2022年銀行從業(yè)風(fēng)險管理資料

銀行從業(yè)風(fēng)險管理資料

《風(fēng)險管理》必考點主要在第2、4、6、7章，考前需重點(理解)記憶。

具體各章重要知識點歸納如下：

第一章風(fēng)險管理基礎(chǔ)(占比10分左右)

第一節(jié)風(fēng)險管理的基本概念

知識點一：風(fēng)險、收益與損失。(了解)

知識點二：商業(yè)銀行風(fēng)險管理的主要策略。(掌握)

知識點三：商業(yè)銀行風(fēng)險的主要類別。(掌握)

第二節(jié)商業(yè)銀行風(fēng)險管理的發(fā)展。

知識點一：風(fēng)險管理與商業(yè)銀行經(jīng)營。(了解)

知識點二：商業(yè)銀行風(fēng)險管理的發(fā)展。(了解)

第三節(jié)商業(yè)銀行風(fēng)險管理與資本管理

知識點一：資本的定義和作用。(了解)

知識點二：監(jiān)管資本的構(gòu)成。(了解)

知識點三：最低資本充足率要求。(了解)

第二章風(fēng)險管理體系(占比5分左右)

第一節(jié)風(fēng)險治理

知識點一：董事會及其風(fēng)險管理委員會。(了解)

知識點二：監(jiān)事會。(了解)

知識點三：高級管理層。(了解)

知識點四：風(fēng)險管理部門。(熟悉)

第二節(jié)風(fēng)險偏好和風(fēng)險文化

知識點一：風(fēng)險偏好的定義。(熟悉)

知識點二：有效的風(fēng)險偏好框架和風(fēng)險偏好聲明。(熟悉)

知識點三：風(fēng)險偏好維度和指標(biāo)。(熟悉)

知識點四：風(fēng)險文化。(熟悉)

第三節(jié)風(fēng)險額度

知識點一：風(fēng)險限額管理的基本原則。(熟悉)

知識點二：風(fēng)險限額的種類和限額設(shè)。(熟悉)

知識點三：限額管理。(熟悉)

第四節(jié)風(fēng)險政策、流程

知識點一：風(fēng)險政策。(了解)

知識點二：風(fēng)險管理流程。(掌握)

第五節(jié)風(fēng)險數(shù)據(jù)與IT系統(tǒng)

知識點一：風(fēng)險數(shù)據(jù)加總。(了解)

知識點二：風(fēng)險管理IT系統(tǒng)。(了解)

第六節(jié)內(nèi)部控制與內(nèi)部審計

知識點一：內(nèi)部控制的定義。(了解)

知識點二：內(nèi)部控制在風(fēng)險管理中的作用。(熟悉)

知識點三：內(nèi)部審計。(熟悉)

第三章信用風(fēng)險管理(占比25分左右)

第一節(jié)信用風(fēng)險識別

知識點一：單一法人客戶信用風(fēng)險識別。(掌握)

知識點二：集團法人客戶信用風(fēng)險識別。(掌握)

知識點三：個人客戶信用風(fēng)險識別。(掌握)

知識點四：貸款組合的信用風(fēng)險識別。(掌握)

第二節(jié)信用風(fēng)險計量

知識點一：專家判斷法。(了解)

知識點二：信用評分模型。(了解)

知識點三：違約概率模型。(了解)

第三節(jié)信用風(fēng)險監(jiān)測與報告

知識點一：風(fēng)險監(jiān)測對象。(熟悉)

知識點二：風(fēng)險監(jiān)測主要指標(biāo)。(熟悉)

知識點三：風(fēng)險預(yù)警。(熟悉)

知識點四：風(fēng)險報告。(熟悉)

第四節(jié)信用風(fēng)險控制

知識點一：限額管理。(掌握)

知識點二：關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程/環(huán)節(jié)控制。(掌握)

第五節(jié)信用風(fēng)險抵補

知識點一：撥備管理。(了解)

知識點二：不良資產(chǎn)處置。(了解)

第四章市場風(fēng)險管理(占比20分左右)

第一節(jié)市場風(fēng)險識別

知識點一：市場風(fēng)險的特征與分類。(掌握)

知識點二：交易賬戶和銀行賬戶劃分。(掌握)

知識點三：市場風(fēng)險管理體系。(了解)

第二節(jié)市場風(fēng)險計量

知識點一：基本概念。(了解)

知識點二：市場風(fēng)險計量方法。(了解)

第三節(jié)市場風(fēng)險監(jiān)控與報告

知識點一：市場風(fēng)險限額管理。(了解)

