2015銀行從業(yè)《法律法規(guī)與綜合能力》第五章習(xí)題及答案
瀏覽
收藏
課程推薦：只需三步一次通過 VIP全科保過無限次暢學(xué)
>>更多課程 >>團(tuán)企培訓(xùn) 個(gè)性化定制方案
1中國(guó)人民銀行的監(jiān)督管理措施不包括( D )。
A直接檢查監(jiān)督權(quán)
B建議檢查監(jiān)督權(quán)
C特定情況下的全面檢查監(jiān)督權(quán)
D隨時(shí)檢查權(quán)
2銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)可依法對(duì)該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行接管，接管期限不得超過( B )年。
A.1
B.2
C.3
D.4
3銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理不善等情形，不予以撤銷將嚴(yán)重危害金融秩序、損害公眾利益的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)有權(quán)予以( C )。
A接管
B重組
C撤銷
D依法宣告破產(chǎn)
4我國(guó)國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)跟蹤發(fā)現(xiàn)某銀行最近吸納一筆巨款，且經(jīng)調(diào)查該賬戶為匿名賬戶，疑似洗錢活動(dòng)，那么這屬于洗錢的( B )
A培植階段
B處置階段
C融合階段
D清洗階段
5根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護(hù)金融穩(wěn)定的需要，可建議國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督。國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起( C )日內(nèi)予以回復(fù)。
A10
B20
C30
D60
6金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識(shí)別措施的，由( C)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。
A第三方
B客戶
C該金融機(jī)構(gòu)
D直接經(jīng)辦人
7( B )是國(guó)家行政機(jī)關(guān)對(duì)犯有輕微違法行為，尚不構(gòu)成犯罪的公民、法人或其他組織的一種法律制裁，是追究法律責(zé)任的形式之一。
A刑事責(zé)任
B行政處罰
C行政處分
D吊銷執(zhí)照
8擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)的，由( C )予以取締
A中國(guó)人民銀行
B工商管理總局
C銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
D人民法院
2014年銀行從業(yè)《公司信貸》考試重點(diǎn)及練習(xí)題
2015銀行從業(yè)《法律法規(guī)與綜合能力》章節(jié)習(xí)題及答案
環(huán)球網(wǎng)校友情提示:如果您在此過程中遇到任何疑問，請(qǐng)登錄環(huán)球網(wǎng)校銀行從資格頻道或論壇，隨時(shí)與廣大考生朋友們一起交流!
課程推薦：只需三步一次通過 VIP全科保過無限次暢學(xué)
>>更多課程 >>團(tuán)企培訓(xùn) 個(gè)性化定制方案
9《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的監(jiān)管對(duì)象不包括( D )。
A國(guó)家開發(fā)銀行
B東方資產(chǎn)管理公司
C農(nóng)村信用
D中國(guó)人民銀行
10下列屬于大額交易的是( A )。
A一筆22萬元人民幣的現(xiàn)金匯款
B當(dāng)日累計(jì)支取人民幣18萬元
C個(gè)人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)45萬元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)
D單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬
11暫扣或者吊銷執(zhí)照屬于( C )。
A刑事制裁
B行政處分
C行政處罰
D追究民事責(zé)任
12按照《反洗錢法》規(guī)定，客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，客戶交易信息在交易結(jié)束后，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)( A )。
A至少保存五年
B至少保存十年
C立即銷毀
D退還給客戶
13下列屬于中國(guó)人民銀行反洗錢職責(zé)的是( A )。
A組織、協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)
B參與制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章
C對(duì)所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求
D審查新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的方案
14對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶，經(jīng)(D)批準(zhǔn)，可以申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)予以凍結(jié)。
A中國(guó)人民銀行
B地方政府
C紀(jì)檢部門
D銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人
15建立國(guó)家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息，是( D 的職責(zé)之一。
A銀監(jiān)會(huì)
B商業(yè)銀行
C中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)
D中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心
16以下關(guān)于國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)管措施的表述，錯(cuò)誤的是( C )。
A銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理不善等情形，不予以撤銷將嚴(yán)重危害金融秩序、損害公眾利益的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)有權(quán)予以撤銷
B銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以撤銷
C銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法對(duì)該銀行實(shí)行接管
D銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)被接管、重組、或者被撤銷的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)要求該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員和其他工作人員，按照國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的要求履行職責(zé)。
2014年銀行從業(yè)《公司信貸》考試重點(diǎn)及練習(xí)題
2015銀行從業(yè)《法律法規(guī)與綜合能力》章節(jié)習(xí)題及答案
環(huán)球網(wǎng)校友情提示:如果您在此過程中遇到任何疑問，請(qǐng)登錄環(huán)球網(wǎng)校銀行從資格頻道或論壇，隨時(shí)與廣大考生朋友們一起交流!
