歷年經(jīng)濟師中級金融真題精選練習(xí)三

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　　1、 銀行承兌匯票是( )工具。

　　A.信用衍生 B.資本市場C.利率衍生 D.貨幣市場

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： D

　　解析：銀行承兌匯票是貨幣市場工具。

　　2、 某投資者買入一只股票的看跌期權(quán)，當(dāng)股票的市場價格低于執(zhí)行價格時，該投資者正確的選擇是( )。

　　A. 行使期權(quán)，獲得收益

　　B.行使期權(quán)，全額虧損期權(quán)費

　　C.放棄合約，虧損期權(quán)費

　　D. 放棄合約，獲得收益

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： A

　　解析：對于漲跌期權(quán)的買方來說，當(dāng)市場價格低于合約的執(zhí)行價格時，他會行使期權(quán)，取得收益，當(dāng)市場價格高于實行價格時，他會放棄合約，虧損金額即為期權(quán)費。

　　3、 我國債券市場的主體是( )市場。

　　A. 銀行間 B.主板

　　C.創(chuàng)業(yè)板 D.商業(yè)銀行柜臺

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： A

　　解析：銀行間市場是我國債券市場的主體。

　　4、 在我國股票市場上發(fā)行交易的A股股票的計價貨幣是( )。

　　A.人民幣 B.港幣

　　C.美元 D. 歐元

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： A

　　解析：A股股票是指已在或獲準(zhǔn)在上海證券交易所、深圳證券交易所流通的且以人民幣為計價幣種的股票。

　　5、 我國在2013年推出的金融衍生品是( )。

　　A.股指期貨 B.國債期貨 C.利率互換 D.債券遠期

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： B

　　解析：2013年9月6日，國債期貨正式上市交易。

　　6、 某投資者購買了10000元的投資理財產(chǎn)品，期限2年，年利率為6%，按年支付利息。假定不計復(fù)利，第一年收到的利息也不用于再投資，則該理財產(chǎn)品到期時的本息和為( )元。

　　A.10600.00 B.11200.00 C.11910.16 D.11236.00

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： B

　　解析：I=P*r*n=10000*6%*2=1200,本利和為10000+1200=11200元。

　　7、 假定預(yù)期當(dāng)年1年期債券的年利率為9%，預(yù)期下一年1年期債券的年利率為11%，根據(jù)預(yù)期理論，則當(dāng)前2年期債券的年利率是( )。

　　A.9% B.10%

　　C.11% D.20%

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： B

　　解析：根據(jù)預(yù)期理論，長期債券的利率等于一定時期內(nèi)人們所預(yù)期的短期利率的平均水平，即(9%+11%)/2=10%。

　　8、 古典利率理論認為，利率取決于( )。

　　A .儲蓄和投資的相互作用 B.公眾的流動性偏好

　　C.儲蓄和可貸資金的需求 D.中央銀行的貨幣政策

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： A

　　解析：古典學(xué)派認為，利率決定于儲蓄與投資的相互作用。

　　9、 假定某2年期零息債券的面值為100元，發(fā)行價格為85元，某投資者買入后持有至到期，則其到期收益率是( )。

　　A.7.5% B.8.5%

　　C.17.6% D.19.2%

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： B

　　10、 弱式有效市場假說認為，市場價格已充分反映出所有過去歷史的證券價格信息。

　　下列說法中，屬于弱式有效市場所反映出的信息是( )。

　　A. 成交量 B.財務(wù)信息

　　C.內(nèi)幕信息 D.公司管理狀況

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： A

　　解析：弱式有效市場假說認為，市場價格已充分反映出所有過去歷史的證券價格信息，包括股票的成交價、成交量等。

　　11、 存款性金融機構(gòu)是吸收個人或機構(gòu)存款，并發(fā)放貸款的金融機構(gòu)。下列金融機構(gòu)中，屬于存款性金融機構(gòu)的是( )。

　　A. 養(yǎng)老基金 B.投資銀行

　　C.保險公司 D.信用合作社

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： D

　　解析：存款性金融機構(gòu)：包括商業(yè)銀行、儲蓄銀行、信用合作社等。

　　12、 世界銀行集團由世界銀行、國際開發(fā)協(xié)會和國際金融公司組成，向成員國提供金融服務(wù)和技術(shù)援助，本質(zhì)上屬于( )。

　　A.金融監(jiān)管機構(gòu) B.契約性金融機構(gòu)C.存款性金融機構(gòu) D.開發(fā)性金融機構(gòu)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： D

　　解析：世界銀行集團由世界銀行、國際開發(fā)協(xié)會和國際金融公司組成，向成員國提供金融服務(wù)和技術(shù)援助，本質(zhì)上屬于開發(fā)性金融機構(gòu)。

　　13、 由某一集團公司控制或收購若干家銀行，但是，被控制或收購的銀行仍然具有獨立法人地位，這種商業(yè)銀行組織制度屬于( )制度。

　　A. 持股公司 B.單一銀行

　　C.連鎖銀行 D.分支銀行

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： A

　　解析：持股公司制是由某一集團成立持股公司，由該公司控制或收購兩家以上的若干銀行的組織制度，被控制或收購的銀行仍然獨立。

　　14、 在我國，為證券交易提供清算、交收和過戶服務(wù)的法人機構(gòu)是( )。

　　A. 財務(wù)公司 B.投資銀行

　　C.證券登記結(jié)算公司 D. 金融資產(chǎn)管理公司

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： C

　　解析：證券登記結(jié)算公司的具體職能是：對正確和資金進行清算、交收和過戶，使買入者得到證券，賣出者得到資金。

　　15、 我國監(jiān)管信托業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)是( )。

　　A. 中國人民銀行 B.中國保險監(jiān)督管理委員會

　　C.中國證券監(jiān)督管理委員會 D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： D

　　解析：銀監(jiān)會監(jiān)管對象：商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、政策性銀行等銀行業(yè)金融機構(gòu)，以及金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財務(wù)公司、金融租賃公司及其他金融機構(gòu)

　　16、 下列業(yè)務(wù)中，不屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的是( )。

　　A.理財業(yè)務(wù) B.咨詢顧問 C.存放同業(yè) D.支付結(jié)算

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： C

　　解析：商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)是指不構(gòu)成銀行表內(nèi)資產(chǎn)、表內(nèi)負債，形成銀行非利息收入的業(yè)務(wù)，包括收取服務(wù)費或代客買賣差價的理財業(yè)務(wù)、咨詢顧問、基金和債券的代理買賣、代客買賣資金產(chǎn)品、代理收費、托管、支付結(jié)算等業(yè)務(wù)。

　　17、 在商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理方法中，用來衡量銀行資產(chǎn)與負債之間重定價期限和現(xiàn)金流量到期期限匹配情況的方法是( )分析法。

