2014年銀行從業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)管理》課后練習(xí):外包業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

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　　1.下列屬于政治風(fēng)險(xiǎn)的是()。

　　A.政權(quán)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.政局風(fēng)險(xiǎn)

　　C.政策風(fēng)險(xiǎn)

　　D.對(duì)外關(guān)系風(fēng)險(xiǎn)

　　E.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　2.商業(yè)銀行的核心資本包括()。

　　A.普通股

　　B.資本公積

　　C.優(yōu)先股

　　D.可轉(zhuǎn)換債券

　　E.重估儲(chǔ)備

　　3.下列屬于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理流程的是()。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

　　B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

　　C.監(jiān)測(cè)和報(bào)告

　　D.內(nèi)部審計(jì)

　　E.應(yīng)急方案

　　4.年10月，國(guó)內(nèi)首個(gè)IT系統(tǒng)外包大單簽訂：高陽(yáng)數(shù)據(jù)中心與深圳發(fā)展銀行就提供災(zāi)難備援外包服務(wù)簽訂了為期10年、總額約3億元的合同。下列關(guān)于此合同的說(shuō)法正確的有()。

　　A.此舉是風(fēng)險(xiǎn)緩釋的有效手段

　　B.深圳發(fā)展銀行此舉意在轉(zhuǎn)移操作風(fēng)險(xiǎn)

　　C.此舉有利于銀行將重點(diǎn)放到核心業(yè)務(wù)上

　　D.此舉使得外包服務(wù)的最終責(zé)任人成為高陽(yáng)數(shù)據(jù)中心

　　E.此外包業(yè)務(wù)本身也可能存在風(fēng)險(xiǎn)

　　5.常用的信用衍生產(chǎn)品包括()。

　　A.總收益互換

　　B.信用違約互換

　　C.信用價(jià)差期權(quán)

　　D.信用聯(lián)系票據(jù)

　　E.信用貸款

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　　6.巴塞爾委員會(huì)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部模型提出的技術(shù)要求有()。

　　A.置信水平采用99%的單尾置信區(qū)間

　　B.持有期為10個(gè)營(yíng)業(yè)日

　　C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)要素價(jià)格的歷史觀測(cè)期至少為1年

　　D.至少每3個(gè)月更新一次數(shù)據(jù)

　　E.至少每6個(gè)月更新一次數(shù)據(jù)

　　7.收益率曲線的表現(xiàn)形態(tài)有()。

　　A.正向收益率曲線

　　B.反向收益率曲線

　　C.水平收益率曲線

　　D.垂直收益率曲線

　　E.波動(dòng)收益率曲線

　　8.商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)是指，在未來(lái)特定時(shí)段內(nèi)()的構(gòu)成狀況。

　　A.流動(dòng)性資產(chǎn)與流動(dòng)性負(fù)債

　　B.長(zhǎng)期資產(chǎn)與長(zhǎng)期負(fù)債

　　C.敏感性資產(chǎn)與敏感性負(fù)債

　　D.到期資產(chǎn)與到期負(fù)債

　　E.現(xiàn)金流入與現(xiàn)金流出

　　9.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)不同的()，對(duì)不同類別的風(fēng)險(xiǎn)選擇適當(dāng)?shù)挠?jì)量方法，基于合理的假設(shè)前提和參數(shù)，盡可能準(zhǔn)確計(jì)算可以量化的風(fēng)險(xiǎn)、評(píng)估難以量化的風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.業(yè)務(wù)性質(zhì)

　　B.規(guī)模

　　C.復(fù)雜程度

　　D.發(fā)展水平

　　E.時(shí)期

　　10.衡量商業(yè)銀行流動(dòng)性的指標(biāo)中，貸款總額與核心存款比率這一指標(biāo)可以通過(guò)()換算得到。

　　A.現(xiàn)金頭寸指標(biāo)

　　B.核心存款指標(biāo)

