銀行《公共基礎(chǔ)》銀行人員職業(yè)操守習(xí)題(6)
(二)多選題$lesson$
在以下各小題所給出的4個選項(xiàng)中,至少有1個選項(xiàng)符合題目要求,請將正確選項(xiàng)的代碼填入括號內(nèi)。
1.對于銀行業(yè)從業(yè)人員的行為,《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定的監(jiān)督者有()。
A.從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu) B.銀行業(yè)自律組織 C.銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu) D.社會公眾
2某銀行從業(yè)人員在向客戶銷售理財(cái)產(chǎn)品時,故意混淆預(yù)期收益率與保證收益率的概念,并口頭保證該產(chǎn)品肯定能夠達(dá)到預(yù)期收益率。這種做法違反了從業(yè)人員職業(yè)操守的()原則。
A.誠實(shí)信用 B.禮貌服務(wù) C.風(fēng)險(xiǎn)提示 D.互相監(jiān)督
3.以下哪些行為明顯不妥,有可能會對從業(yè)人員及所在機(jī)構(gòu)產(chǎn)生不利影響?()
A.某銀行業(yè)務(wù)人員在為客戶提供服務(wù)的過程中,發(fā)現(xiàn)該客戶提供的業(yè)務(wù)申請材料有部分是假造的,但是為了做成業(yè)務(wù),該業(yè)務(wù)員暗示客戶其行為可能觸犯法律,并建議該客戶可以經(jīng)由第三方代其申請,以滿足申請條件,并規(guī)避法律約束
B.某銀行業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦的某筆業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定,于是按照內(nèi)部流程進(jìn)行了必要的報(bào)告
C.某銀行業(yè)務(wù)人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議,并利用其所在機(jī)構(gòu)的資源為這些行為提供方便
D.某銀行客戶經(jīng)理明確告知某客戶,其申請資料存在不實(shí)之處,并讓客戶重新提交真實(shí)的申請材料,以順利提交審核
4.(),銀行從業(yè)人員應(yīng)遵守信息保密原則。
A.在受雇期間 B.在離職后 C.在受雇期間與離職后 D.遇有國家機(jī)關(guān)查詢客戶資料,不論是否合法,都不能透露
5.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中,屬于“反洗錢”規(guī)定的有()。
A.除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn),不為其他崗位的人員代為履行職責(zé)
B.熟知銀行的反洗錢義務(wù)
C.保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密,保護(hù)客戶信息和隱私
D.在嚴(yán)守客戶隱私的同時,及時按照要求報(bào)告大額和可疑交易
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