銀行從業(yè)風險管理重點

銀行從業(yè)風險管理重點

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一、流動性風險產生的內生因素、外生因素與多種風險的轉換(了解)

二、短期流動性風險計量、現金流分析、中長期結構性分析和市場流動性分析等流動性風險評估與計量方法(了解)

三、流動性風險限額監(jiān)測、市場流動性風險監(jiān)測以及流動性風險預警機制與報告體系(掌握)

四、流動性風險控制工具的資產管理和負債管理，流動性風險控制在國內的實踐

五、流動性風險應急機制的作用、關鍵要素以及流動性應急計劃

1、流動性風險應急機制的作用

用于應對極端的流動性緊張情形，使銀行能夠在危機情景下依然合理控制流動性成本，進行及時有效的籌資，以應對流動性危機。

2、應急機制的關鍵要素

(1)設定觸發(fā)應急計劃的情景，至少應當包括銀行評級被大幅降低的情況。

(2)明確董事會、高管層及各部門在應急計劃實施中的權限和職責。

(3)包括資產方應急措施和負債方應急措施，列明壓力情況下的應急資金來源和量化信息，合理估計可能的籌資規(guī)模和所需時間，充分考慮跨境、跨機構的流動性轉移限制，確保應急資金來源可靠、充分。

(4)區(qū)分法人和集團層面，并視需要針對重要幣種和境外主要業(yè)務區(qū)域制定專門的應急計劃。對于受到流動性轉移限制影響的分支機構或附屬機構，應當制定專門的應急計劃。

(5)至少每年一次對應急計劃進行評估，必要時進行修訂，并不定期對應急計劃進行演練，確保在緊急情況下的順利實施。

(6)出現流動性危機時，應當加強與交易對手、客戶及公眾的溝通，最大限度減少信息不對稱可能給銀行帶來的不利影響。

3、流動性應急計劃

流動性應急計劃主要包括：危機處理方案、彌補現金流量不足的工作程序。

具體包括六部分內容：職能分工、預警指標、應急措施、溝通披露、計劃演練、審批更新。

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