定價格(被稱為遠期價格)在約定的未來日期(交割日)買賣某種標的金融資產(chǎn)(或金融變量)的合約。

18、金融互換：指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易?？煞譃樨泿呕Q、利率互換、股權(quán)互換、信用違約互換等類別。

19、結(jié)構(gòu)化衍生金融產(chǎn)品：運用金融工程結(jié)構(gòu)化方法，將若干種基礎金融商品和金融衍生品相結(jié)合設計出的新型金融產(chǎn)品被簡稱為結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品。

20、人民幣利率互換：人民幣利率互換是指交易雙方約定在未來的一定期限內(nèi)，根據(jù)約定的人民幣本金和利率計算利息并進行利息交換的金融合約。

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