知識點二：市場風(fēng)險監(jiān)測報告。(了解)

第四節(jié)銀行賬戶利率風(fēng)險管理

知識點一：監(jiān)管要求。(了解)

知識點二：計量方法。(了解)

第五章操作風(fēng)險管理(占比18分左右)

第一節(jié)操作風(fēng)險概述

知識點一：操作風(fēng)險分類。(掌握)

知識點二：操作風(fēng)險管理框架。(了解)

第二節(jié)操作風(fēng)險管理工具

知識點一：損失數(shù)據(jù)收集。(了解)

知識點二：風(fēng)險與控制自我評估。(了解)

知識點三：關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)監(jiān)測。(了解)

知識點四：情景分析。(了解)

第三節(jié)主要業(yè)務(wù)操作風(fēng)險控制

知識點一：柜面業(yè)務(wù)。(了解)

知識點二：法人信貸業(yè)務(wù)。(了解)

知識點三：個人信貸業(yè)務(wù)。(了解)

知識點四：資金業(yè)務(wù)。(了解)

知識點五：代理業(yè)務(wù)。(了解)

第四節(jié)業(yè)務(wù)外包風(fēng)險管理

知識點一：業(yè)務(wù)外包管理的主要框架。(了解)

知識點二：業(yè)務(wù)外包的監(jiān)督管理。(了解)

第五節(jié)信息科技風(fēng)險管理

知識點一：信息科技治理。(了解)

知識點二：信息科技風(fēng)險管理。(了解)

知識點三：信息安全。(了解)

知識點四：信息系統(tǒng)開發(fā)、測試和維護。(了解)

知識點五：業(yè)務(wù)連續(xù)性管理。(了解)

知識點六：信息科技審計。(了解)

第六章流動性風(fēng)險管理(占比11分左右)

第一節(jié)流動性風(fēng)險概述

知識點一：流動性風(fēng)險基本概念。(掌握)

知識點二：市場流動性風(fēng)險與融資流動性風(fēng)險。(了解)

知識點三：流動性風(fēng)險管理的作用。(掌握)

第二節(jié)流動性風(fēng)險的識別與分析(熟悉)

第三節(jié)流動性風(fēng)險的計量與評估

知識點一：短期流動性風(fēng)險計量。(掌握)

知識點二：中長期結(jié)構(gòu)性分析。(掌握)

第四節(jié)流動性風(fēng)險的監(jiān)測與控制

知識點一：流動性風(fēng)險限額監(jiān)測。(了解)

知識點二：流動性風(fēng)險預(yù)警與報告。(了解)

知識點三：流動性風(fēng)險控制。(了解)

第七章其他風(fēng)險管理(占比6分左右)

第一節(jié)國別風(fēng)險管理

知識點一：國別風(fēng)險類型。(掌握)

知識點二：國別風(fēng)險識別。(了解)

知識點三：國別風(fēng)險計量與評估。(了解)

知識點四：國別風(fēng)險日常監(jiān)測。(了解)

知識點五：國別風(fēng)險報告。(了解)

知識點六：國別風(fēng)險限額和集中度管理。(了解)

第二節(jié)聲譽風(fēng)險管理

知識點一：聲譽風(fēng)險管理的內(nèi)容和作用。(掌握)

知識點二：聲譽風(fēng)險管理的基本做法。(掌握)

知識點三：聲譽危機管理規(guī)劃。(了解)

第三節(jié)戰(zhàn)略風(fēng)險管理

知識點一：戰(zhàn)略風(fēng)險管理的內(nèi)容和作用。(掌握)

知識點二：戰(zhàn)略風(fēng)險管理的基本做法。(掌握)

第四節(jié)新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險管理

知識點一：新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險管理原則。(了解)

知識點二：新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險識別、評估與控制。(了解)

知識點三：新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)主要風(fēng)險類型。(了解)

知識點四：新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險管理措施。(了解)

第五節(jié)反洗錢管理

知識點一：反洗錢的主要框架。(掌握)

知識點二：商業(yè)銀行反洗錢的主要職責(zé)。(了解)

第八章銀行監(jiān)管與市場約束(占比5分左右)

第一節(jié)銀行監(jiān)管

知識點一：銀行監(jiān)管概述。(掌握)

知識點二：銀行監(jiān)管方法。(熟悉)

第二節(jié)市場約束

知識點一：市場約束機制。(了解)

知識點二：信息披露。(了解)

知識點三：外部審計。(了解)

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