2015銀行從業(yè)《法律法規(guī)與綜合能力》第八章習(xí)題及答案
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1下列銀行業(yè)犯罪中，其主觀方面不是故意的是( D )
A受賄罪
B票據(jù)詐騙罪
C變造貨幣罪
D簽訂、履行合同失職被騙罪
2( B )是指使用偽造、變造的國庫券或者國家發(fā)行的其他有價證券進行詐騙活動，數(shù)額較大的行為
A保險詐騙罪
B有價證券詐騙罪
C金融憑證詐騙罪
D票據(jù)詐騙辱
3以下銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪中，主體與其他不同的是( D )。
A職務(wù)侵占罪
B挪用資金罪
C非國家工作人員受賄罪
D簽訂、履行合同失職被騙罪
4金融犯罪成立的前提和基礎(chǔ)是( C )
A復(fù)雜的金融工具
B多層次的金融機構(gòu)
C違反金融管理法規(guī)
D獲取非工資收入
5以下哪一項犯罪，本罪的主觀方面一般是故意，也可能是過失的是( C )。
A偽造金融票證罪
B非法出具金融票據(jù)罪
C違法票據(jù)保證罪
D洗錢罪
6個人私自設(shè)立銀行、錢莊，企事業(yè)單位私自設(shè)立銀行、儲蓄所等，非法辦理存款貸款業(yè)務(wù)屬于( B )。
A集資詐騙罪
B非法吸收公眾存款罪
C破壞銀行管理罪
D破壞金融機構(gòu)組織管理罪
7張某在使用信用卡過程中，超過規(guī)定的限額進行透支，發(fā)卡銀行再三催討欠款，張某故意不予理會，經(jīng)銀行核查，張某完全沒有償還能力。張某的行為( C )。
A是合法的，因為張某使用的是自己的信用卡，而信用卡本身就是具有透支功能的
B是合法的，因為張某沒有偽造、使用作廢的或冒用他人的信用卡
C是不合法的，因為張某惡意透支了信用卡
D是不合法的，因為張某冒用了他人的信用卡
8( A )指非國有的公司、企業(yè)或者其他單位的非國家工作人員利用職務(wù)上的便利，將本單位財物占為已有，數(shù)額較大的行為
A職務(wù)侵占罪
B簽訂、履行合同失職被騙罪
C票據(jù)詐騙罪
D挪用資金罪
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9偽造貨幣罪侵犯的客體是( D )
A購買假幣罪
B金融機構(gòu)
C貨幣
D國家貨幣管理制度
10李某先購買假幣，再進行使用，則應(yīng)以( A )從重處罰
A購買假幣罪
B使用假幣罪
C購買、使用假幣罪
D持有假幣罪
11下列行為人中，( C )不可能構(gòu)成貸款詐騙罪的主體
A某外貿(mào)公司的經(jīng)理
B某城市商業(yè)銀行的信貸員
C某建筑安裝工程公司
D已滿十八周歲的大學(xué)生
12( C )是指以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實或者隱瞞真相的方法，非法向社會公開募集資金，數(shù)額較大的行為
A信用證詐騙罪
B貸款詐騙罪
C集資詐騙罪
D違法發(fā)放貸款罪
13擅自設(shè)立金融機構(gòu)罪侵犯的客體是( B )。
A國家的銀行管理制度
B國家對金融機構(gòu)的準入管理制度
C國家對存款的管理制度
D國家對貸款的管理制度
14以下銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪中，主體與其他不同的是( D )
A職務(wù)侵占罪
B挪用資金罪
C非國家工作人員受賄罪
D簽訂、履行合同失職被騙罪
15盜竊信用卡并使用的，是( A )
A盜竊罪
B金融憑證詐騙罪
C信用卡詐騙罪
D信用證詐騙罪
16擅自設(shè)立金融機構(gòu)罪侵犯的客體是( B )
A國家的銀行管理制度
B國家對金融機構(gòu)的準入管理制度
C國家對存款的管理制度
D國家對貸款的管理制度
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17以下金融犯罪的主體屬于特殊主體的是( B )
A非法吸收客戶存款罪
B用賬外客戶資金非法拆借、發(fā)放貸款罪
C有價證券詐騙罪
D偽造、變造金融票證罪
18下列關(guān)于騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪的說法，正確的是(C)
A該罪求行為人以非法占有為目的
B只有自然人可以構(gòu)成本罪
C申請人提交真實的申請材料，獲得貸款后，并沒有按照申請時所承諾的用途使用，給貸款銀行造成重大損失，也構(gòu)成騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪
