2014年銀行從業(yè)《個人理財》課后練習(xí):勤勉盡職

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　　【2014年銀行從業(yè)資格《個人理財》課后練習(xí)匯總】

　　題號: 1

　　從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是( )。

　　A、規(guī)范從業(yè)人員職業(yè)行為

　　B、提高中國從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水平

　　C、建立健康的銀行戰(zhàn)略發(fā)展方向

　　D、維護(hù)銀行良好的聲譽

　　E、促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：ABDE

　　題號:2

　　制定銀行從業(yè)人員職業(yè)操守旨在提高銀行從業(yè)人員( )。

　　A、業(yè)務(wù)水平

　　B、職業(yè)素質(zhì)

　　C、職業(yè)道德水平

　　D、信用水平

　　E、法律法規(guī)意識

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：BC

　　題號: 3

　　( )工作人員適用銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守準(zhǔn)則。

　　A、信托公司

　　B、村鎮(zhèn)銀行

　　C、基金管理公司

　　D、農(nóng)村信用合作社

　　E、汽車金融公司

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：ABDE

　　題號: 4

　　銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守本職業(yè)操守，并接受( )的監(jiān)督。

　　A、國家機關(guān)

　　B、銀行業(yè)協(xié)會

　　C、監(jiān)管機構(gòu)

　　D、社會公眾

　　E、新聞媒體

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：BCD

　　題號: 5

　　( )屬于銀行從業(yè)人員應(yīng)遵守的基本準(zhǔn)則。

　　A、誠實信用、守法合規(guī)

　　B、專業(yè)勝任，勤勉盡職

　　C、保護(hù)商業(yè)機密與客戶隱私

　　D、公平競爭

　　E、團(tuán)結(jié)合作

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCD

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　　【2014年銀行從業(yè)資格<個人理財>課后練習(xí)匯總】

　　題號: 6

　　勤勉盡職的內(nèi)容包括( )。

　　A、不打聽與自身工作無關(guān)的信息

　　B、維護(hù)所在機構(gòu)商業(yè)信譽

　　C、對機構(gòu)誠實信用

　　D、切實履行崗位職責(zé)

　　E、保守所在機構(gòu)的商業(yè)機密

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：BCD

　　題號:7

　　銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)知識水平，熟知( )。

　　A、所推薦金融產(chǎn)品的特性、風(fēng)險、收益

　　B、業(yè)務(wù)處理流程

　　C、風(fēng)險控制框架

　　D、產(chǎn)品的設(shè)計過程

　　E、法律關(guān)系

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCE

　　題號: 8

　　( )明顯違反了從業(yè)人員職業(yè)操守中監(jiān)管規(guī)避的準(zhǔn)則。

　　A、從業(yè)人員熱情地為客戶提供理財咨詢方案，包括向客戶提供規(guī)避監(jiān)管的意見

　　B、從業(yè)人員基于內(nèi)幕消息向親戚朋友提供理財建議，利用所在機構(gòu)的資源提供便利

　　C、從業(yè)人員明確告知客戶提供虛假材料觸犯了法律，建議客戶可以經(jīng)由第三人代其申請，以規(guī)避法律約束

　　D、對某客戶為規(guī)避監(jiān)管而辦理的業(yè)務(wù)，不按內(nèi)部流程進(jìn)行必要的匯報

　　E、為達(dá)成交易，從業(yè)人員讓客戶重新提交真實信息，以便順利提交審核

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：ACD

　　題號:9.

　　銀行近期推出一款理財產(chǎn)品“人民幣資金信托理財計劃一～新股隨心打”，該產(chǎn)品的期限為一年，到期一次還本付息，持有到期者預(yù)期年收益率有望達(dá) 4.0%～12.0%。該理財產(chǎn)品對理財本金及收益風(fēng)險的提示為：“新股申購產(chǎn)生的理財本金及收益損失的風(fēng)險由投資人自行承擔(dān)，銀行不承擔(dān)還本付息的責(zé)任”。以下說法正確的是(　)。

　　A.該理財計劃屬于保證收益理財計劃

　　B.該理財計劃屬于非保本浮動收益理財計劃

　　C.銀行有權(quán)利提前終止理財計劃

　　D.到期后，投資者一定能夠獲得12.0%的年收益率

　　E.到期后，投資者的本金可能會受到損失

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：BCE

　　題號:10.

　　下列政策中，會引起證券市場價格上升的是(　)。

　　A.增加貨幣供應(yīng)量

　　B.下調(diào)利率

　　C.擴(kuò)張性財政政策

　　D.政府轉(zhuǎn)移支付增加

　　E.減稅

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE

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