　　A.敞口限額 B.久期 C.情景模擬 D.缺口

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： D

　　解析：缺口分析是商業(yè)銀行衡量銀行資產(chǎn)與負債之間重定價期限和現(xiàn)金流量到期期限匹配情況的方法。

　　18、 根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會2012年6月發(fā)布的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，我國商業(yè)銀行一級資本充足率的最低要求是()。

　　A.5% B.6%

　　C.7% D.8%

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： A

　　解析：根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會2012年6月發(fā)布的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，我國商業(yè)銀行一級資本充足率的最低要求是5%。

　　19、 在經(jīng)營管理過程中，商業(yè)銀行會選擇主動拒絕或退出某些高風(fēng)險經(jīng)營活動，這種風(fēng)險管理策略稱為( )。

　　A.風(fēng)險抑制 B.風(fēng)險對沖 C.風(fēng)險轉(zhuǎn)移 D.風(fēng)險補償

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： A

　　解析：風(fēng)險抑制是指商業(yè)銀行在經(jīng)營管理過程中，主動拒絕或退出某些高風(fēng)險經(jīng)營活動。

　　20、 在商業(yè)銀行的成本管理中，員工工資屬于( )。

　　A. 稅費支出 B.經(jīng)營管理費用

　　C.補償性支出 D.營業(yè)外支出

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： B

　　解析：經(jīng)營管理費用是指商業(yè)銀行為組織和管理業(yè)務(wù)經(jīng)營活動而發(fā)生的各種費用，包括員工工資、電子設(shè)備運轉(zhuǎn)費、保險費等經(jīng)營管理費用。

　　21、 在股票市場的保證金交易中，投資銀行以客戶的證券作為抵押，貸款給客戶購進股票。這種交易方式體現(xiàn)了投資銀行的( )功能。

　　A.期限中介 B.流動性中介 C.風(fēng)險中介 D.信息中介

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： B

　　解析：在股票市場的保證金交易中，投資銀行以客戶的證券作為抵押，貸款給客戶購進股票。這種交易方式體現(xiàn)了投資銀行的流動性中介功能。

　　22、 2014年5月22日，國內(nèi)著名電商京東正式在納斯達克市場掛牌交易，其股票發(fā)行是( )。

　　A.首次公開發(fā)行 B.股權(quán)再融資 C.定向非公開發(fā)行 D.定向募集

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： A

　　解析：首次公開發(fā)行是指股票發(fā)行者第一次將其股票在公開市場發(fā)行銷售。

　　23、 下列股票發(fā)行監(jiān)管制度中，行政干預(yù)色彩最濃的是( )。

　　A.審批制 B.注冊制 C.備案制 D.核準(zhǔn)制

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： A

　　解析：審批制行政干預(yù)色彩最濃。

　　24、 我國證券交易市場開盤價遵照的競價原理是( )競價。

　　A.時間 B.連續(xù)C.協(xié)商 D.集合

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： D

　　解析：在我國開盤價是集合競價的結(jié)果。

　　25、 發(fā)生在同一產(chǎn)業(yè)、生產(chǎn)或經(jīng)營同類產(chǎn)品的企業(yè)之間的并購是( )并購。

　　A.縱向 B.橫向 C.混合 D.垂直

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： B

　　解析：橫向并購是指發(fā)生在同一產(chǎn)業(yè)、生產(chǎn)或經(jīng)營同類產(chǎn)品的企業(yè)之間的并購。

　　26、 為支持“三農(nóng)”發(fā)展，在其他商業(yè)銀行法定存款準(zhǔn)備金率保持不變的同時，中國人民銀行近年來分別下調(diào)縣域農(nóng)村商業(yè)銀行和農(nóng)村合作銀行人民幣法定存款準(zhǔn)備金率2個和0.5個百分點。從金融創(chuàng)新的角度看，中國人民銀行的這一做法屬于( )創(chuàng)新。

　　A.金融工具 B.金融制度 C.金融業(yè)務(wù) D.金融交易

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： B

　　解析：金融制度創(chuàng)新：金融體系與結(jié)構(gòu)的大量新變化

　　1.分業(yè)管理制度的改變

　　2.對商業(yè)銀行與非銀行金融機構(gòu)實施不同管理制度的改變

　　3.金融市場準(zhǔn)入制度趨向國民待遇，促使國際金融市場與跨國銀行業(yè)務(wù)獲得極大發(fā)展

　　27、 關(guān)于金融期貨交易的說法，正確的是( )。

　　A. 金融期貨交易是一種場外交易

　　B.金融期貨合約實際上是遠期合約的標(biāo)準(zhǔn)化

　　C.金融期貨交易加大了買方的風(fēng)險

　　D. 當(dāng)金融期貨合約臨近到期時，其現(xiàn)貨價格與期貨價格間的差異逐漸變大

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： B

　　解析：金融期貨合約實際上是遠期合約的標(biāo)準(zhǔn)化，B正確。

　　28、 在金融交易中，金融深化和發(fā)展表現(xiàn)為( )。

　　A. 借貸合同中的限制條款越來越明確

　　B.金融結(jié)構(gòu)失衡日益嚴(yán)重

　　C.金融價格的扭曲曰益嚴(yán)重

　　D. 金融政策越來越靈活

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： A

　　解析：金融深化和發(fā)展在交易上的表現(xiàn)：

　　1. 專業(yè)生產(chǎn)和銷售信息的機構(gòu)的建立;

　　2. 政府出面進行管理;

　　3. 金融中介的出現(xiàn);

　　4. 限制條款的使用：金融深化和發(fā)展在交易上的表現(xiàn)，就是合同中越來越明確的限制條款。

　　29、 關(guān)于金融深化與經(jīng)濟發(fā)展之間關(guān)系的說法，錯誤的是( )。

　　A. 金融深化與人均國民收入正相關(guān)

　　B.金融深化必然促進經(jīng)濟發(fā)展

　　C.失控的金融深化會破壞經(jīng)濟發(fā)展

　　D. 金融深化程度又受到經(jīng)濟發(fā)展的影響

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： B

　　解析：金融深化并不一定始終地、必然地會帶來經(jīng)濟的發(fā)展，無效的活失控的金融深化反而會導(dǎo)致經(jīng)濟的實質(zhì)性倒退，破壞金融自身的發(fā)展。

　　30、 根據(jù)麥金農(nóng)提出的金融深化與經(jīng)濟增長模型，對儲蓄與投資決策具有首要影響的要素是( )。

　　A.儲蓄利率 B.貨幣供給條件 C.名義貨幣需求 D.實際貨幣需求

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： B

　　解析：在麥金農(nóng)的模型中，貨幣供給條件對儲蓄與投資的決策具有首要的影響。

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　　31、 在貨幣需求理論中，費雪方程式認為，名義收入等于貨幣存量和流通速度的乘積，短期內(nèi)商品交易數(shù)量和( )保持不變。