課程推薦：只需三步一次通過 VIP全科保過無限次暢學(xué)
>>更多課程 >>團(tuán)企培訓(xùn) 個(gè)性化定制方案
17根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，下列不能免于報(bào)告的大額交易是(A)。
A當(dāng)日累計(jì)45萬元人民幣的現(xiàn)鈔結(jié)匯
B金融機(jī)構(gòu)在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易
C自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換
D同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的定期存款續(xù)存、活期存款與定期存款的互轉(zhuǎn)
18目前，中國(guó)人民銀行有權(quán)直接檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)的行為不包括( A )。
A金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立行為
B金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)存款準(zhǔn)備金管理規(guī)定的行為
C金融機(jī)構(gòu)與中國(guó)人民銀行特種貸款有關(guān)的行為
D金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為
19監(jiān)管人員到商業(yè)銀行約見高級(jí)管理人員，要求其就業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的重大事項(xiàng)進(jìn)行說明，這種監(jiān)管方式是( B )。
A市場(chǎng)準(zhǔn)入
B監(jiān)管談話
C非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管
D現(xiàn)場(chǎng)檢查
20對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶，經(jīng)( D )批準(zhǔn)，可以申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)予以凍結(jié)。
A中國(guó)人民銀行
B地方政府
C紀(jì)檢部門
D銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人
21下列不屬于國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)職責(zé)的是( D )。
A發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)告
B審查新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的方案
C對(duì)于不符合《反洗錢法》規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，不予批準(zhǔn)
D根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開展反洗錢合作
22對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶，經(jīng)( D )批準(zhǔn)，可以申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)予以凍結(jié)。
A中國(guó)人民銀行
B地方政府
C紀(jì)檢部門
D銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人
23下列屬于國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的反洗錢職責(zé)的是( C )
A接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告
B要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易
C參與制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章
D經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料
24責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)屬于行政措施中的( B )。
A刑事責(zé)任
B行政處罰
C行政處分
D吊銷執(zhí)照
2014年銀行從業(yè)《公司信貸》考試重點(diǎn)及練習(xí)題
2015銀行從業(yè)《法律法規(guī)與綜合能力》章節(jié)習(xí)題及答案
環(huán)球網(wǎng)校友情提示:如果您在此過程中遇到任何疑問，請(qǐng)登錄環(huán)球網(wǎng)校銀行從資格頻道或論壇，隨時(shí)與廣大考生朋友們一起交流!
課程推薦：只需三步一次通過 VIP全科保過無限次暢學(xué)
>>更多課程 >>團(tuán)企培訓(xùn) 個(gè)性化定制方案
25擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)的，由( D )予以取締。
A人民法院
B行政監(jiān)察機(jī)構(gòu)
C公安機(jī)關(guān)
D銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
26根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可以交易報(bào)告管理辦法》，下列屬于應(yīng)報(bào)告的大額交易是( D )。
A金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易
B自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種的轉(zhuǎn)換
C國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易
D當(dāng)日累計(jì)25萬元人民幣的現(xiàn)鈔結(jié)匯
27下列不屬于監(jiān)管部門對(duì)人的行政處分的措施的是( D )。
A撤職
B記過
C降級(jí)
D判處罰金
28洗錢最容易被偵察到的階段是( B )。
A清洗階段
B處置階段
C培植階段
D融合階段
29下列關(guān)于洗錢的說法中，不正確的是( D )。
A洗錢是指為了掩飾犯罪收益的真實(shí)來源和存在，通過各種手段使犯罪收益表面合法化
B洗錢過程的三個(gè)階段具體是指處置階段、融合階段、培植階段
C培植階段是指通過復(fù)雜的多種、多層的金融交易，將非法收益與其來源分開，并進(jìn)行最大限度的分散，以掩飾線索和隱藏身份
D處置階段是指為犯罪得來的財(cái)富提供表面合法掩蓋
30( A )和( )同時(shí)擁有對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的檢查監(jiān)督權(quán)。
A中國(guó)人民銀行;中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
B中國(guó)銀監(jiān)會(huì);中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)
C中國(guó)人民銀行;中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)
D中國(guó)銀監(jiān)會(huì);中國(guó)證監(jiān)會(huì)
31關(guān)于審慎性監(jiān)督管理談話制度的作用的表述，正確的是(ABCD )。
A使監(jiān)管人員及時(shí)了解銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況，并預(yù)測(cè)發(fā)展趨勢(shì)，以便繼續(xù)跟蹤監(jiān)管，提高監(jiān)管效率
B有助于提高監(jiān)管機(jī)構(gòu)的權(quán)威
C確保監(jiān)督部門能定期與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事或高級(jí)管理人員舉行嚴(yán)肅認(rèn)真的監(jiān)管談話，并及時(shí)全面地了解銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)管理現(xiàn)狀
D有助于監(jiān)管機(jī)構(gòu)干預(yù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，確保其安全經(jīng)營(yíng)
E審慎性監(jiān)督管理談話制度可能會(huì)導(dǎo)致隱含金融機(jī)構(gòu)工作效率降低
32行政處罰的種類有( ABC )。
A警告
B罰款
C行政拘留
D拘役
E降級(jí)
2014年銀行從業(yè)《公司信貸》考試重點(diǎn)及練習(xí)題
2015銀行從業(yè)《法律法規(guī)與綜合能力》章節(jié)習(xí)題及答案
環(huán)球網(wǎng)校友情提示:如果您在此過程中遇到任何疑問，請(qǐng)登錄環(huán)球網(wǎng)校銀行從資格頻道或論壇，隨時(shí)與廣大考生朋友們一起交流!
