2024年初級銀行從業(yè)個人理財考試大綱更新了嗎?

2024年銀行從業(yè)《個人理財》初級考試采用2024版新大綱!

初級《個人理財》考試內(nèi)容

一、個人理財

(一)熟悉個人理財業(yè)務的相關主體;

(二)掌握銀行個人理財業(yè)務的分類;

(三)了解理財師工作流程及主要內(nèi)容;

(四)了解國內(nèi)外個人理財業(yè)務的發(fā)展狀況;

(五)了解理財師的隊伍迅速擴張原因及職業(yè)特征;

(六)掌握理財師的執(zhí)業(yè)資格要求;

(七)了解理財師所承擔的社會責任。

二、個人理財業(yè)務相關法律法規(guī)

(一)了解中國的法律體系;

(二)掌握民事法律關系;

(三)掌握《中華人民共和國民法典》中與個人理財業(yè)務相關的規(guī)定;

(四)熟悉《個人獨資企業(yè)法》、《合伙企業(yè)法》中與個人理財業(yè)務相關的規(guī)定;

(五)掌握銀行銷售及代理銷售產(chǎn)品相關法律法規(guī);

(六)了解個人外匯業(yè)務涉及的法律法規(guī);

(七)掌握金融消費者權(quán)益保護相關法律法規(guī)。

三、理財投資市場

(一)掌握金融市場的特點、功能、分類及構(gòu)成要素;

(二)掌握貨幣市場及其在個人理財中的運用;

(三)掌握債券市場及其在個人理財中的運用;

(四)掌握股票市場及其在個人理財中的運用;

(五)掌握金融衍生品市場及其在個人理財中的運用;

(六)掌握外匯市場及其在個人理財中的運用;

(七)掌握保險市場及其在個人理財中的運用;

(八)熟悉貴金屬及其他投資市場在個人理財中的運用。

四、金融投資產(chǎn)品

(一)掌握資管新規(guī)的主要內(nèi)容;

(二)了解銀行代銷金融產(chǎn)品的分類及銷售原則;

(三)掌握銀行理財產(chǎn)品的分類、特點、風險及法律約束;

(四)熟悉銀行理財子公司產(chǎn)品及相關法律約束;

(五)掌握基金的特點、分類、要素、風險及法律約束;

(六)掌握銀行代理保險產(chǎn)品的分類、要素、風險及法律約束;

(七)掌握信托產(chǎn)品、保險資產(chǎn)管理計劃、券商資產(chǎn)管理計劃、基金子公司產(chǎn)品、期貨資產(chǎn)管理產(chǎn)品等資產(chǎn)管理產(chǎn)品的主要業(yè)務類型、產(chǎn)品特征、風險、法律約束及投資注意事項;

(八)掌握國債、貴金屬及合伙制私募基金等金融投資產(chǎn)品的分類、要素、風險及法律約束。

五、客戶分類與需求分析

(一)熟悉理財師了解客戶需求的重要性及主要內(nèi)容;

(二)熟悉客戶的分類方法及需求分析;

(三)掌握生命周期理論及其與客戶需求分析的關系;

(四)掌握理財師了解客戶的方法。

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