2014年銀行從業(yè)《公共基礎》課后練習:偽造貨幣罪

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　　判斷題(請對下列各題做出判斷，“√”表示正確，“X”表示不正確。)

　　1.企業(yè)集團財務公司的服務對象僅限于企業(yè)集團成員，但可以向社會吸收存款以及向非成員單位提供服務。 ( )

　　2.我國貨幣政策的最終目標與國民經(jīng)濟發(fā)展的總目標是相同的。 ( )

　　3.資本市場是銀行流動眭管理，尤其是實現(xiàn)盈利性和流動性之間平衡的基礎。 ( )

　　4.確定適當?shù)膮R率水平是匯率政策中最基礎、最核心的部分。 ( )

　　5.根據(jù)《巴塞爾新資本協(xié)議》要求，我國各家銀行已經(jīng)于2007年1月1日達到了最低資本要求。 ( )

　　6.跟單托收僅附金融單據(jù)，光票托收則附有金融單據(jù)和發(fā)票等商業(yè)單據(jù)。 ( )

　　7.在我國，公司債和企業(yè)債的監(jiān)管機構都是證監(jiān)會。 ( )

　　8.銀行風險管理越來越重視定性分析，通過內部模型來識別、計量和監(jiān)控風險。( )

　　9.風險管理部門的核心職能是風險信息的采集、分析和報告。 ( )

　　10.行政處罰是一種法律制裁，是追究行政責任的形式之一。 ( )

　　11.《合同法》規(guī)定，當債權債務同歸于一人時，合同的權利義務終止。 ( )

　　12.金融市場的經(jīng)濟調節(jié)功能僅僅表現(xiàn)在借助貨幣資金供應總量的變化可以影響經(jīng)濟的發(fā)展規(guī)模和速度。 ( )

　　13.偽造貨幣罪的行為人均有牟利目的，此目的是該罪成立的必要條件之一。 ( )

　　14.某上市銀行的員工在家中無意間向親屬透露了所在銀行可能面臨重大訴訟的信息。該親屬二天就賣掉了該銀行的股票。由于是無意中的行為，不屬違規(guī)。 ( )

　　15.根據(jù)“了解客戶”原則，客戶由他人代理辦理業(yè)務的，銀行只需對代理人的身份證明文件進行核對并登記。 ( )

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　　參考答案：

　　1、【答案】：　X

　　【解析】：企業(yè)集團財務公司的服務對象限于企業(yè)集團成員，不允許從集團外吸收存款，為非成員單位提供服務。

　　2、【答案】：　√

　　【解析】：貨幣政策是為了國民經(jīng)濟發(fā)展服務的，故雖然貨幣政策會采取很多短期目標，但其最終目標是與國民經(jīng)濟發(fā)展的總目標相同的。

　　3、【答案】：　X

　　【解析】：資本市場產(chǎn)品特點是期限較長，流動性小，風險相對較高，相應的，利潤也較高。故不屬于銀行流動性管理的范圍。

　　4、【答案】：　X

　　【解析】：匯率政策含：選擇匯率制度、確定匯率水平、促進國際收支平衡。其中，選擇匯率制度是匯率政策中最基礎、最核心的部分。

　　5、【答案】：　X

　　【解析】：《巴塞爾新資本協(xié)議》只是要求銀行最遲在2007年1月1日達到最低資本要求，但并非所有銀行都已達到這一要求。

　　6、【答案】：　X

　　【解析】：托收分為光票托收和跟單托收。光票托收僅附金融單據(jù)，跟單托收則附有金融單據(jù)和發(fā)票等商業(yè)單據(jù)。

　　7、【答案】：　X

　　【解析】：在我國，公司債的監(jiān)管機構是證監(jiān)會;企業(yè)債的監(jiān)管機構是國家發(fā)展和改革委員會。

　　8、【答案】：　X

　　【解析】：此題的問題是自相矛盾。通過內部模型來識別、計量和監(jiān)控風險是定量分析的方法，而非定性。隨著金融市場不斷發(fā)展，越來越多的金融創(chuàng)新、金融問題也越來越錯綜復雜。要實現(xiàn)有效的風險管理，僅僅是進行定性分析是不夠的。在管理過程中，我們通過內部模型來進行定量分析，識別、計量風險最后加以監(jiān)控。

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　　9、【答案】：　√

　　【解析】：風險管理部門和風險管理委員會是兩個相互獨立同時又相互支持的機構，風險管理部門的核心職能是風險信息的采集、分析和報告;而風險管理委員會的職能是根據(jù)風險管理部門提供的信息，作出經(jīng)營和戰(zhàn)略方面的決策。

　　10、【答案】：　√

　　【解析】：行政處罰屬于法律制裁，而行政處分也是追究行政責任的形式之一。但行政處分則不屬于法律制裁。

　　11、【答案】：　√

　　【解析】：合同是規(guī)定合同簽訂方之間權利義務關系的。如劃定債權債務人之間的權利義務，但債權債務人歸于一人時，沒有必要再劃分權利義務的需要，合同的權利義務終止。

　　12、【答案】：　X

　　【解析】：金融市場的功能還表現(xiàn)在借助貨幣資金的流動和配置影響經(jīng)濟結構和布局，借助利率、匯率、金融資產(chǎn)價格變動促進社會經(jīng)濟效益的提高。

　　13、【答案】：　X

　　【解析】：偽造貨幣罪本罪主觀方面是故意，即明知自己偽造貨幣的這種行為會破壞貨幣管理制度，侵犯貨幣信用，并且希望或者放任這種結果發(fā)生。行為人一般還具有牟利目的，但是不以此為犯罪成立的必要條件。

　　14、【答案】：　X

　　【解析】：該員工的行為屬于內幕交易行為。內幕交易指的是銀行從業(yè)人員在業(yè)務活動過程中應當遵守有關禁止內幕交易的規(guī)定，不得將內幕信息以明示或暗示的形式告知法律和所在機構允許范圍以外的人員，不得利用內幕信息獲取個人利益，也不得基于內幕信息為他人提供理財或投資方面的建議。雖然他是無意的，但是已經(jīng)將內幕消息告訴法律和機構允許范圍以外人員。其親屬從中獲益。這j行為是以客觀事實為基礎的，而不論其主觀意圖如何。

　　15、【答案】：　X

　　【解析】：根據(jù)“了解客戶”原則，客戶由他人代理辦理業(yè)務的，銀行需對代理人和被代理人的身份證明文件進行核對并登記。在出現(xiàn)問題時，才能及時追溯責任。

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