2015銀行從業(yè)《法律法規(guī)與綜合能力》第一章習(xí)題及答案
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1( C )年中國人民銀行對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)移交至新設(shè)立的銀監(jiān)會。
A.1995
B.2002
C.2003
D.2005
2城市商業(yè)銀行是在( D )的基礎(chǔ)上成立起來的。
A農(nóng)村信用合作社
B農(nóng)村資金互助社
C人民銀行
D城市信用合作社
3自1984年1月1日起，中國人民銀行開始專門行使中央銀行的職能，所承擔(dān)的工商信貸和儲蓄業(yè)務(wù)職能轉(zhuǎn)交至( C )
A中國銀行
B交通銀行
C工商銀行
D建設(shè)銀行
4根據(jù)2003年12月27日修訂后的《中國人民銀行法》，下列選項(xiàng)中不屬于中國人民銀行的職責(zé)的是( B)
A監(jiān)督管理黃金市場
B監(jiān)督與管理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)
C監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場
D持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲備、黃金儲備
5國家開發(fā)銀行成立時(shí)的主要任務(wù)是( A )。
A國家重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目融資
B支持進(jìn)出口貿(mào)易融資
C農(nóng)業(yè)政策性貸款
D工商信貸和儲蓄業(yè)務(wù)
6汽車金融公司的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是( B )。
A中國人民銀行
B銀監(jiān)會
C保監(jiān)會
D證監(jiān)會
7有關(guān)股份制銀行的下列說法中錯誤的是( D )。
A在一定程度上填補(bǔ)了國有商業(yè)銀行收縮機(jī)構(gòu)造成的市場空白，較好地滿足了中小企業(yè)和居民的融資和儲蓄業(yè)務(wù)需求，大大豐富了對城鄉(xiāng)居民的金融服務(wù)，方便了百姓生活
B打破了計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下國家專業(yè)銀行的壟斷局面，促進(jìn)了銀行體系競爭機(jī)制的形成和競爭水平的提高，帶動了整體商業(yè)銀行服務(wù)水平、服務(wù)質(zhì)量和工作效率的提高
C股份制商業(yè)銀行按照股份制原則建立和運(yùn)行，在經(jīng)營管理方面不斷創(chuàng)新，是很多重大措施的“試驗(yàn)田”，從而大大推動了整個(gè)中國銀行業(yè)的改革和發(fā)展
D由于體制優(yōu)勢帶來了其發(fā)展速度上的優(yōu)勢，目前在總資產(chǎn)規(guī)模上已經(jīng)超過了原有的四大國有商業(yè)銀行
8中國進(jìn)出口銀行的業(yè)務(wù)不包括( B )。
A辦理對外承包工程和境外投資類貸款
B辦理糧棉油政策性貸款企業(yè)進(jìn)出口貿(mào)易項(xiàng)下的結(jié)算業(yè)務(wù)
C從事人民幣同業(yè)拆借和債券回購
D從事自營外匯資金交易和經(jīng)批準(zhǔn)的代客外匯資金交易
9我國的資產(chǎn)管理公司，分別收購、管理和處置四家國有商業(yè)銀行和( A )的部分不良資產(chǎn)。
A國家開發(fā)銀行
B交通銀行
C中國人民銀行
D中國進(jìn)出口銀行
10中國銀行業(yè)協(xié)會的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)為( A )。
A會員大會
B理事會
C常務(wù)理事會
D秘書處
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11銀監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，監(jiān)管人員通過實(shí)地查閱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營活動的賬表、文件、檔案等各種資料和座談詢問等方法，對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)性和合規(guī)性進(jìn)行分析、檢查、評價(jià)和處理，這屬于銀監(jiān)會監(jiān)管措施中的( A )。
A現(xiàn)場檢查
B監(jiān)管談話
C非現(xiàn)場監(jiān)管
D信息披露監(jiān)管
12以下不屬于銀監(jiān)會監(jiān)管職責(zé)的是( A )。
A負(fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計(jì)、調(diào)查、分析和預(yù)測
B負(fù)責(zé)國有重點(diǎn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會的日常管理
C負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表，并按照國家有關(guān)規(guī)定予以公布
D開展與銀行業(yè)監(jiān)督管理有關(guān)的國際交流、合作活動
13根據(jù)《外資銀行管理?xiàng)l例》，外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行不能開展的人民幣業(yè)務(wù)是( D )。
A儲蓄和信貸
B國債投資
C外匯買賣
D以上均可開展，享受國民待遇
14根據(jù)《汽車金融公司管理辦法》規(guī)定，經(jīng)銀監(jiān)會批準(zhǔn)，汽車金融公司可以接受( B)股東單位( )期限的存款。
A境內(nèi)，3個(gè)月以下
B境內(nèi)，3個(gè)月以上
C境內(nèi)外，2個(gè)月以下
D境內(nèi)外，2個(gè)月以上
15貨幣經(jīng)紀(jì)公司的服務(wù)對象是( C )。
A境外金融機(jī)構(gòu)
B境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)