　　A. 物價水平 B.持久收入

　　C.貨幣存量 D.貨幣流通速度

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： D

　　解析：費雪認為，貨幣流通速度V、交易量T在短期內(nèi)基本不變，可視為常數(shù)。

　　32、 凱恩斯的貨幣需求理論認為，人們的貨幣需求是由交易動機、預(yù)防動機和投機動機決定的，其中，由投機動機決定的貨幣需求主要取決于( )水平。

　　A.利率

　　B.收入

　　C.物價

　　D.邊際消費

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： A

　　解析：由投機動機決定的貨幣需求主要取決于利率水平。

　　33、 某貨幣當(dāng)局資產(chǎn)負債表顯示，當(dāng)前基礎(chǔ)貨幣余額為27.5萬億元，流通中貨幣Mo余額為5.8萬億元，金融機構(gòu)超額準(zhǔn)備金為2.2萬億元，則法定準(zhǔn)備金為( )萬億元

　　A.3.6 B.19.5 C.21.7 D.25.3

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： B

　　解析：基礎(chǔ)貨幣=流通中的現(xiàn)金+準(zhǔn)備金=流通中的現(xiàn)金+法定存款準(zhǔn)備金+超額準(zhǔn)備金

　　法定準(zhǔn)備金=基礎(chǔ)貨幣-流通中的現(xiàn)金-超額準(zhǔn)備金=27.5-5.8-2.2=19.5

　　34、 根據(jù)我國的貨幣供應(yīng)量層次劃分，假定廣義貨幣供應(yīng)量M2余額為107.7萬億元，狹義貨幣供應(yīng)量M1余額為31.5萬億元，流通中貨幣Mo余額為5.6萬億元，則單位活期存款為( )萬億元。

　　A.25.9 B.70.6 C.75.6 D.102.1

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： A

　　解析：M1=流通中的現(xiàn)金+單位活期存款。因此，單位活期存款=31.5-5.6=25.9

　　35、 假定金融機構(gòu)的法定準(zhǔn)備金率為20%，超額準(zhǔn)備金率為2%，現(xiàn)金漏損率為3%，則存款乘數(shù)為( )。

　　A.4.00 B.4.12 C.5.00 D.20.00

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： A

　　解析：存款乘數(shù)=1/(20%+2%+3%)=4

　　36、 貨幣工資和物價水平?jīng)]有變化，但是居民實際消費水準(zhǔn)卻下降的通貨膨脹屬于 ( )通貨膨脹。

　　A.溫和型 B.隱蔽型C.爬行式 D.公開型

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： B

　　解析：隱蔽型通貨膨脹是指貨幣工資和物價水平?jīng)]有變化，但是居民實際消費水準(zhǔn)卻下降的現(xiàn)象。

　　37、 實行緊縮性財政政策是治理通貨膨脹的政策之一。下列舉措中，不屬于緊縮性財政政策的是( )。

　　A. 減少政府購買性支出 B.增加稅收

　　C.減少政府轉(zhuǎn)移性支出 D. 擴大赤字規(guī)模

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： D

　　解析：擴大赤字規(guī)模屬于擴張性財政政策，D錯誤。

　　38、 2010年至2012年上半年，由于國際大宗商品價格上漲，導(dǎo)致我國重要原材料和中間產(chǎn)品的價格持續(xù)上漲，由此而引起的通貨膨脹屬于( )通貨膨脹。

　　A. 需求拉上型 B.結(jié)構(gòu)型

　　C.成本推進型 D.供求混合型

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： C

　　解析：成本推進：是由于工資成本、壟斷利潤、原材料等生產(chǎn)成本提高。

　　39、 下列舉措中，不屬于凱恩斯主義治理通貨緊縮的政策主張的是( )。

　　A.增加貨幣供應(yīng)量 B.壓低利率以刺激投資

　　C.政府舉債以擴大需求 D.減少政府干預(yù)經(jīng)濟

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： D

　　解析：凱恩斯主義的主張：

　　1. 擴張性的貨幣政策，即增加貨幣供應(yīng)量，壓低利率，以刺激投資與消費;

　　2. 赤字財政政策，即政府要用舉債的辦法發(fā)展經(jīng)濟，擴大有效需求。

　　40、 治理通貨緊縮的舉措中，一般不經(jīng)常使用的政策措施是( )。

　　A.減稅 B.擴張性貨幣政策

　　C.加快產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整 D.增加財政支出

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： A

　　解析：治理通貨緊縮的政策措施：

　　1.擴張性財政政策：減稅和增加財政支出。減稅涉及稅法和稅收制度的改變，不是一種經(jīng)常性的調(diào)控手段;

　　2.擴張性貨幣政策;

　　3.加快產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整;

　　4.其他措施

　　(1)工資、物價管制：制定工資增長計劃或限制價格下降

　　(2)股票市場干預(yù)

　　41、 中央銀行是銀行的銀行，是指中央銀行( )。

　　A. 當(dāng)商業(yè)銀行與其他金融機構(gòu)的最后貸款人

　　B.監(jiān)管商業(yè)銀行與其他金融機構(gòu)

　　C.通過商業(yè)銀行的貨幣創(chuàng)造調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量

　　D. 政府提供貸款

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： A

　　解析：中央銀行是銀行的銀行，是指中央銀行通過辦理存、放、匯等項業(yè)務(wù)，作商業(yè)銀行與其他金融機構(gòu)的最后貸款人。

　　42、 下列變量中，屬于金融宏觀調(diào)控操作目標(biāo)的是( )。

　　A.存款準(zhǔn)備金率 B.基礎(chǔ)貨幣 C.再貼現(xiàn)率 D.貨幣供給

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： B

　　解析：金融宏觀調(diào)控操作目標(biāo)：短期利率、基礎(chǔ)貨幣、存款準(zhǔn)備金。

　　43、 下列說法中，不屬于中央銀行存款準(zhǔn)備金政策優(yōu)點的是( )。

　　A.中央銀行具有完全的自主權(quán)

　　B.對貨幣供應(yīng)量的作用迅速

　　C.作用猛烈，缺乏彈性

　　D.對松緊信用較公平

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： C

　　解析：中央銀行存款準(zhǔn)備金政策優(yōu)點：央行具有完全的自主權(quán)(最容易實施);作用迅速;對松緊信用公平，同時影響所有的金融機構(gòu);缺點：作用猛烈、缺乏彈性;政策效果受超額準(zhǔn)備金影響。

