2020年證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》每日一練（1月4日）

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試題部分——選擇題

1.公募基金的特點(diǎn)有()。

Ⅰ.募集對(duì)象不固定

Ⅱ.投資金額要求較高

Ⅲ.適合中小投資者

Ⅳ.投資者資格和人數(shù)受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的限制

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

2.以下關(guān)于公司制證券交易所組織形式的說法，正確的是()。

Ⅰ.公司制證券交易所的任何成員公司的股東、高級(jí)職員、雇員都不能擔(dān)任證券交易所的高級(jí)職員

Ⅱ.公司制證券交易所章程中明確規(guī)定作為股東的證券經(jīng)紀(jì)商和證券自營(yíng)商的名額、資格和公司存續(xù)期限

Ⅲ.公司制證券交易所的設(shè)立和運(yùn)營(yíng)不必遵守《公司法》的規(guī)定

Ⅳ.公司制證券交易所股東不可以是非國(guó)有性質(zhì)

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅳ

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

3.關(guān)于股票的收益，下列敘述正確的是()。

Ⅰ.收益性是股票的基本特征之一

Ⅱ.認(rèn)購(gòu)股票后，持有者即對(duì)發(fā)行公司享有經(jīng)濟(jì)權(quán)益，其實(shí)現(xiàn)形式是公司派發(fā)的股息、紅利

Ⅲ.資本利得是股票獲取收益的主要來源之一

Ⅳ.股東取得股份公司的收益，數(shù)量多少僅取決于個(gè)人所持股票的多少

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

4.投資適當(dāng)性是指適合的投資者購(gòu)買恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品，但在實(shí)際操作中投資適當(dāng)性原則經(jīng)常被忽視，究其原因主要有()。

Ⅰ.投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息

Ⅱ.投資者自身經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的欠缺

Ⅲ.投資者對(duì)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力缺乏正確認(rèn)知

Ⅳ.投資者有較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

5.投資債券基金時(shí)可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)有()。

Ⅰ.利率風(fēng)險(xiǎn)

Ⅱ.信用風(fēng)險(xiǎn)

Ⅲ.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)

Ⅳ.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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答案解析部分

1.答案：D

解析：公募基金主要具有如下特征：可以面向社會(huì)公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對(duì)象不固定；投資金額要求低，適宜中小投資者參與；必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。

2.答案：B

解析：公司制的證券交易所是以股份有限公司形式組織并以營(yíng)利為目的的法人團(tuán)體，一般由金融機(jī)構(gòu)及各類民營(yíng)公司組建。交易所章程中明確規(guī)定作為股東的證券經(jīng)紀(jì)商和證券自營(yíng)商的名額、資格和公司存續(xù)期限。公司制的證券交易所必須遵守本國(guó)公司法的規(guī)定，在政府證券主管機(jī)構(gòu)的管理和監(jiān)督下，吸收各類證券掛牌上市。同時(shí)，任何成員公司的股東、高級(jí)職員、雇員都不能擔(dān)任證券交易所的高級(jí)職員，以保證交易的公正性。

3.答案：D

解析：收益性是股票最基本的特征，股票的收益來源可分成兩類：一是來自股份公司。認(rèn)購(gòu)股票后，持有者即對(duì)發(fā)行公司享有經(jīng)濟(jì)權(quán)益，這種經(jīng)濟(jì)權(quán)益的實(shí)現(xiàn)形式是從公司領(lǐng)取股息和分享公司的紅利。股息紅利的多少取決于股份公司的經(jīng)營(yíng)狀況和盈利水平。二是來自股票流通。股票持有者可以持股票到依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所進(jìn)行交易，當(dāng)股票的市場(chǎng)價(jià)格高于買入價(jià)格時(shí)，賣出股票就可以賺取差價(jià)收益。這種差價(jià)收益稱為“資本利得”。

4.答案：B

解析：在實(shí)際操作中，投資適當(dāng)性原則經(jīng)常被違反。首先，投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息；其次，由于投資者自身經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的欠缺，即便掌握了充分的相關(guān)信息，也不一定能夠評(píng)估產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)水平；最后，投資者對(duì)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力也可能缺乏正確認(rèn)知。

5.答案：A

解析：投資債券基金主要面臨三類風(fēng)險(xiǎn)：一是利率風(fēng)險(xiǎn)，即銀行利率下降時(shí)，債券基金在獲得利息收益之外，還能獲得一定的價(jià)差收益，而銀行利率上升時(shí)，債券價(jià)格必然下跌；二是信用風(fēng)險(xiǎn)，即如果企業(yè)債本身信用狀況惡化，企業(yè)債、公司債等信用類債券與無信用風(fēng)險(xiǎn)類債券的利差將擴(kuò)大，信用類債券的價(jià)格有可能下跌；三是流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，債券基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為“集中贖回”，但目前出現(xiàn)這種情況的可能性不大。

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