D申請人從銀行騙取較大數(shù)額貸款，但在案發(fā)前歸還了貸款，則已經(jīng)構(gòu)成騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪
19個人私自設(shè)立銀行、錢莊，企事業(yè)單位私自設(shè)立銀行、儲蓄所等，非法辦理存款貸款業(yè)務(wù)屬于( B )
A集資詐騙罪
B非法吸收公眾存款罪
C破壞銀行管理罪
D破壞金融機構(gòu)組織管理罪
20貪污罪是指國家機關(guān)工作人員利用職務(wù)上的便利，侵吞、竊取、騙取或者利用其他手段非法占有( C )的行為。
A他人財物
B本單位財物
C公共財物
D其他公司財物
21以下各選項中，侵犯的客體是國家對貸款的管理制度的是( A )。
A高利轉(zhuǎn)貸罪
B非法吸收公眾存款罪
C吸收客戶資金不入賬罪
D偽造金融票證罪
22下列屬于根據(jù)金融犯罪實施主體的不同劃分金融犯罪類型的是( D )。
A詐騙型金融犯罪與規(guī)避型金融犯罪
B偽造型金融犯罪與利用便利型金融犯罪
C危害貨幣管理制度的犯罪與危害金融機構(gòu)管理制度的犯罪
D針對銀行的犯罪與銀行人員職務(wù)犯罪
23下列關(guān)于金融犯罪說法錯誤的是( A )
A金融犯罪的主觀方面不一定是故意的
B金融犯罪不一定有非法占有目的
C金融犯罪的主體可以是自然人，也可以是單位
D金融犯罪的主體違反了金融管理法規(guī)
24金融犯罪的客體是( D )
A金融機構(gòu)
B金融機構(gòu)工作人員
C金融工具
D金融管理秩序
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25王某將HD開頭的假鈔先后五次存入銀行，數(shù)量高達30萬元，則他犯了( C )。
A占有假幣罪
B私藏假幣罪
C使用假幣罪
D無罪
26下列關(guān)于貸款詐騙罪區(qū)別于騙取貸款罪的重要特征的說法，錯誤的是( A )
A是否給銀行業(yè)金融機構(gòu)造成重大損失
B是否以非法占有為目的
C犯罪主體有所不同
D兩罪的最高定刑不同
27某公司為了得到一筆急需的流動資金，在申請貸款時提供了虛假的財務(wù)報表，造成貸款重大損失的，則該公司的這種行為可能是( B )。
A構(gòu)成貸款詐騙罪
B構(gòu)成騙取貸款罪
C構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪
D構(gòu)成簽訂、履行合同被騙罪
28職務(wù)侵占罪與貪污罪的區(qū)別不包括( D )。
A犯罪主體不同
B刑罰處罰幅度不同
C犯罪對象不同
D客觀方面不同
29下列行為不構(gòu)成偽造金融票罪證的是( D )。
A偽造、變造匯票、本票、支票
B偽造委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證
C偽造信用證或者附隨的單據(jù)、文件
D偽造申請貸款時提供給銀行的財務(wù)報表
30根據(jù)金融犯罪( B )的不同，可以將金融犯罪劃分為詐騙型金融犯罪、偽造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和規(guī)避型金融犯罪。
A侵犯的客體
B行為方式
C實施主體
D造成的危害
31行為人出售、運輸假幣后又使用的，以( ABE )處罰
A出售假幣罪
B運輸假幣罪
C購買假幣罪
D偽造假幣罪
E使用假幣罪
32主觀方面一定是故意的金融犯罪是(ABDE )
A集資詐騙罪
B非法出具金融票據(jù)罪
C違法票據(jù)兌現(xiàn)、付款、保證罪
D洗錢罪
E貸款詐騙罪
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33挪用資金罪的犯罪主體包括( AE )
A非國有的公司的非國家工作人員
B非國有企業(yè)的國家工作人員
C國有企業(yè)的非國家工作人員
D國有的公司的國家工作人員
E其他單位的非國家工作人員
34非法出具金融票證罪是指銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反規(guī)定，為他人出具(ABCDE)，情節(jié)嚴重的行為
A信用證
B保函
C存單
D資信證明
E票據(jù)
35票據(jù)詐騙罪是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法，利用金融票據(jù)進行詐騙活動，數(shù)額較大的行為，其侵犯的客體是( CDE ).