　　44、 貨幣學(xué)派的貨幣政策傳導(dǎo)機制理論認為，貨幣供應(yīng)量影響國民收入的傳導(dǎo)機制是 ( )。

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： D

　　解析：貨幣學(xué)派的貨幣政策傳導(dǎo)機制理論認為，貨幣供應(yīng)量影響國民收入的傳導(dǎo)機制是：

　　M E I y

　　45、 中央銀行實施貨幣政策的時滯效應(yīng)中，作為貨幣政策調(diào)控對象的金融部門對中央銀行實施貨幣政策的反應(yīng)過程，稱為( )。

　　A.認識時滯 B.決策時滯 C.內(nèi)部時滯 D.外部時滯

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： D

　　解析：外部時滯是指金融部門及企業(yè)部門對央行實施貨幣政策的反應(yīng)過程。

　　46、 2011年9月，某不銹鋼制品有限公司董事長失蹤，欠銀行貸款5億多元未還。這種情形對于該公司的債權(quán)銀行而言，屬于該銀行的( )。

　　A.流動性風(fēng)險 B.操作風(fēng)險

　　C.法律風(fēng)險 D.信用風(fēng)險

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： D

　　解析：廣義的信用風(fēng)險：交易對方所有背信棄義、違反約定的風(fēng)險;狹義的信用風(fēng)險：交易對方在貨幣資金借貸中還款違約的風(fēng)險。狹義信用風(fēng)險的最大承受者是商業(yè)銀行。

　　47、 2014年3月到5月，人民幣持續(xù)貶值，這在使出口商增加出口結(jié)匯的人民幣收入的同時，卻使進口商以人民幣購匯的成本相應(yīng)增加。這種情形屬于進口商的( )。

　　A.信用風(fēng)險 B.轉(zhuǎn)移風(fēng)險 C.匯率風(fēng)險 D.利率風(fēng)險

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： C

　　解析：匯率風(fēng)險：不同幣別貨幣的相互兌換或折算中，因匯率意外變動而蒙受損失的可能性。

　　48、 2008年6月，國家審計署發(fā)布了汶川地震抗震救災(zāi)資金審計情況公告，其中曝光了A銀行某支行用“抗震救災(zāi)特別費”為該行職工購買名牌運動鞋一事。公告發(fā)布后，多家媒體對此做了報道轉(zhuǎn)載。據(jù)悉，購置運動鞋的“抗震救災(zāi)特別費”為該分行核批給其支行的財務(wù)費用。但是，個別媒體和部分網(wǎng)友將這筆款項誤認為社會救災(zāi)捐款，對此進行嚴(yán)厲譴責(zé)，加劇了公眾的憤怒，引起巨大社會反響。這種情形是該支行的( )。

　　A.信用風(fēng)險 B.流動性風(fēng)險 C.合規(guī)風(fēng)險 D.聲譽風(fēng)險

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： D

　　解析：聲譽風(fēng)險是指金融機構(gòu)因受公眾的負面評價，而出現(xiàn)客戶流失、股東流失、業(yè)務(wù)機遇喪失、業(yè)務(wù)成本提高等情況，從而蒙受相應(yīng)經(jīng)濟損失的可能性。

　　49、 行使抵押權(quán)或質(zhì)押權(quán)，追索保證人，屬于( )。

　　A. 信用風(fēng)險的事前管理 B.操作風(fēng)險的流程管理

　　C.信用風(fēng)險的事中管理 D. 操作風(fēng)險的制度管理

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： C

　　解析：行使抵押權(quán)或質(zhì)押權(quán)，追索保證人，屬于信用風(fēng)險的事中管理。

　　50、 招商銀行于2014年3月24日招標(biāo)發(fā)行國內(nèi)首款基于信用卡應(yīng)收賬款的資產(chǎn)證券化產(chǎn)品。這種舉措在性質(zhì)上屬于銀行流動性風(fēng)險管理中的保持( )流動性的方法。

　　A.資產(chǎn) B.負債 C.資產(chǎn)負債綜合 D.資本

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： A

　　解析：保持資產(chǎn)的流動性：如建立現(xiàn)金資產(chǎn)的一級準(zhǔn)備和短期證券的二級準(zhǔn)備;提高存量資產(chǎn)的流動性，將抵押貸款、應(yīng)收信用卡等資產(chǎn)證券化，出售固定資產(chǎn)再回租等。

　　51、 下列說法中，屬于金融監(jiān)管機構(gòu)實施有效監(jiān)管基本原則的是( )。

　　A. 監(jiān)管主體的盈利性 B.監(jiān)管主體的自律性

　　C.監(jiān)管主體的獨立性 D. 監(jiān)管主體的合規(guī)性

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： C

　　解析：金融監(jiān)管的基本原則：

　　1.監(jiān)管主體獨立性原則，監(jiān)管主體獨立性是金融監(jiān)管機制實施有效金融監(jiān)管的基本前提。

　　2.依法監(jiān)管原則

　　3.外部監(jiān)管與自律并重原則

　　4.安全穩(wěn)健與經(jīng)營效率結(jié)合原則

　　5.適度競爭

　　6.統(tǒng)一性原則

　　52、 我國允許境內(nèi)投資者有限度地投資境外證券市場的一項過渡性的制度安排是 ( )。

　　A. QFII B.RQFII C.QDII D. CDS

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： C

　　解析：QDII 是在我國人民幣沒有實現(xiàn)可自由兌換,資本項目尚未開放的情況下,有限度地允許境內(nèi)投資者投資境外證券市場的一項過渡性的制度安排。

　　53、 在商業(yè)銀行貸款的五級分類中，屬于不良貸款的是( )。

　　A. 關(guān)注貸款、可疑貸款、次級貸款 B.次級貸款、可疑貸款、損失貸款

　　C.關(guān)注貸款、可疑貸款、損失貸款 D.關(guān)注貸款、次級貸款、損失貸款

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： B

　　解析：貸款的五級分類：正常、關(guān)注、次級、可疑、損失，后三類是不良貸款。

　　54、 根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)》，我國商業(yè)銀行的營業(yè)費用與營業(yè)收入之比不應(yīng)高于( )。

　　A.50% B.60% C.45% D.35%

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： D

　　解析：根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)》，我國商業(yè)銀行的營業(yè)費用與營業(yè)收入之比不應(yīng)高于35%。

　　55、 根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，實際控制證券公司超過( )以上股權(quán)的，須經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)。

　　A.3% B.5% C.8% D.10%

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： B

　　解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，實際控制證券公司超過5%以上股權(quán)的，須經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)。