C境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)
D境內(nèi)外上市公司
16按照“一行一策”原則，推進(jìn)政策性銀行改革，首先應(yīng)該先推進(jìn)( C )改革。
A中國進(jìn)出口銀行
B中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行
C國家開發(fā)銀行
D中國郵政儲蓄銀行
17下列農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)中，屬于2007年批準(zhǔn)新設(shè)立的機(jī)構(gòu)是( B )。
A農(nóng)村商業(yè)銀行
B農(nóng)村資金互助社
C農(nóng)村信用社
D農(nóng)村合作銀行
18下列金融機(jī)構(gòu)中不受中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會監(jiān)管的是( C )。
A國有商業(yè)銀行
B中國境內(nèi)的外資銀行
C中國人民銀行
D政策性銀行
19.1979年，我國第一家城市信用社在( D )成立。
A廣東廣州
B江蘇淮安
C山東青島
D河南駐馬店
20下列屬于銀監(jiān)會監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)的有( A )。①城市商業(yè)銀行 ②基金管理公司 ③農(nóng)村信用社 ④信托公司⑤貨幣經(jīng)紀(jì)公司 ⑥農(nóng)村資金互助社 ⑦金融資產(chǎn)管理公司 ⑧期貨經(jīng)紀(jì)公司
A④、⑤、⑦
B①、③、⑥
C②、⑧、⑦
D②、⑧、④、⑤、⑦
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21( B )負(fù)責(zé)對全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理的工作。
A中國人民銀行
B中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
C國務(wù)院
D中國銀行業(yè)協(xié)會
22我國的銀行業(yè)自律組織是中國銀行業(yè)協(xié)會，其主管單位是( B )。
A中國人民銀行
B銀監(jiān)會
C證監(jiān)會
D外匯管理局
23承擔(dān)支持農(nóng)業(yè)政策性貸款任務(wù)的政策性銀行是( B )。
A中國農(nóng)業(yè)銀行
B中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行
C中國進(jìn)出口銀行
D國家開發(fā)銀行
24( A )，銀監(jiān)會正式批準(zhǔn)中國郵政儲蓄銀行成立。
A.2006年12月31日
B.1997年7月1日
C.1986年12月31日
D.1979年1月1日
25以下關(guān)于我國金融資產(chǎn)管理公司說法不正確的是( C )
A設(shè)立時(shí)以最大限度保全資產(chǎn)、減少損失為主要經(jīng)營目標(biāo)
B我國四家金融資產(chǎn)管理公司組織形式上的發(fā)展方向是實(shí)行股份制改造
C我國四家金融資產(chǎn)管理公司業(yè)務(wù)上的發(fā)展方向是實(shí)行完全的政策性經(jīng)營
D1999年我國成立的四家資產(chǎn)管理公司分別是信達(dá)資產(chǎn)管理公司、長城資產(chǎn)管理公司、東方資產(chǎn)管理公司、華融資產(chǎn)管理公司
26在現(xiàn)稱為“五大行”的五家商業(yè)銀行中，最早實(shí)行股份制的銀行是( C )，2008年正在進(jìn)行股份制改造的銀行是( C )。
A中國銀行，中國建設(shè)銀行
B中國建設(shè)銀行，中國工商銀行
C交通銀行，中國農(nóng)業(yè)銀行
D中國農(nóng)業(yè)銀行，中國銀行
27關(guān)于改革開放初期原有“四大專業(yè)銀行”分工的下列說法中錯誤的是( B )。
A中國工商銀行專門經(jīng)營工商信貸和個(gè)人儲蓄業(yè)務(wù)
B中國銀行專門制定和執(zhí)行貨幣政策，維護(hù)金融穩(wěn)定
C中國農(nóng)業(yè)銀行專門經(jīng)營農(nóng)村金融業(yè)務(wù)
D中國建設(shè)銀行專門經(jīng)營基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等長期信用業(yè)務(wù)
28我國的三大政策性銀行成立于( A )年。
A.1994
B.1995
C.2002
D.2005
29中國進(jìn)出口銀行的業(yè)務(wù)不包括( B )。
A辦理對外承包工程和境外投資類貸款
B辦理糧棉油政策性貸款企業(yè)進(jìn)出口貿(mào)易項(xiàng)下的結(jié)算業(yè)務(wù)
C從事人民幣同業(yè)拆借和債券回購
D從事自營外匯資金交易和經(jīng)批準(zhǔn)的代客外匯資金交易
30中國銀監(jiān)會對金融機(jī)構(gòu)高級管理人員的任職資格進(jìn)行審查核準(zhǔn)，屬于監(jiān)管措施中的( A )。
A市場準(zhǔn)入
B現(xiàn)場檢查
C監(jiān)管談話
D信息披露監(jiān)管
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31下面屬于修訂后的《中國人民銀行法》規(guī)定的中國人民銀行職責(zé)范圍的有( BCDE )。
A監(jiān)管銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)
B.監(jiān)管工商信貸業(yè)務(wù)
C持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲備、黃金儲備
D指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作
E從事有關(guān)的國際金融活動
32下列屬于銀監(jiān)會的監(jiān)管理念的是(ABDE )。
A管風(fēng)險(xiǎn)
B.提高透明度
C管機(jī)構(gòu)
D管法人
E管內(nèi)控
33下列屬于市場準(zhǔn)人的有( ABD )。
A機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入
