2008年個(gè)人理財(cái)考前預(yù)測試題六(3)

二:多項(xiàng)選擇題

1.個(gè)人理財(cái)策劃的基本流程包括：建立客戶聯(lián)系、收集客戶數(shù)據(jù)及確定目標(biāo)與期望（）等步驟。

 A、分析客戶財(cái)務(wù)狀況
 B、整合個(gè)人理財(cái)策略并提出個(gè)人理財(cái)方案
 C、接受客戶投送
 D、監(jiān)控個(gè)人理財(cái)方案的實(shí)施
 E、理財(cái)策劃方案的評(píng)估

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABDE

2.理財(cái)客戶經(jīng)理在推介具體的個(gè)人理財(cái)投資產(chǎn)品時(shí)，不可遺漏的內(nèi)容包括（）。

 A、投資產(chǎn)品的研發(fā)過程
 B、投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)的揭示
 C、推薦購買投資產(chǎn)品的數(shù)量和購買時(shí)機(jī)
 D、投資產(chǎn)品的購買流程
 E、投資產(chǎn)品設(shè)計(jì)的金融學(xué)原理

標(biāo)準(zhǔn)答案：BCD

3.商業(yè)銀行的理財(cái)顧問服務(wù)包含的專業(yè)化服務(wù)有（）。

 A、理財(cái)計(jì)劃
 B、財(cái)務(wù)分析
 C、財(cái)務(wù)規(guī)劃
 D、投資建議
 E、個(gè)人投資產(chǎn)品推介

標(biāo)準(zhǔn)答案：BCDE

4.銀行從業(yè)人員在對(duì)客戶進(jìn)行財(cái)務(wù)分析應(yīng)當(dāng)包含的內(nèi)容有（）。

 A、宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)分析
 B、客戶收入支出分析
 C、客戶資產(chǎn)負(fù)債分析
 D、客戶生命周期分析
 E、客戶保障分析

標(biāo)準(zhǔn)答案：BCE

5.客戶的個(gè)人理財(cái)行為影響到個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表，下列說法正確的是（）。

 A、用銀行存款償還全部到期債務(wù)，則客戶的總資產(chǎn)將會(huì)減少
 B、以分期付款的方式購買一處房產(chǎn)，客戶的總資產(chǎn)將會(huì)增加
 C、股票市值下降后，客戶的總資產(chǎn)將會(huì)減少
 D、用銀行存款每月償還住房分期付款，則每月償還后凈資產(chǎn)將會(huì)減少
 E、用銀行存款購買期望收益率更高的公司債券，則客戶的總資產(chǎn)將會(huì)增加

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABC

6.下列對(duì)理財(cái)行為影響現(xiàn)金流量表的分析正確的是（）。

 A、將現(xiàn)金存為銀行活期存款，不影響現(xiàn)金流量凈額
 B、用銀行存款申購長期國債，不影響現(xiàn)金流量凈額
 C、用股票償還等于股票市值的長期債務(wù)，不影響現(xiàn)金流凈額
 D、用現(xiàn)金購買筆記本電腦一臺(tái)，現(xiàn)金流凈額減少
 E、將閑置的房產(chǎn)出租，現(xiàn)金流凈額將會(huì)增加

 標(biāo)準(zhǔn)答案：ACDE

7.在現(xiàn)金、消費(fèi)和債務(wù)管理中，家庭緊急預(yù)備金的儲(chǔ)存形式包括（）。

 A、購買商品房
 B、活期存款
 C、短期定期存款
 D、貨幣市場基金
 E、利用貸款額度

標(biāo)準(zhǔn)答案：BCDE

8.在現(xiàn)金、消費(fèi)和債務(wù)管理中，消費(fèi)管理應(yīng)注意以下事項(xiàng)（）。

 A、即期消費(fèi)和遠(yuǎn)期消費(fèi)
 B、消費(fèi)支出的預(yù)期
 C、.孩子的消費(fèi)
 D、 住房、汽車等大額消費(fèi)
 E、保險(xiǎn)消費(fèi)

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE

9.在現(xiàn)金、消費(fèi)和債務(wù)管理中，家庭有效債務(wù)管理需要考慮的因素包括（）。

 A、家庭貸款需求
 B、家庭現(xiàn)有經(jīng)濟(jì)實(shí)力
 C、預(yù)期收支情況
 D、還款能力
 E、合理選擇貸款種類及還貸方式

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE

10.制定保險(xiǎn)規(guī)劃的原則包括以下內(nèi)容（）。

 A、轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的原則
 B、量力而行的原則
 C、分析客戶保險(xiǎn)需要
 D、合法性原則
 E、目的性原則

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABC

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