　　56、 在匯率制度中，管理浮動的本質(zhì)特征是( )。

　　A. 各國維持本幣對美元的法定平價 B.官方或明或暗地干預(yù)外匯市場

　　C.匯率變動受黃金輸送點約束 D.若干國家的貨幣彼此建立固定聯(lián)系

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： B

　　解析：管理浮動是官方或明或暗地干預(yù)外匯市場，使市場匯率在經(jīng)過操縱的外匯供求關(guān)系作用下相對平穩(wěn)波動的匯率制度。

　　57、 在理論上，可以用來調(diào)節(jié)國際收支逆差的宏觀經(jīng)濟政策是( )。

　　A. 松的財政政策 B.松的貨幣政策

　　C.本幣貶值 D. 刺激進口

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： C

　　解析：在國際收支逆差時，可以采用本幣法定貶值或貶值的政策。

　　58、 我國通過設(shè)立具有主權(quán)財富基金性質(zhì)的中國投資公司來管理部分外匯儲備，這是一種( )管理模式。

　　A. 最優(yōu)的外匯儲備總量 B.國際通行的外匯儲備結(jié)構(gòu)

　　C.積極的外匯儲備 D.傳統(tǒng)的外匯儲備

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： C

　　解析：積極的外匯儲備管理模式的實現(xiàn)路徑主要有兩種：①貨幣當(dāng)局本身的外匯管理轉(zhuǎn)型;②由國家成立專門的投資公司或部門，將超額的外匯儲備轉(zhuǎn)給其進行市場化運作和管理。

　　59、 如果我國在倫敦發(fā)行一筆人民幣債券，則該筆交易屬于( )市場的范疇。

　　A. 歐洲債券 B.外國債券

　　C.揚基債券 D. 武士債券

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： A

　　解析：此題有爭議。書上給的歐洲債券的定義是錯誤的，但是后邊的舉例是正確的。此題是按照課本給的錯誤定義來出題的，我們只能選擇A。

　　60、 1996年12月1日，我國正式接受《國際貨幣基金協(xié)定》第八條款。這意味著，我國從此實現(xiàn)了人民幣在( )項下可兌換。

　　A. 商品項目 B.經(jīng)常項目

　　C.資本項目 D.錯誤與遺漏項目

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： B

　　解析：1996年12月，我國實現(xiàn)了人民幣經(jīng)常項目可兌換。

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　　二、多項選擇題

　　61、 我國參與同業(yè)拆借市場的金融機構(gòu)有( )。

　　A. 證券公司

　　B.商業(yè)銀行

　　C.證券登記結(jié)算公司

　　D. 信托公司

　　E.財務(wù)公司

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： A, B, D, E

　　解析：同業(yè)拆借市場的參與者相當(dāng)廣泛，商業(yè)銀行、非銀行金融機構(gòu)和中介機構(gòu)都是同業(yè)拆借市場的主要參與者。我國同業(yè)拆借市場的參與機構(gòu)包括中資大型銀行、中資中小型銀行、證券公司、基金公司、保險公司、外資金融機構(gòu)以及其他金融機構(gòu)(如城市信用社、農(nóng)村信用社、財務(wù)公司、信托投資公司、金融租賃公司、資產(chǎn)管理公司、社保基金、投資公司、企業(yè)年金、其他投資產(chǎn)品等)。

　　62、 2013年1月16日以來，我國多層次股票市場包括( )。

　　A. 主板市場

　　B.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

　　C.期貨市場

　　D. 中小企業(yè)板市場

　　E.創(chuàng)業(yè)板市場

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： A, B, D, E

　　解析：我國股票市場包括主板市場、中小企業(yè)板市場和創(chuàng)業(yè)板市場，2013年1月6日后，新增全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)。

　　63、 關(guān)于期限結(jié)構(gòu)理論中預(yù)期理論的說法，正確的有( )。

　　A. 短期利率的預(yù)期值是相同的

　　B.長期利率的波動小于短期利率的波動

　　C.不同期限的利率波動幅度相同

　　D. 短期債券的利率一定高于長期利率

　　E.長期債券的利率等于預(yù)期的短期利率的平均值

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： B, E

　　解析：預(yù)期理論認為，長期債券的利率等于一定時期內(nèi)人們所預(yù)期的短期利率的平均值，該理論認為到期期限不同的債券之所以具有不同的利率，在于未來不同的時間段內(nèi)，短期利率的預(yù)期值是不同的。預(yù)期理論表明，長期利率的波動小于短期利率的波動。

　　64、 根據(jù)資產(chǎn)定價理論中的有效市場假說，有效市場的類型包括( )。

　　A. 弱式有效市場

　　B.半弱式有效市場

　　C.半強式有效市場

　　D. 強式有效市場

　　E.超強式有效市場

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： A, C, D

　　解析：有效市場假說認為市場可以分為弱式有效市場、半強式有效市場和強式有效市場。

　　65、 我國實行分業(yè)經(jīng)營的銀行制度，在這種制度下，我國商業(yè)銀行可以從事的業(yè)務(wù)有( )。

　　A.存款業(yè)務(wù)

　　B.貸款業(yè)務(wù)

　　C.匯兌業(yè)務(wù)

　　D. 結(jié)算業(yè)務(wù)

　　E.保險業(yè)務(wù)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： A, B, D

　　解析：分業(yè)經(jīng)營的銀行制度下，商業(yè)銀行只能從事存貸款及結(jié)算等銀行業(yè)務(wù)。

　　66、 根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)》，我國衡量商業(yè)銀行流動性狀況的指標(biāo)有( )

　　A. 流動性比例

　　B.單一集團客戶授信集中度

　　C.累計外匯敞口頭寸比

　　D. 流動性缺口率

　　E.核心負債比例

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： A, D, E

　　解析：流動性風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)衡量商業(yè)銀行流動性狀況及其波動性，包括流動性比例、核心負債比例和流動性缺口率指標(biāo)。

　　67、 下列方法中，屬于國際銀行業(yè)通行的前瞻性動態(tài)資產(chǎn)負債管理方法的有( )。

　　A. 缺口分析

　　B.情景模擬

　　C.流動性壓力測試

　　D. 久期分析

　　E.外匯敞口與敏感性分析

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： B, C

　　解析：目前，國際銀行業(yè)較為通行的資管負債管理辦法主要包括缺口分析、久期分析、外匯敞口與敏感性分析三種基礎(chǔ)管理方法，以及情景模擬和流動性壓力測試兩種前瞻性動態(tài)管理辦法。

　　68、 下列中介功能中，屬于投資銀行媒介資金供求功能的有( )。

　　A. 期限中介

　　B.監(jiān)管中介

　　C.風(fēng)險中介

　　D. 信息中介

　　E.流動性中介

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： A, C, D, E

　　解析：投資銀行是通過以下四個中介作用來發(fā)揮其媒介資金供求功能：期限中介、風(fēng)險中介、信息中介、流動性中介。

　　69、 所有權(quán)結(jié)構(gòu)變更屬于廣義的并購范疇。下列并購方式中，屬于所有權(quán)結(jié)構(gòu)變更的有( )。

　　A. 交換發(fā)盤

　　B. 股權(quán)切離

　　C.股票回購

　　D. 杠桿收購

　　E.溢價購回

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： A, C, D

　　解析：所有權(quán)變更包括交換發(fā)盤、股票回購、轉(zhuǎn)為非上市公司、杠桿收購、管理層收購。

　　70、 下列業(yè)務(wù)中，屬于商業(yè)銀行負債業(yè)務(wù)創(chuàng)新的有( )。

　　A. 貸款證券化

　　B.備用信用證

　　C.可轉(zhuǎn)讓支付命令賬戶

　　D. 票據(jù)發(fā)行便利

　　E.存款證券化

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： C, E

　　解析：存款證券化、可轉(zhuǎn)讓支付命令屬于商業(yè)銀行負債業(yè)務(wù)創(chuàng)新。貸款證券化和票據(jù)發(fā)行便利屬于商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新;備用信用證屬于中間業(yè)務(wù)創(chuàng)新。

