2013年銀行從業(yè)資格考試(個人理財)考前重點試題一
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單選題
1.制訂保險規(guī)劃的合理步驟是( )。
A.明確保險期限―選定保險產(chǎn)品―確定保險金額―確定保險標(biāo)的
B.確定保險金額―選定保險產(chǎn)品―確定保險標(biāo)的―明確保險期限
C.選定保險產(chǎn)品―明確保險期限―確定保險金額―確定保險標(biāo)的
D.確定保險標(biāo)的―選定保險產(chǎn)品―確定保險金額―明確保險期限
2.消費的合理性沒有絕對的標(biāo)準(zhǔn),只有相對的標(biāo)準(zhǔn)。在消費管理中要注意的問題不包括( )。
A.孩子的消費
B.消費支出的預(yù)期
C.基本生活的消費
D.保險消費
3.對于城市白領(lǐng)中的“月光族”來說,最需要進(jìn)行的是( )。
A.保險規(guī)劃
B.稅收規(guī)劃
C.消費支出規(guī)劃
D.投資規(guī)劃
4.下列商業(yè)銀行的理財顧問服務(wù)環(huán)節(jié)中,順序排在“基礎(chǔ)規(guī)劃”之后的是( )。
A.客戶資產(chǎn)評估
B.資產(chǎn)現(xiàn)狀分析
C.風(fēng)險分析
D.建立投資組合
5.王先生今年35歲,是上班族,夫妻二人都有工作,沒有子女,有自用住宅無房貸,有2―5年的投資經(jīng)驗,平時喜歡看財經(jīng)節(jié)目,對于投資頗有心得,那么他的風(fēng)險承受能力的評分為( )分。
A.76
B.78
C.85
D.90
6.商業(yè)銀行總行按照相關(guān)規(guī)定,撥付給分支機(jī)構(gòu)的營運資金額的總和,不得超過商業(yè)銀行總行資本總額的( )。
A.20%
B.35%
C.50%
D.60%
7.下列關(guān)于《證券投資基金法》對基金管理人有關(guān)規(guī)定的說法,錯誤的是( )。
A.基金管理人負(fù)責(zé)基金的日常管理
B.基金管理人由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任
C.基金管理人的注冊資本不得低于2億元人民幣,且必須為實繳貨幣資本
D.基金管理人可以接受其他機(jī)構(gòu)委托進(jìn)行資產(chǎn)管理
8.下列不屬于基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)的是( )。
A.安全保管基金財產(chǎn)
B.辦理基金備案手續(xù)
C.計算并公告基金資產(chǎn)凈值,確定基金份額申購、贖回價格
D.對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬,進(jìn)行證券投資
9.按照《保險法》的規(guī)定,下列說法錯誤的是( )。
A.《保險法》不僅調(diào)整保險組織,還調(diào)整保險行為
B.個人保險代理人在代為辦理人壽保險業(yè)務(wù)時,不得同時接受兩個以上保險人的委托
C.保險代理人可以是單位
D.保險經(jīng)紀(jì)人只能由個人擔(dān)任
10.根據(jù)《證券法》的規(guī)定,下列行為不屬于操縱證券市場的是( )。
A.與他人串通,以事先約定的時間、價格和方式相互進(jìn)行證券交易
B.挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金
C.在自己實際控制的賬戶之間進(jìn)行證券交易
D.單獨或者通過合謀,集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣證券
11.個人理財業(yè)務(wù)中,客戶和商業(yè)銀行之間是( )關(guān)系。
A.委托代理
B.信托
C.法定代理
D.契約
12.對基金宣傳材料登載該基金過往業(yè)績的敘述錯誤的是( )。
A.基金合同生效不足6個月的,不可以登載該基金或者基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績
B.基金合同生效1年以上但不滿10年的,應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績
C.基金合同生效在10年以上的,應(yīng)當(dāng)?shù)怯涀院贤б詠硭袝嬆甓鹊臉I(yè)績
D.基金合同生效6個月以上但不滿1年的,應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績
13.期貨交易者買入或者賣出與其所持合約的品種、數(shù)量和交割月份相同但方向相反的合約,從而終結(jié)期貨交易的行為是( )。
A.平倉
B.交割
C.結(jié)算
D.持倉
14.當(dāng)訂立合同雙方對格式條款有兩種以上的解釋時,應(yīng)( )。
A.做出不利于提供格式條款一方的解釋
B.做出利于提供格式條款一方的解釋
C.按照通常理解予以解釋
D.以上均不正確
15.商業(yè)銀行應(yīng)配備與開展的個人理財業(yè)務(wù)相適應(yīng)的理財業(yè)務(wù)人員,保證個人理財業(yè)務(wù)人員每年的培訓(xùn)時間不少于( )。
A.10小時
B.20小時
C.25小時
D.35小時
參考答案:DCCDA,DCADB,ACAAB
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