A匯款憑證
B銀行存單
C匯票
D支票
E本票
36票據(jù)詐騙罪是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法，利用金融票據(jù)進行詐騙活動，數(shù)額較大的行為，其侵犯的客體是( CDE )
A匯款憑證
B銀行存單
C匯票
D支票
E本票
37下列只能由銀行或其他金融機構(gòu)工作人員構(gòu)成的金融犯罪是( DE )
A票據(jù)詐騙罪
B偽造、變造金融票證罪
C非法集資罪
D非法出具金融票證罪
E違法發(fā)放貸款罪
38下列情形屬于信用卡詐騙罪的有( ACDE )
A使用作廢信用卡進行詐騙
B盜竊他人信用卡并使用
C使用信用卡惡意透支
D使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡
E非法持有他人信用卡進行詐騙
39金融憑證詐騙罪是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法，使用偽造、變造的( ABC )等其他銀行結(jié)算憑證進行詐騙活動的行為
A委托收款憑證
B匯款憑證
C銀行存單
D匯票
E支票
40金融犯罪的特殊主體包括( ABC )
A銀行工作人員
B銀行
C其他金融機構(gòu)
D單位
E自然人
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41下列屬于金融機構(gòu)工作人員的金融犯罪的是( ACD )
A貪污
B貸款詐騙罪
C挪用公款罪
D受賄
E擅自設(shè)立金融機構(gòu)罪
42貪污罪與職務(wù)侵占罪的區(qū)別在于( ACDE )。
A犯罪主體不同
B犯罪主觀方面不同
C犯罪客體不同
D犯罪客觀方面不同
E刑罰處罰幅度不同
43以下屬于金融詐騙違法行為的有( ACE )。
A編造引進資金的理由從銀行貸款
B上市公司董事長變更，沒有進行披露
C自制信用卡從銀行提款機提款
D提供不完整的財務(wù)報表，以獲取銀行貸款
E使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔保
44下列情形屬于信用卡詐騙罪的有( ACDE )。
A使用作廢信用卡進行詐騙
B盜竊他人信用卡并使用
C使用信用卡惡意透支
D使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡
E非法持有他人信用卡進行詐騙
45貸款詐騙罪的客觀方面表現(xiàn)為( ABCDE )
A編造引進資金項目等虛假理由
B使用虛假的證明文件
C使用虛假的經(jīng)濟合同
D使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作為擔保或者超出抵押物價值重復(fù)擔保
E使用超出抵押物價值重復(fù)擔保
46擅自設(shè)立金融機構(gòu)罪，是指未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準，擅自設(shè)立商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、 證券公司、期貨經(jīng)紀公司、保險公司或者其他金融機構(gòu)的行為，其犯罪主體必須是單位。 ( B )
A正確
B錯誤
47非法吸收公眾存款罪的主觀方面是故意，并且以非法占有不特定對象資金為目的。 ( B )
A正確
B錯誤
48個人不能構(gòu)成背信運用受托財產(chǎn)罪的主體。 ( A )
A正確
B錯誤
49王某出于過失行為而引起保險事故發(fā)生，并且在向保險公司索賠時由于計算錯誤而多報了事故損失，則王某的行為構(gòu)成了保險詐騙罪。 ( B )
A正確
B錯誤
50金融憑證詐騙罪是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法，使用偽造、變造的匯票、本票、支票等其他銀行結(jié)算憑證進行詐騙活動的行為。 ( B )
A正確
B錯誤
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