　　71、 根據(jù)凱恩斯的流動性偏好理論，人們持有貨幣的動機有( )。

　　A. 交易動機

　　B. 成就動機

　　C.預(yù)防動機

　　D. 交往動機

　　E.投機動機

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： A, C, E

　　解析：根據(jù)凱恩斯的流動性偏好理論，人們持有貨幣的動機有交易動機、預(yù)防動機和投機動機。

　　72、 下列說法中，屬于通貨膨脹成因的有( )。

　　A. 需求拉上

　　B.成本推進

　　C.供求混合作用

　　D. 經(jīng)濟結(jié)構(gòu)變化

　　E.流動性陷阱

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： A, B, C, D

　　解析：通貨膨脹成因包括：需求拉上、成本推進、供求混合作用、經(jīng)濟結(jié)構(gòu)變化。

　　73、 下列說法中，屬于通貨緊縮標(biāo)志的有( )。

　　A. 價格總水平持續(xù)下降

　　B.貨幣供應(yīng)量持續(xù)下降

　　C.社會失業(yè)率持續(xù)下降

　　D. 經(jīng)濟增長率持續(xù)下降

　　E.國際收支持續(xù)順差

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： A, B, D

　　解析：通貨緊縮的標(biāo)志可以從以下三方面把握：價格總水平持續(xù)下降;貨幣供應(yīng)量持續(xù)下降;經(jīng)濟增長率持續(xù)下降。

　　74、 下列業(yè)務(wù)中，屬于中央銀行作為“政府的銀行”所具有的基本職責(zé)的有( )。

　　A.代理國庫

　　B.向商業(yè)銀行貸款

　　C.代理政府金融事務(wù)

　　D. 買賣外匯

　　E.集中保管存款準(zhǔn)備金

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： A, C

　　解析：中央銀行作為政府的銀行具有以下基本職能：代理國庫、對政府融通資金、代理政府金融事務(wù)、代表政府參加國際金融活動、充當(dāng)政府金融政策顧問。

　　75、 下列業(yè)務(wù)中，屬于中央銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的有( )。

　　A. 貸款

　　B.再貼現(xiàn)

　　C.國債買賣

　　D. 代理國庫

　　E.管理國際儲備

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： A, B, C, E

　　解析：中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)包括：貸款、再貼現(xiàn)、證券買賣、管理國際儲備、其他資產(chǎn)業(yè)務(wù)。

　　76、 下列做法中，屬于商業(yè)銀行對信用風(fēng)險進行事前管理的方法有( )。

　　A.利用評級機構(gòu)的信用評級結(jié)果

　　B.轉(zhuǎn)讓債權(quán)

　　C.進行“5C”分析

　　D. 行使抵押權(quán)

　　E.進行“3C”分析

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： A, C, E

　　解析：考察信用風(fēng)險的事前管理。事前管理一方面可以直接利用社會上獨立評級機構(gòu)對借款人的信用評級結(jié)果，另一方面可以自己單獨對借款人進行信用“5C”“3C”分析。

　　77、 下列做法中，屬于國家風(fēng)險管理的方法有( )。

　　A. 簽訂雙邊投資保護協(xié)定

　　B.平衡資產(chǎn)和負債的流動性

　　C.實行經(jīng)濟金融交易的國別多樣化

　　D. 參與多邊投資保護協(xié)定的談判

　　E.實行跨國聯(lián)合的股份化投資

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： A, C, D, E

　　解析：國家風(fēng)險的管理：

　　1.國家層面的管理方法：例如：與他國簽訂雙邊投資促進與保護協(xié)定;設(shè)立官方的保險或擔(dān)保公司對國家風(fēng)險提供保險或擔(dān)保;積極參與各國際組織、區(qū)域性組織的多邊投資保護協(xié)定的談判活動，將對外投資保護工作納入國際保護體系;加強外交對對外貿(mào)易活動的支持;金融監(jiān)管當(dāng)局在金融監(jiān)管中要求商業(yè)銀行對有關(guān)國家的債權(quán)保持最低準(zhǔn)備金等。

　　2.企業(yè)層面的管理方法：實行經(jīng)濟金融交易的國別多樣化，實行跨國聯(lián)合的股份化投資等。

　　78、 根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，我國商業(yè)銀行的風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)有 ( )。

　　A. 信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)

　　B.系統(tǒng)風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)

　　C.市場風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)

　　D. 聲譽風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)

　　E.操作風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： A, C, E

　　解析：風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)包括信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)、市場風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)、操作風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)

　　79、 近年來，我國的國際收支持續(xù)出現(xiàn)順差。為了緩解這一趨勢，我國可以采用的調(diào)節(jié)政策有( )。

　　A. 緊的財政政策

　　B.松的貨幣政策

　　C.允許人民幣升值

　　D. 放寬企業(yè)對外直接投資的外匯管制

　　E.鼓勵高附加值的外商直接投資流入

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： B, C, D

　　解析：出現(xiàn)國際收支順差時，可以采用松的財政政策;松的貨幣政策;也可以采用本幣法定升值或升值政策，也可以放寬乃至取消外貿(mào)管制和外匯管制。

　　80、 近年來，我國已經(jīng)采取的對外匯儲備進行積極管理的措施有( )。

　　A. 調(diào)節(jié)國際收支順差

　　B.實行藏匯于民

　　C.增加外匯占款

　　D. 儲備貨幣多元化

　　E.構(gòu)建積極的外匯儲備管理模式

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： A, B, D, E

　　解析：我國已經(jīng)采取的對外匯儲備進行積極管理的措施：對國際收支順差的調(diào)節(jié)措施;藏匯于民;外匯儲備貨幣多元化;資產(chǎn)組合采取更積極的管理策略;引進和構(gòu)建積極地外匯儲備管理模式。

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　　三、案例分析題

　　(一)某公司擬進行股票投資，計劃購買ABC三種股票，并設(shè)計了甲乙兩種投資組合，ABC三種股票的β系數(shù)分別為1.5、1.0和0.5。甲種投資組合中，ABC三種股票的投資比重分別為20%、30%和50%。乙種投資組合中，ABC三種股票的投資比重分別為50%、30%和20%。同期市場上所有股票的平均收益率為8%，無風(fēng)險收益率為4%。

