2019年中級經(jīng)濟師《金融經(jīng)濟》考點易錯題金融監(jiān)管

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1. 通過監(jiān)管當(dāng)局的實地作業(yè)來評估銀行機構(gòu)經(jīng)營穩(wěn)健性和安全性的監(jiān)管方法是(　)。

A.現(xiàn)場檢查

B.并表監(jiān)管

C.實證檢查

D.非現(xiàn)場檢查

[答案]：A

[解析]：本題考查現(xiàn)場檢查的概念。參見教材P209

2. 在市場準(zhǔn)入過程中，監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)對銀行機構(gòu)(　)的任職資格進行審查。

A.董事會

B.理事會

C.高級管理人員

D.監(jiān)事會

[答案]：C

[解析]：本題間接考查市場準(zhǔn)入監(jiān)管應(yīng)包括的環(huán)節(jié)。市場準(zhǔn)入包括以下環(huán)節(jié)：審批注冊機構(gòu)、審批注冊資本、審批高級管理人員任職資格和審批業(yè)務(wù)范圍。參見教材P205

3. 作為監(jiān)管當(dāng)局分析銀行機構(gòu)經(jīng)營穩(wěn)健性和安全性的一種方式，非現(xiàn)場監(jiān)督的資料收集的基礎(chǔ)是單個銀行的(　)。

A.具體事件

B.問題反映

C.單一報表

D.合并報表

[答案]：D

[解析]：本題間接考查非現(xiàn)場監(jiān)測的概念。非現(xiàn)場監(jiān)測是監(jiān)管當(dāng)局針對單個銀行并表的基礎(chǔ)上收集、分析銀行機構(gòu)經(jīng)營穩(wěn)健性和安全性的一種方式。參見教材第209頁。

4. 目前金融監(jiān)管理論主要包括(　)。

A.公共利益論

B.特殊利益論

C.社會選擇論

D.經(jīng)濟監(jiān)管論

E.邊際成本論

[答案]：ABCD

[解析]：金融監(jiān)管的理論基礎(chǔ)是管制理論。目前管制理論主要有“公共利益論”、“特殊利益論”、“社會選擇論”、“經(jīng)濟監(jiān)管論”等。參見教材P202

5. 金融監(jiān)管是指金融監(jiān)管機構(gòu)通過制定一些標(biāo)準(zhǔn)，對金融機構(gòu)的經(jīng)營行為實施有效約束，確保金融體系的安全穩(wěn)健運行，這些標(biāo)準(zhǔn)主要涉及金融機構(gòu)的(　)。

A.收益標(biāo)準(zhǔn)

B.公司治理

C.市場準(zhǔn)入

D.風(fēng)險監(jiān)管

E.市場退出

[答案]：CDE

[解析]：金融監(jiān)管是指金融監(jiān)管機構(gòu)通過制定市場準(zhǔn)入、風(fēng)險監(jiān)管和市場退出等標(biāo)準(zhǔn)，對金融機構(gòu)的經(jīng)營行為實施有效約束，確保金融體系的安全穩(wěn)健運行。參見教材P200

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