2020年證券從業(yè)資格《金融市場基礎知識》每日一練(10月20日)

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選擇題

1、機構投資者，具有穩(wěn)定市場的功能，體現(xiàn)在(　　)。

Ⅰ.機構投資者在進行證券投資時比起個人投資者來說要更理性，它們有著豐富的信息資源、專業(yè)的投資團隊，

Ⅱ.機構投資者一般進行組合投資，而且其逆趨勢擇股的行為，即買人急速下跌的股票，賣出快速上漲的股票，可以矯正股市的非正常波動

Ⅲ.機構投資者由于資金規(guī)模大，可以構造足夠分散的投資組合，而且投資組合一旦構建，一般不輕易調整，這種策略也有利于股市的穩(wěn)定

Ⅳ.機構投資者能夠更準確地預測證券的基礎價值

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

2、我國《證券法》規(guī)定，證券交易所依照證券法律、行政法規(guī)制定(　　)，并經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構批準。

Ⅰ.停牌規(guī)則

Ⅱ.上市規(guī)則

Ⅲ.交易規(guī)則

Ⅳ.會員管理規(guī)則

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

3、關于間接融資，以下正確的有(　　)。

Ⅰ.間接融資是指擁有暫時閑置貨幣資金的單位通過存款的形式，或者購買銀行、信托、保險等金融機構發(fā)行的有價證券，將其暫時閑置的資金先行提供給這些金融中介機構，然后再由這些金融機構以貸款、貼現(xiàn)等形式，或通過購買需要資金的單位發(fā)行的有價證券，把資金提供給這些單位使用，從而實現(xiàn)資金融通的過程

Ⅱ.間接融資是指在沒有金融中介機構介入的情況下，以股票、債券為主要金融工具進行資金融通的方式

Ⅲ.在這種融資方式下，資金盈余單位在一定時期內通過直接與資金需求單位簽訂協(xié)議，或在金融市場上購買資金需求單位所發(fā)行的有價證券，將貨幣資金提供給需求單位使用

Ⅳ.在這種融資方式下，資金盈余單位在一定時期內將資金存入金融機構或購買金融機構發(fā)行的各種證券，然后再由這些金融機構將集中起來的資金有償?shù)靥峁┙o資金需求單位使用

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

4、以下關于儲蓄國債的說法正確的是(　　)。

Ⅰ.面向個人投資者發(fā)行

Ⅱ.由財政部和中國人民銀行比照儲蓄存款基準利率、結合金融市場情況確定

Ⅲ.可以上市流通

Ⅳ.只能通過提前兌取、質押貸款等方式變現(xiàn)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

5、間接融資的種類有(　　)。

Ⅰ.銀行信用

Ⅱ.消費信用

Ⅲ.商業(yè)信用

Ⅳ.國家信用

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

答案及解析

1、參考答案：B

參考解析：機構投資者具有穩(wěn)定市場的功能：(1)機構投資者在進行證券投資時比起個人投資者來說要更理性，它們有著豐富的信息資源、專業(yè)的投資團隊，能夠更準確地預測證券的基礎價值。(2)機構投資者一般進行組合投資，而且其逆趨勢擇股的行為，即買入急速下跌的股票，賣出快速上漲的股票，可以矯正股市的非正常波動。(3)機構投資者由于資金規(guī)模大，可以構造足夠分散的投資組合，而且投資組合一旦構建，一般不輕易調整，這種策略也有利于股市的穩(wěn)定。

2、參考答案：B

參考解析：我國《證券法》規(guī)定，證券交易所依照證券法律、行政法規(guī)制定上市規(guī)則、交易規(guī)則、會員管理規(guī)則，并經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構批準。

3、參考答案：D

參考解析：間接融資，亦稱“間接金融”，是指擁有暫時閑置貨幣資金的單位通過存款的形式，或者購買銀行、信托、保險等金融機構發(fā)行的有價證券，將其暫時閑置的資金先行提供給這些金融中介機構，然后再由這些金融機構以貸款、貼現(xiàn)等形式，或通過購買需要資金的單位發(fā)行的有價證券，把資金提供給這些單位使用，從而實現(xiàn)資金融通的過程。在這種融資方式下，資金盈余單位在一定時期內將資金存入金融機構或購買金融機構發(fā)行的各種證券，然后再由這些金融機構將集中起來的資金有償?shù)靥峁┙o資金需求單位使用。

4、參考答案：B

參考解析：儲蓄國債面向個人投資者發(fā)行。儲蓄國債利率由財政部和中國人民銀行比照儲蓄存款基準利率、結合金融市場情況確定。儲蓄國債不可以上市流通。儲蓄國債只能通過提前兌取、質押貸款等方式變現(xiàn)。

5、參考答案：D

參考解析：間接融資的種類：(1)銀行信用。銀行以及其他金融機構以貨幣形式向客戶提供信用，是以銀行作為中介機構所進行的資金融通形式。(2)消費信用。消費信用主要指的是銀行向消費者個人提供用于購買住房或者耐用消費品的貸款。

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