　　81、A股票的預(yù)期收益率是( )。

　　A.6% B.8% C.10% D.12%

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： C

　　解析：預(yù)期收益率=β*(rm-rf)+rf=1.5*(8%-4%)+4%=10%。

　　82、 甲種投資組合的β系數(shù)是( )。

　　A.0.75 B.0.85 C.1.00 D.1.50

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： B

　　解析：甲種投資方式下，組合β系數(shù)為20%*1.5+30%*1.0+50%*0.5=0.85。

　　83、 乙種投資組合的預(yù)期收益率是( )。

　　A.4.6% B.8.0% C.8.6%D.12.0%

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： C

　　解析：乙種投資組合的β系數(shù)=50%*1.5+30%*1.0+20%*0.5=1.15，預(yù)期收益率=β*(rm-rf)+rf=1.15*(8%-4%)+4%=8.6%。

　　84、 假定該公司擬通過改變投資組合來降低投資風(fēng)險，則在下列風(fēng)險中，不能通過此舉消除的風(fēng)險是( )。

　　A.宏觀經(jīng)濟形勢變動風(fēng)險 B.國家經(jīng)濟政策變動風(fēng)險 C.財務(wù)風(fēng)險 D.經(jīng)營風(fēng)險

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： A, B

　　解析：1.系統(tǒng)風(fēng)險：宏觀經(jīng)濟形勢的變動、國家經(jīng)濟政策的變動、稅制改革、政治因素。永遠存在，不可能通過資產(chǎn)組合來消除，屬于不可分散風(fēng)險

　　2.非系統(tǒng)風(fēng)險：包括公司財務(wù)風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險在內(nèi)的特有風(fēng)險，屬于可分散風(fēng)險。

　　(二)2014年6月底，我國某商業(yè)銀行資產(chǎn)負債表中的主要數(shù)據(jù)是：資產(chǎn)總額1720億元，負債總額1650億元，普通股30億元，優(yōu)先股7億元，盈余公積5億元，資本公積10億元，未分配利潤10億元，一般風(fēng)險準(zhǔn)備8億元，風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)總額為1400億元。2014年下半年，該商業(yè)銀行計劃進一步提高資本充足率水平。

　　85、2014年6月底，該商業(yè)銀行的一級資本充足率為( )。

　　A.4.5% B.5.0% C.5.7% D.3.8%

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： B

　　解析：本題中一級資本總額為(30+5+10+10+8+7)=70億元，對應(yīng)資本扣除項為0億元，一級資本充足率=(一級資本-對應(yīng)資本扣除項)/風(fēng)險加權(quán)資本*100%=70/1400*100%=5.0%。

　　86、 為了達到《商業(yè)銀行資本管理辦法試行》規(guī)定的最低核心一級資本充足率要求，在風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)總額不變的情況下。該商業(yè)銀行需要補充核心一級資本( )億元。

　　A.14 B.7 C.10 D.21

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： B

　　解析：最低核心一級資本充足率要求為5%。核心一級資本總額為30+5+10+10+8=63億元;根據(jù)核心一級資本充足率達到法定要求時，根據(jù)核心一級資本充足率=(核心一級資本-對應(yīng)資本扣除項)/風(fēng)險加權(quán)資本*100%可知，核心一級資本=核心一級資本充足率*風(fēng)險加權(quán)資本+對應(yīng)資本扣除項=70億元，尚差70-63=7億元。

　　87、 根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，該商業(yè)銀行最遲應(yīng)于( )年底前全面達到資本充足率監(jiān)管要求。

　　A.2014年 B.2016年 C.2017年 D.2018年

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： D

　　解析：根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，該商業(yè)銀行最遲應(yīng)于2018年底前全面達到資本充足率監(jiān)管要求。

　　88、 為了提高一級資本充足率水平，該商業(yè)銀行可以采取的方法有( )

　　A. 發(fā)行普通股股票 B.發(fā)行減記型二級資本工具

　　C.擴大貸款投放規(guī)模 D.發(fā)行優(yōu)先股股票

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： A, C, D

　　解析：為了提高一級資本充足率水平，該商業(yè)銀行可以采取的方法有：發(fā)行普通股股票;發(fā)行優(yōu)先股股票;擴大貸款投放規(guī)模。

　　(三)DY股份有限公司首次公開發(fā)行不超過2300萬股人民幣普通股(A股)的申請已獲中國證券監(jiān)督管理委員會核準(zhǔn)。本次發(fā)行采用網(wǎng)下向投資者詢價配售和網(wǎng)上向社會公眾投資者定價發(fā)行相結(jié)合的方式進行。網(wǎng)下初始發(fā)行股數(shù)為1500萬股，占本次發(fā)行總量的65.22%;網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次最終發(fā)行總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行數(shù)量。本次網(wǎng)上申購熱烈，有效申購倍數(shù)為60倍。本次發(fā)行的保薦機構(gòu)為SD證券有限責(zé)任公司，本次發(fā)行價格5元/股，其對應(yīng)的按發(fā)行后股本攤薄后市盈率為10倍。

　　89、根據(jù)2013年12月中國證券監(jiān)督管理委員會新修訂的《證券發(fā)行與承銷管理辦法》中關(guān)于發(fā)行回撥機制的規(guī)定，主承銷商可選擇( )。

　　A.網(wǎng)下向網(wǎng)上回撥 B.網(wǎng)上向網(wǎng)下回撥 C.雙向同時回撥 D.不可回撥

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： A

　　解析：網(wǎng)上投資者有效申購倍數(shù)超過50倍、低于100倍(含)的，應(yīng)當(dāng)從網(wǎng)下回撥，題目中：有效申購倍數(shù)為60倍。因此，應(yīng)該是網(wǎng)下向網(wǎng)上回撥。

　　90、 根據(jù)2013年12月中國證券監(jiān)督管理委員會新修訂的《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，本次發(fā)行需遵守的規(guī)定有( )。

　　A.發(fā)行人需要向戰(zhàn)略投資者配售股票

　　B.網(wǎng)下投資者報價后，發(fā)行人需剔除申購總量中報價最高的部分

　　C.在詢價中，有效報價投資者的數(shù)量不得少于10家，不得多于20家

　　D.發(fā)行人需要在發(fā)行方案中有超額配售選擇權(quán)安排

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： B, C

　　解析：股票數(shù)量4億股以上，可以向戰(zhàn)略投資者配售，A錯誤。網(wǎng)下投資者報價后，發(fā)行人需剔除申購總量中報價最高的部分，B正確。DY股份有限公司首次公開發(fā)行不超過2300萬股人民幣普通股，因此在詢價中，有效報價投資者的數(shù)量不得少于10家，不得多于20家，C正確。首次公開發(fā)行4億股以上的，發(fā)行人及其承銷商可以在發(fā)行方案中有超額配售選擇權(quán)，D錯誤。