課程推薦：只需三步一次通過 VIP全科保過無限次暢學(xué)
>>更多課程 >>團(tuán)企培訓(xùn) 個(gè)性化定制方案
33中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心的職責(zé)包括(ACD )。
A按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果
B制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章
C接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告
D要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告
E按照規(guī)定建立客戶身份識(shí)別制度
34對(duì)于洗錢者而言的保密天堂通常具有( ABCD )的特征。
A有自由的公司法
B有嚴(yán)格的銀行保密法
C有嚴(yán)格的公司保密法
D有寬松的金融規(guī)則
E市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)
35下列屬于監(jiān)管部門對(duì)人的行政處分的措施是(ACE )。
A撤職
B判處罰金
C記過
D暫扣或者吊銷許可證
E降級(jí)
36銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有( ABD )的情形，由銀監(jiān)會(huì)責(zé)令改正。
A未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)
B未經(jīng)批準(zhǔn)變更、終止
C自行確定有關(guān)雇員的高額薪酬
D違反規(guī)定從事未經(jīng)批準(zhǔn)或者未備案的業(yè)務(wù)活動(dòng)
E在人民銀行規(guī)定的利率浮動(dòng)范圍內(nèi)規(guī)定銀行利率
37現(xiàn)行的《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍包括( BCD )。
A商業(yè)銀行
B政策性銀行
C中國(guó)人民銀行
D信托公司
E基金公司
38下列措施中屬于中國(guó)銀監(jiān)會(huì)對(duì)違反國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的處罰措施的有(ABCDE)
A剝奪政治權(quán)利
B經(jīng)濟(jì)處罰
C停止從事銀行業(yè)工作
D責(zé)令停業(yè)整頓
E取消董事、高級(jí)管理人員任職資格
39下列屬于中國(guó)人民銀行直接檢查監(jiān)督權(quán)的有(ABCD )。
A執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為
B執(zhí)行有關(guān)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)、銀行間債券市場(chǎng)管理規(guī)定的行為
C執(zhí)行有關(guān)外匯管理規(guī)定的行為
D執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為
E代理中國(guó)人民銀行經(jīng)理國(guó)庫的行為
40根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護(hù)金融穩(wěn)定的需要，中國(guó)人民銀行可以( BC )。
A直接對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督檢查
B建議國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督
C經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督
D審批金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)范圍
E直接對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施全面檢查
2014年銀行從業(yè)《公司信貸》考試重點(diǎn)及練習(xí)題
2015銀行從業(yè)《法律法規(guī)與綜合能力》章節(jié)習(xí)題及答案
環(huán)球網(wǎng)校友情提示:如果您在此過程中遇到任何疑問，請(qǐng)登錄環(huán)球網(wǎng)校銀行從資格頻道或論壇，隨時(shí)與廣大考生朋友們一起交流!