B業(yè)務(wù)準(zhǔn)人
C法人準(zhǔn)人
D高級管理人員準(zhǔn)入
E技術(shù)準(zhǔn)入
34下列屬于中國銀行業(yè)協(xié)會的會員單位的有( ABDE )。
A政策性銀行
B商業(yè)銀行
C農(nóng)村資金互助社
D中國郵政儲蓄銀行
E中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司
35中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會監(jiān)管措施主要包括( ABCDE )。
A市場準(zhǔn)入
B現(xiàn)場檢查
C監(jiān)管談話
D非現(xiàn)場監(jiān)管
E信息披露監(jiān)管
36農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)包括( ABD )。
A農(nóng)村信用社
B農(nóng)村商業(yè)銀行
C股份制銀行
D村鎮(zhèn)銀行
E國有銀行
37下列屬于銀監(jiān)會監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)的有( CD )。
A村鎮(zhèn)銀行
B農(nóng)村信用社
C金融資產(chǎn)管理公司
D金融資產(chǎn)管理公司
E期貨經(jīng)紀(jì)公司
38下述關(guān)于農(nóng)村資金互助社的說法中正確的是( ACDE )。
A只能吸收社員存款
B能夠吸收公眾存款
C只能向社員發(fā)放貸款
D可以購買金融債券
E從其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)融入資金
39下列屬于外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)的有( ABD )。
A外商獨(dú)資銀行
B中外合資銀行
C外國銀行代表處
D外國銀行分行
E國內(nèi)銀行海外分行
40中國人民銀行對( ABCDE )有權(quán)進(jìn)行檢查監(jiān)督。
A執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為
B執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為
C執(zhí)行有關(guān)外匯管理規(guī)定的行為
D執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為
E執(zhí)行有關(guān)清算管理規(guī)定的行為
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41信息披露監(jiān)管要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)如實(shí)披露( ABCE )。
A風(fēng)險(xiǎn)管理狀況
B財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告
C董事變更情況
D風(fēng)險(xiǎn)敞口
E其他重大事項(xiàng)
42政策性銀行按照政府的意圖從事政策性金融業(yè)務(wù)，在我國政策性銀行包括( ABD )。
A國家開發(fā)銀行
B中國進(jìn)出口銀行
C中國郵政儲蓄銀行
D中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行
E中國銀行
43城市商業(yè)銀行呈現(xiàn)出的新的發(fā)展趨勢是( ABD )。
A引進(jìn)戰(zhàn)略投資者
B跨區(qū)域經(jīng)營
C體制創(chuàng)新
D聯(lián)合重組
E擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模
44為了規(guī)范監(jiān)管行為，檢驗(yàn)監(jiān)管工作成效，在總結(jié)國內(nèi)外銀行監(jiān)管工作經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，銀監(jiān)會成立之初，提出了良好監(jiān)管的六條標(biāo)準(zhǔn)，其中包括( ABCDE )。
A促進(jìn)金融穩(wěn)定和金融創(chuàng)新共同發(fā)展
B鼓勵公平競爭，反對無序競爭
C對監(jiān)管者和被監(jiān)管者都要實(shí)施嚴(yán)格、明確的問責(zé)制
D對各類監(jiān)管設(shè)限要科學(xué)、合理，有所為，有所不為，減少一切不必要的限制
E努力提升我國銀行業(yè)在國際金融服務(wù)中的競爭力
45中國銀監(jiān)會結(jié)合國內(nèi)外銀行業(yè)監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)，提出的具體監(jiān)管目標(biāo)包括( ABCD )
A通過審慎有效的監(jiān)管，保護(hù)廣大存款人和消費(fèi)者的利益
B通過審慎有效的監(jiān)管，增進(jìn)市場信心
C通過宣傳教育工作和相關(guān)信息披露，增進(jìn)國內(nèi)公眾對現(xiàn)代金融的了解
D努力減少金融犯罪
E擴(kuò)大中國證券市場投資者的投資知識
46農(nóng)村資金互助社可以向非社員吸收存款，但不可以發(fā)放貸款及辦理其他金融業(yè)務(wù)。 ( B )
A對
B錯
47銀監(jiān)會根據(jù)履行職責(zé)的需要，可以與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求其就業(yè)務(wù)活動和風(fēng)險(xiǎn)管理的重大事項(xiàng)作出說明。 ( A )
A對
B錯
48我國貨幣經(jīng)紀(jì)公司可以從事金融產(chǎn)品的自營業(yè)務(wù)。( B )
A對
B錯
49企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的服務(wù)對象僅限企業(yè)集團(tuán)成員，不允許從集團(tuán)外吸收存款。( A )
A對
B錯
50銀行體系包括中央銀行、商業(yè)銀行、政策性銀行、外資銀行等。( A )
A對
B錯
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