　　91、 本次發(fā)行的保薦機構(gòu)承擔(dān)的角色是( )

　　A. 主承銷商

　　B. 經(jīng)紀(jì)商

　　C.交易商

　　D. 做市商

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： A

　　解析：本次發(fā)行的保薦機構(gòu)承擔(dān)的角色是主承銷商。

　　92、 根據(jù)本次股票發(fā)行價格和市盈率可知利,DY股份有限公司發(fā)行股票時，其每股盈利為( )元。

　　A.0.25 B.0.50 C.0.55 D.0.75

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： B

　　解析：市盈率=股票市場價格/每股收益，每股盈利=股票市場價格/市盈率=5/10=0.50

　　(四)2014年第一季度我國經(jīng)濟開局平穩(wěn)，中國人民銀行根據(jù)國際收支和流動性供需形勢，合理運用政策工具，管理和調(diào)節(jié)銀行體系流動性。春節(jié)前合理安排21天期的逆回購操作400億元，有效應(yīng)對季節(jié)性因素引起的短期流動性波動;春節(jié)后開展14天期和28天期正回購操作，促進銀行體系流動性供求的適度均衡。

　　93、2014年第一季度中國人民銀行的逆回購操作和正回購操作在性質(zhì)上屬于 ( )。

　　A.存款準(zhǔn)備金政策 B.公開市場操作C.再貼現(xiàn)與再貸款 D.長期利率工具

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： B

　　解析：中國人民銀行的逆回購操作和正回購操作在性質(zhì)上屬于公開市場操作。

　　94、 關(guān)于正回購和逆回購操作的界定，正確的有( )。

　　A. 正回購指賣出有價證券，并約定在未來特點日期買回有價證券的行為

　　B.逆回購指賣出有價證券，并約定在未來特點日期買回有價證券的行為

　　C.正回購指買入有價證券，并約定在未來特點日期賣出有價證券的行為

　　D. 逆回購指買入有價證券，并約定在未來特點日期賣出有價證券的行為

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： A, D

　　解析：正回購指賣出有價證券，并約定在未來特點日期買回有價證券的行為;逆回購指買入有價證券，并約定在未來特點日期賣出有價證券的行為。

　　95、 關(guān)于2014年春節(jié)前逆回購操作的說法，正確的是( )。

　　A. 春季前的逆回購首期投放基礎(chǔ)貨幣400億元

　　B.春節(jié)前的逆回購到期回籠基礎(chǔ)貨幣400億元

　　C.春季前的逆回購首期回籠基礎(chǔ)貨幣400億元

　　D. 春節(jié)前的逆回購到期投放基礎(chǔ)貨幣400億元

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： A, B

　　解析：逆回購指買入有價證券，并約定在未來特點日期賣出有價證券的行為。

　　96、 中央銀行運用公開市場操作的條件有( )。

　　A. 利率市場化

　　B.參與的金融機構(gòu)都需持有相當(dāng)數(shù)量的有價證券

　　C.存在較發(fā)達的金融市場

　　D. 信用制度健全

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： B, C, D

　　解析：中央銀行運用公開市場操作的條件有：1.中央銀行和商業(yè)銀行都須持有相當(dāng)數(shù)量的有價證券;2.要具有比較發(fā)達的金融市場;3.信用制度健全。

　　(五)我國某汽車公司并購了某一發(fā)達國家的汽車公司。該發(fā)達國家具有發(fā)達的金融市場，能夠進行所有的傳統(tǒng)金融交易和現(xiàn)代金融衍生品交易。該汽車公司并購中的運作行為和并購后的運營模式是：(1)為了補充并購資金的不足，從國內(nèi)商業(yè)銀行取得了5年期浮動利率的美元貸款;(2)被并購的公司依然在該發(fā)達國家生產(chǎn)原有品牌的汽車，有部分汽車零部件轉(zhuǎn)從我國進口，有部分汽車對我國出口;(3)被并購的公司會將暫時閑置的貨幣資金在當(dāng)?shù)剡M行股票投資。

　　97、 在從國內(nèi)商業(yè)銀行借入浮動利率的美元貸款中，該汽車公司承受的金融風(fēng)險有 ( )。

　　A.信用風(fēng)險 B.利率風(fēng)險 C.匯率風(fēng)險 D.投資風(fēng)險

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： B, C

　　解析：匯率風(fēng)險：不同幣別貨幣的相互兌換或折算中，因匯率意外變動而蒙受損失的可能性。此題涉及到匯率風(fēng)險，而匯率風(fēng)險又包括在利率風(fēng)險內(nèi)。因此

　　98、 被并購的公司對我國出口汽車時，承受的金融風(fēng)險有( )。

　　A. 利率風(fēng)險 B.匯率風(fēng)險

　　C.投資風(fēng)險 D.國家風(fēng)險中的主權(quán)風(fēng)險

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： B

　　解析：匯率風(fēng)險：不同幣別貨幣的相互兌換或折算中，因匯率意外變動而蒙受損失的可能性。

　　99、 為了控制從我國進口汽車零部件時的匯率風(fēng)險，被并購的公司可以采取的方法有 ( )。

　　A. 進行遠期外匯交易 B.進行利率期貨交易

　　C.進行貨幣期貨交易 D.進行利率期權(quán)交易

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： A, C

　　解析：為了控制從我國進口汽車零部件時的匯率風(fēng)險，被并購的公司可以進行遠期外匯交易和貨幣期貨交易。

　　100、 為了控制股票投資風(fēng)險，被并購的公司可以采取的方法是( )。

　　A. 進行缺口管理 B.分散投資

　　C.進行“5C”分析 D.購買股票型投資基金

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： B, D

　　解析：股票投資風(fēng)險的管理方法主要有：1.根據(jù)對股票價格未來走勢的預(yù)測，買入價格即將上漲的股票或賣出價格即將下降的股票;2.根據(jù)風(fēng)險分散原理，按照行業(yè)分散、地區(qū)分散、市場分散、幣種分散等因素，進行股票的分散投資，建立起相應(yīng)的投資組合，并根據(jù)行業(yè)。地區(qū)與市場發(fā)展的動態(tài)和不同貨幣的匯率走勢，不斷調(diào)整投資組合;3.根據(jù)風(fēng)險分散原理，在存在知識與經(jīng)驗、時間或資金等投資瓶頸的情況下，不進行個股投資，而是購買股票型投資基金;4.同樣根據(jù)風(fēng)險分散原理，做股指期貨交易或股指期權(quán)交易，作為個股投資的替代，以規(guī)避個股投資相對集中的風(fēng)險。

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