2014年銀行從業(yè)《公共基礎》課后練習:常見洗錢方式

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　　2014年銀行從業(yè)《公共基礎》課后練習匯總

　　106.破壞金融管理秩序的行為包括(　　)。

　　A.個人以高于銀行同類利率支付利息，向公眾集資

　　B.某企業(yè)發(fā)現(xiàn)自己持有的匯票作廢，在購買原材料時繼續(xù)使用

　　C.銀行工作人員利用職務上的便利，收取客戶財務以幫助其優(yōu)先辦理業(yè)務

　　D.銀行工作人員在不知情的情況下為**犯罪組織開立了資金賬戶

　　E.違反貨幣管理法規(guī)制造假貨幣冒充真貨幣

　　107.常見的洗錢方式包括(　　)。

　　A.借用金融機構

　　B.空殼公司

　　C.偽造商業(yè)票據(jù)

　　D.通過證券和保險業(yè)洗錢

　　E.走私

　　108.破壞金融管理秩序的行為包括(　)。

　　A.違反貨幣管理法規(guī)制造假貨幣冒充真貨幣

　　B.銀行工作人員在不知情的情況下為**犯罪組織開立了資金賬戶

　　C.個人以高于銀行同類利率支付利息，向公眾集資

　　D.某企業(yè)發(fā)現(xiàn)自己持有的匯票作廢，在購買原材料時繼續(xù)使用

　　E.銀行工作人員利用職務上的便利，收取客戶財務以幫助其優(yōu)先辦理業(yè)務

　　109.《巴塞爾新資本協(xié)議》的新增內容包括(　　)。

　　A.將資本充足率作為保證銀行穩(wěn)健經營。安全運行的核心指標

　　B.在資本充足率的計算公式中全面反映了信用風險。市場風險。操作風險的資本要求

　　C.將銀行資本分為核心資本和附屬資本兩類

　　D.引入計量信用風險的內部評級法

　　110.07年1月召開的全國金融工作會議，關于政策性銀行改革的決定有(　)。

　　A.三家政策性銀行1994年一起成立，現(xiàn)在一起改革

　　B.對政策性業(yè)務要實行公開透明的招標制

　　C.首先推進國家開發(fā)銀行改革，全面推行商業(yè)化運作，主要從事中長期業(yè)務

　　D.首先推進中國農業(yè)發(fā)展銀行改革，支持新農村建設

　　2014年銀行從業(yè)資格考試《個人貸款》復習重點(1-8章)

　　2014年銀行從業(yè)《公司信貸》考試重點及練習題  

　　公司信貸試題

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　　111.銀行業(yè)金融機構在反洗錢方面應承擔的義務(　)。

　　A.建立內部反洗錢機制及工作流程

　　B.及時報告大額和可疑交易

　　C.建立客戶身份資料和交易記錄

　　D.協(xié)助反洗錢調查

　　112.下列哪些貸款屬于短期貸款?(　　)

　　A.流動資金貸款

　　B.項目貸款

　　C.房地產開發(fā)貸款

　　D.法人賬戶透支

　　113.關于偽造貨幣罪，下列說法正確的是(　　)。

　　A.行為人有意識地偽造貨幣，但制造出來的物品完全不可能被人們誤認為是貨幣，則不構成偽造貨幣罪

　　B.只要偽造貨幣的印制工序沒有全部完成，就不構成偽造貨幣罪

　　C.在貨幣偽造過程中被發(fā)現(xiàn)，若無法計算面額，可根據(jù)犯罪情節(jié)決定刑罰

　　D.偽造貨幣罪的主體必須是年滿18周歲的自然人

　　114.根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列關于各種票據(jù)行為的表述，正確的是(　　)。

　　A.出票是指出票人簽發(fā)票據(jù)并將其交付給受款人的票據(jù)行為。

　　B.背書是指在票據(jù)背面或者粘單上記載有關事項并簽章的票據(jù)行為

　　C.承兌是指匯票出票人承諾在匯票到期日支付匯票金額的票據(jù)行為

　　D.持票人按照規(guī)定提示付款的，付款人必須在當日足額付款

　　E.匯票被拒絕承兌，持票人可以行使追索權

　　115.銀行業(yè)從業(yè)人員面對監(jiān)管者的監(jiān)管應當(　　)。

　　A.接受監(jiān)管

　　B.配合現(xiàn)場檢查

　　C.配合非現(xiàn)場監(jiān)管

　　D.禁止賄賂

　　E.保守客戶秘密，拒絕詢問

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　　116.下列屬于免于報告的交易有(　　)。

　　A.交易一方為政府機關

　　B.國際金融組織轉貸業(yè)務

　　C.同一集團項下成員單位之問的

　　D.商業(yè)銀行發(fā)生的稅收支出

　　E.在銀行間債券市場進行的債券交易

　　117.下列銀行業(yè)務中，存在信用風險的有(　　)

　　A.短期貸款

　　B.債券投資

　　C.信用擔保

　　D.票據(jù)承兌

　　E.掉期交易

　　118.我國的公司形式主要是(　　)。

　　A.股份有限公司

　　B.有限責任公司

　　C.兩合公司

　　D.人合公司

　　E.資合公司

　　119.我國《擔保法》規(guī)定的擔保方式有(　　)。

　　A.保證

　　B.抵押

　　C.質押

　　D.留置

　　E.定金

　　120.2003年12月27日修訂后的《中華人民共和國中國人民銀行法》規(guī)定的中國人民銀行的職能有(　)。

　　A.維護金融穩(wěn)定

　　B.制定和執(zhí)行財政政策

　　C.防范和化解金融風險

　　D.制定和執(zhí)行貨幣政策

　　E.監(jiān)督管理銀行業(yè)金融機構

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　　參考答案：

　　106.A，B，E

　　107.A，B，C，D，E

　　最常見的洗錢方式有：借用金融機構。保密天堂?？諝す尽，F(xiàn)金密集行業(yè)。偽造商業(yè)票據(jù)。走私。利用犯罪所得直接購置不動產或動產。通過證券和保險業(yè)洗錢。

　　108.A，C，D

　　109.B，D

　　110.B，C

　　關于政策性銀行改革的決定有：(1)按照分類指導。一行一策的原則，推進政策性銀行改革;(2)對政策性業(yè)務要實行公開透明的招標制;(3)首先推進國家開發(fā)銀行改革，全面推行商業(yè)化運作，主要從事中長期業(yè)務。

　　111.A，B，C，D

　　112.A，D

　　113.A，C

　　114.A，B，D，E

　　承兌是指匯票的付款人承諾負擔票據(jù)債務的行為。即是付款人而非出票人的承諾行為，故C選項的表述錯誤。出票是指出票人依照法定款式做成票據(jù)并交付受款人的行為，故A選頃的表述正確。根據(jù)《票據(jù)法》第27條。第53條的規(guī)定，B.D選項的表述正確。追索權是指持票人被拒鮑承兌時向其他票據(jù)債務人請求支付票據(jù)金額的權利，故E選項正確。

　　115.A，B，C，D

　　116.A，B，D，E

　　117.A，B，C，D，E

　　118.A，B

　　我國《公司法》主要以股東承擔責任的范圍和形式。股東人數(shù)的多少將公司分為有限責任公司和股份有限公司兩類，其中，國有獨資公司是一類特殊的有限責任公司。

　　119.A，B，C，D，E

　　我國《擔保法》規(guī)定了五種擔保方式：保證。抵押。質押。留置。定金。

　　120.A，C，D

　　【試題分析】E是中國銀監(jiān)會的職責。

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