2013年銀行從業(yè)資格考試(個人理財)模擬題六

　　多選題

　　1.客戶信息可以分為財務(wù)信息和非財務(wù)信息，下列屬于非財務(wù)信息的有( )。

　　A 客戶當前的收支狀況

　　B 客戶的社會地位

　　C 客戶的年齡

　　D 客戶的投資偏好

　　E 客戶的風險承受能力

　　【正確答案】：B,C,D,E

　　2.處于中年穩(wěn)健期的理財客戶的特征是( )。

　　A 理財理念是增加消費、減少負債

　　B 風險厭惡程度提高、追求穩(wěn)定收益

　　C 適度增加財富是其理財目標

　　D 在資產(chǎn)組合中選擇低風險的股票、高等級的債券、優(yōu)先股等

　　E 盡力保全自己已積累的財富，厭惡風險

　　【正確答案】：B,C,D

　　3.金融市場的客體包括( )。

　　A 貨幣頭寸

　　B 票據(jù)

　　C 債券

　　D 股票

　　E 外匯

　　【正確答案】：A,B,C,D,E

　　4.下列人員中不得擔任基金管理人和基金托管人等專門基金托管部門的從業(yè)人員的有( )。

　　A 因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財產(chǎn)罪或者破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序罪，被判處刑罰的

　　B 對所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照負有個人責任的董事、監(jiān)事、廠長、經(jīng)理及其他高級管理人員，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算終結(jié)或者被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾十年的

　　C 個人所負債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)?/P>

　　D 因違法行為被開除的基金管理人、基金托管人、證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機構(gòu)、期貨交易所、期貨經(jīng)紀公司及其他機構(gòu)的從業(yè)人員和國家機關(guān)工作人員

　　E 參加工作不久，經(jīng)驗不足的

　　【正確答案】：A,C,D

　　5.相對股票投資而言，債券投資的優(yōu)點有( )。

　　A 投資收益高

　　B 本金安全性高

　　C 投資風險小

　　D 市場流動性好

　　E 投資風險高

　　【正確答案】：B,C,D

　　6.市場營銷理論中的4Ps分別是指( )。

　　A 產(chǎn)品

　　B 價格

　　C 地點

　　D 促銷

　　E 服務(wù)

　　【正確答案】：A,B,C,D

　　7.下列( )時，商業(yè)銀行不得提供客戶的相關(guān)資料和服務(wù)與交易記錄。

　　A 銀行行長親自批條，以個人名義要求查看某客戶資料

　　B 檢察機關(guān)依法查看某客戶的交易情況

　　C 客戶同意第三方查看自己交易記錄

　　D 某客戶的一位好友要求查看該客戶交易記錄

　　E 服務(wù)人員要求查看客戶資料

　　【正確答案】：A,D

　　8.假設(shè)未來經(jīng)濟有四種狀態(tài)：繁榮、正常、衰退、蕭條;對應(yīng)地，四種經(jīng)濟狀況發(fā)生的概率 分別是20%，30%，40%，10%;對應(yīng)四種狀況，基金X的收益率分別是50%，30%，10%，-12%;而基金Y的對應(yīng)收益率為45%，25%，13%，-6%。下列說法正確的是( )。

　　A 兩個基金有相同的期望收益率

　　B 投資者等額分配資金于基金X和Y，不能提高資金的期望收益率

　　C 基金X的風險要大于基金Y的風險

　　D 基金X的風險要小于基金Y的風險

　　E 基金X的收益率和基金Y的收益率的相關(guān)系數(shù)是負的

　　【正確答案】：B,C

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