課程推薦：只需三步一次通過 VIP全科保過無限次暢學(xué)
>>更多課程 >>團(tuán)企培訓(xùn) 個(gè)性化定制方案
41國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)，應(yīng)責(zé)令違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)限期改正;逾期未改正的，經(jīng)上述機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，采取( ABCDE )措施。
A停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)
B限制分配紅利和其他收入
C限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓
D責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利
E責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù)
42根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在反洗錢方面的義務(wù)主要有(ABDE)。
A健全反洗錢內(nèi)控制度
B建立客戶身份識(shí)別制度
C金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，保存10年以上
D金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度
E金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作
43按照《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，對(duì)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式主要有(ABDE)。
A接管
B重組
C解散
D撤銷
E依法宣告破產(chǎn)
44《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定如實(shí)向公眾披露( ABCE )。
A財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告
B風(fēng)險(xiǎn)管理狀況
C董事和高級(jí)管理人員變更事項(xiàng)
D本機(jī)構(gòu)工作人員的違紀(jì)情況
E其他重大事項(xiàng)
45關(guān)于審慎性監(jiān)督管理談話制度的作用的表述，正確的是( ABCD )。
A使監(jiān)管人員及時(shí)了解銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況，并預(yù)測(cè)發(fā)展趨勢(shì)，以便繼續(xù)跟蹤監(jiān)管，提高監(jiān)管效率
B有助于提高監(jiān)管機(jī)構(gòu)的權(quán)威
C確保監(jiān)督部門能定期與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事或高級(jí)管理人員舉行嚴(yán)肅認(rèn)真的監(jiān)管談話，并及時(shí)全面地了解銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)管理現(xiàn)狀
D有助于監(jiān)管機(jī)構(gòu)干預(yù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，確保其安全經(jīng)營(yíng)
E審慎性監(jiān)督管理談話制度可能會(huì)導(dǎo)致隱含金融機(jī)構(gòu)工作效率降低
2014年銀行從業(yè)《公司信貸》考試重點(diǎn)及練習(xí)題
2015銀行從業(yè)《法律法規(guī)與綜合能力》章節(jié)習(xí)題及答案
環(huán)球網(wǎng)校友情提示:如果您在此過程中遇到任何疑問，請(qǐng)登錄環(huán)球網(wǎng)校銀行從資格頻道或論壇，隨時(shí)與廣大考生朋友們一起交流!
課程推薦：只需三步一次通過 VIP全科保過無限次暢學(xué)
>>更多課程 >>團(tuán)企培訓(xùn) 個(gè)性化定制方案
46當(dāng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)支付困難，可能引發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，為了維護(hù)金融穩(wěn)定，中國(guó)人民銀行經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，有權(quán)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行全面檢查監(jiān)督。 ( A )
A正確
B錯(cuò)誤
47按照我國(guó)反洗錢法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，只要是大額交易，都應(yīng)當(dāng)報(bào)告。 ( B )
A正確
B錯(cuò)誤
48違反銀行監(jiān)督管理規(guī)定的處罰形式中，罰款與罰金均屬經(jīng)濟(jì)處罰，二者沒有本質(zhì)上的區(qū)別。( B )
A正確
B錯(cuò)誤
49當(dāng)某銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力時(shí)，中國(guó)人民銀行可以直接宣告其破產(chǎn)。 ( B )
A正確
B錯(cuò)誤
50進(jìn)行監(jiān)管談話并不意味著銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一定存在經(jīng)營(yíng)問題，即使不存在任何問題，監(jiān)管機(jī)構(gòu)也有權(quán)要求談話了解狀況。 ( A )
A正確
B錯(cuò)誤
2014年銀行從業(yè)《公司信貸》考試重點(diǎn)及練習(xí)題
2015銀行從業(yè)《法律法規(guī)與綜合能力》章節(jié)習(xí)題及答案
環(huán)球網(wǎng)校友情提示:如果您在此過程中遇到任何疑問，請(qǐng)登錄環(huán)球網(wǎng)校銀行從資格頻道或論壇，隨時(shí)與廣大考生朋友們一起交流!
最新資訊
- 2020年銀行從業(yè)資格考試各科目考前1天沖刺模擬習(xí)題匯總2020-10-23
- 2020年銀行從業(yè)資格考試各科目考前2天沖刺模擬習(xí)題匯總2020-10-22
- 2020年銀行從業(yè)資格考試各科目考前3天沖刺模擬習(xí)題匯總2020-10-21
- 2020年銀行從業(yè)資格考試題庫《公司信貸》精選試題：商業(yè)銀行授信工作盡職指引2020-10-18
- 2020年銀行從業(yè)資格考試題庫《公司信貸》精選試題：良好的公司治理機(jī)制2020-10-17
- 2020年銀行從業(yè)資格考試題庫《公司信貸》精選試題：紅色預(yù)警法2020-10-16
- 2020年銀行從業(yè)資格考試題庫《公司信貸》精選試題：貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指導(dǎo)原則2020-10-15
- 2020年銀行從業(yè)資格考試題庫《公司信貸》精選試題：貸款通則2020-10-15
- 2020年銀行從業(yè)資格考試題庫《公司信貸》精選試題：抵押率2020-10-14
- 2020年銀行從業(yè)資格考試題庫《公司信貸》精選試題：提前歸還貸款2020-10-14
打卡人數(shù)