　　C.貸款總額與總資產(chǎn)比率

　　D.流動(dòng)資產(chǎn)與總資產(chǎn)比率

　　E.大額負(fù)債依賴度

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　　11.企業(yè)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分析的主要內(nèi)容包括()。

　　A.企業(yè)的管理政策

　　B.行業(yè)的特征和定位

　　C.行業(yè)的依賴性分析

　　D.行業(yè)成功的關(guān)鍵因素

　　E.企業(yè)的戰(zhàn)略

　　12.內(nèi)部審計(jì)是一項(xiàng)()的約束與評(píng)價(jià)機(jī)制，在促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理的過(guò)程中發(fā)揮重要作用。

　　A.獨(dú)立

　　B.客觀

　　C.有效

　　D.公開

　　E.公正

　　13.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主要目標(biāo)包括()。

　　A.確保國(guó)家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行

　　B.建立健全以監(jiān)事會(huì)為核心的監(jiān)督機(jī)制

　　C.確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn)

　　D.確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性

　　E.確保業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時(shí)、真實(shí)和完整

　　14.違約風(fēng)險(xiǎn)暴露包括()。

　　A.已使用的授信余額

　　B.未使用的授信余額

　　C.未使用授信額度的預(yù)期提取數(shù)量

　　D.應(yīng)收未收利息

　　E.可能發(fā)生的相關(guān)費(fèi)用

　　15.對(duì)單一法人客戶的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行分析時(shí)，企業(yè)主要財(cái)務(wù)比率包括()。

　　A.資產(chǎn)負(fù)債率

　　B.盈利能力比率

　　C.效率比率

　　D.杠桿比率

　　E.流動(dòng)比率

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　　16.操作風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)主要用于()。

　　A.建立資本模型

　　B.風(fēng)險(xiǎn)管理輔助決策

　　C.風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)測(cè)與報(bào)告

　　D.操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估

　　E.建立損失數(shù)據(jù)庫(kù)

　　17.了解機(jī)構(gòu)是風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管框架監(jiān)管步驟的第一步，以下屬于了解的主要內(nèi)容的是()。

　　A.成立背景和業(yè)務(wù)牌照

　　B.股權(quán)結(jié)構(gòu)和組織架構(gòu)

　　C.業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和競(jìng)爭(zhēng)地位

　　D.財(cái)務(wù)狀況

　　E.管理層素質(zhì)

　　18.商業(yè)銀行高級(jí)管理層的主要職責(zé)包括()。

　　A.審批風(fēng)險(xiǎn)管理的戰(zhàn)略、政策和程序

　　B.執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理的政策，制定風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和操作過(guò)程

　　C.對(duì)商業(yè)銀行的決策過(guò)程、決策執(zhí)行過(guò)程、經(jīng)營(yíng)過(guò)程進(jìn)行監(jiān)督和測(cè)評(píng)

　　D.及時(shí)了解風(fēng)險(xiǎn)水平及其管理狀況

　　E.確保商業(yè)銀行具備足夠的人力、物力和恰當(dāng)?shù)慕M織結(jié)構(gòu)、管理信息系統(tǒng)以及技術(shù)水平，來(lái)有效地識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制各項(xiàng)業(yè)務(wù)所承擔(dān)的各種風(fēng)險(xiǎn)

　　19.商業(yè)銀行的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)當(dāng)履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)有()。

　　A.擬定市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序，提交高級(jí)管理層和董事會(huì)批準(zhǔn)

　　B.識(shí)別、計(jì)量和監(jiān)測(cè)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.設(shè)計(jì)、實(shí)施事后檢驗(yàn)和壓力測(cè)試

　　D.向董事會(huì)和高級(jí)管理層提供獨(dú)立的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

　　E.監(jiān)測(cè)相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門和分支機(jī)構(gòu)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額的遵守情況，報(bào)告超限額情況

　　20.在操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)中，關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)通常包括()。

　　A.交易量

　　B.客戶滿意度

　　C.產(chǎn)品成熟度

　　D.自動(dòng)化水平

　　E.員工水平

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