2011年銀行《個人理財》考前模擬試題(十一)

　　3 1.個人理財業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的( ABCE )等專業(yè)化服務(wù)活動。$lesson$

　　A.財務(wù)分析 c.投資顧問 B.財務(wù)規(guī)劃 E.貸款業(yè)務(wù) D.資產(chǎn)管理

　　32.以下哪些是負債業(yè)務(wù)( ABC )。

　　A.吸收公眾存款 B.發(fā)放金融債券 C.從事同業(yè)拆借

　　D.發(fā)放貸款 E.個人理財業(yè)務(wù)

　　33.以下哪些是資產(chǎn)業(yè)務(wù)( CD )。

　　A.吸收公眾存款 B.發(fā)放金融債券 c.辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn) D.發(fā)放貸款

　　E個人理財業(yè)務(wù)

　　34.以下哪些是中間業(yè)務(wù)( BCE )。

　　A.吸收公眾存款 B.辦理國內(nèi)外結(jié)算 c‘代理買賣外匯 D.發(fā)放貸款

　　E.個人理財業(yè)務(wù)

　　35.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，對有信用危機的銀行業(yè)金融機構(gòu)進行處理的方式有( AB )。

　　A.接管 B.重組C.撤銷 D.依法宣告破產(chǎn)E.警告

　　36.在( ABC )的情況下，銀行業(yè)金融機構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。

　　A.檢查人員未出示檢查通知書 B.檢孬人員未出示合法證件

　　C.檢查人員少于2人 D.檢查人員多于2人 E.檢查人員等于2人

　　37.商業(yè)銀行應(yīng)采用多重指標管理市場風險限額，市場風險的限額可以采 用( ABDE )。

　　A.交易限額 B.止損限額 C.資金限額 D.期權(quán)限額 E.風險價值限額

　　38.商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)涉及代理銷售其他金融機構(gòu)的投資產(chǎn)品時，應(yīng)對產(chǎn)品提供者的( BCDE )等進行評估，并明確界定雙方的權(quán)利與義務(wù)， 劃分相關(guān)風險的承擔責任和轉(zhuǎn)移方式。

　　A.收益能力 B.經(jīng)營管理能力 C.市場投資能力

　　D.風險處置能力 E.信用狀況

　　39.商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)人員應(yīng)滿足的資格要求包括( ABCD )。

　　A.對個人理財業(yè)務(wù)活動相關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章和監(jiān)管要求等有充分能了解和認識

　　B.遵守監(jiān)管部門和商業(yè)銀行制定的個人理財業(yè)務(wù)人員職業(yè)道德標準或守則

　　C.掌握所推介產(chǎn)品或向客戶提供咨詢顧問意見所涉及產(chǎn)品的特性，并對有關(guān)產(chǎn)品市場有所認識和理解

　　D.具備相應(yīng)的學(xué)歷水平、工作經(jīng)驗和相關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格

　　E.有年齡的限制

　　40.理財顧問服務(wù)包含的內(nèi)容有( ABCD )。

　　A.個人投資產(chǎn)品推介 B.保險規(guī)劃

　　C.財務(wù)分析與規(guī)劃 D.向客戶投資建議 E.資金信托

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