2021年下半年初級銀行《風(fēng)險管理》章節(jié)分?jǐn)?shù)占比

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第一章風(fēng)險管理基礎(chǔ)(占比10分左右)

第一節(jié)風(fēng)險管理的基本概念

知識點一：風(fēng)險、收益與損失(了解)、知識點二：商業(yè)銀行風(fēng)險管理的主要策略(掌握)、知識點三：商業(yè)銀行風(fēng)險的主要類別(掌握)。

第二節(jié)商業(yè)銀行風(fēng)險管理的發(fā)展

知識點一：風(fēng)險管理與商業(yè)銀行經(jīng)營(了解)、知識點二：商業(yè)銀行風(fēng)險管理的發(fā)展(了解)、第三節(jié)商業(yè)銀行風(fēng)險管理與資本管理。

知識點一：資本的定義和作用(了解)、知識點二：監(jiān)管資本的構(gòu)成(了解)、知識點三：最低資本充足率要求(了解)。

第二章風(fēng)險管理體系(占比5分左右)

第一節(jié)風(fēng)險治理

知識點一：董事會及其風(fēng)險管理委員會(了解)、知識點二：監(jiān)事會(了解)、知識點三：高級管理層(了解)、知識點四：風(fēng)險管理部門(熟悉)。

第二節(jié)風(fēng)險偏好和風(fēng)險文化

知識點一：風(fēng)險偏好的定義(熟悉)、知識點二：有效的風(fēng)險偏好框架和風(fēng)險偏好聲明(熟悉)、知識點三：風(fēng)險偏好維度和指標(biāo)(熟悉)、知識點四：風(fēng)險文化(熟悉)。

第三節(jié)風(fēng)險額度

知識點一：風(fēng)險限額管理的基本原則(熟悉)、知識點二：風(fēng)險限額的種類和限額設(shè)(熟悉)、知識點三：限額管理(熟悉)。

第四節(jié)風(fēng)險政策、流程

知識點一：風(fēng)險政策(了解)、知識點二：風(fēng)險管理流程(掌握)。

第五節(jié)風(fēng)險數(shù)據(jù)與IT系統(tǒng)

知識點一：風(fēng)險數(shù)據(jù)加總(了解)、知識點二：風(fēng)險管理IT系統(tǒng)(了解)。

第六節(jié)內(nèi)部控制與內(nèi)部審計

知識點一：內(nèi)部控制的定義(了解)、知識點二：內(nèi)部控制在風(fēng)險管理中的作用(熟悉)、知識點三：內(nèi)部審計(熟悉)。

第三章信用風(fēng)險管理(占比25分左右)

第一節(jié)信用風(fēng)險識別

知識點一：單一法人客戶信用風(fēng)險識別(掌握)、知識點二：集團法人客戶信用風(fēng)險識別(掌握)、知識點三：個人客戶信用風(fēng)險識別(掌握)、知識點四：貸款組合的信用風(fēng)險識別(掌握)。

第二節(jié)信用風(fēng)險計量

知識點一：專家判斷法(了解)、知識點二：信用評分模型(了解)、知識點三：違約概率模型(了解)。

第三節(jié)信用風(fēng)險監(jiān)測與報告

知識點一：風(fēng)險監(jiān)測對象(熟悉)、知識點二：風(fēng)險監(jiān)測主要指標(biāo)(熟悉)、知識點三：風(fēng)險預(yù)警(熟悉)、知識點四：風(fēng)險報告(熟悉)。

第四節(jié)信用風(fēng)險控制

知識點一：限額管理(掌握)、知識點二：關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程/環(huán)節(jié)控制(掌握)。

第五節(jié)信用風(fēng)險抵補

知識點一：撥備管理(了解)、知識點二：不良資產(chǎn)處置(了解)。

第四章市場風(fēng)險管理(占比20分左右)

第一節(jié)市場風(fēng)險識別

知識點一：市場風(fēng)險的特征與分類(掌握)、知識點二：交易賬戶和銀行賬戶劃分(掌握)、知識點三：市場風(fēng)險管理體系(了解)。

第二節(jié)市場風(fēng)險計量

知識點一：基本概念(了解)、知識點二：市場風(fēng)險計量方法(了解)。

第三節(jié)市場風(fēng)險監(jiān)控與報告

知識點一：市場風(fēng)險限額管理(了解)、知識點二：市場風(fēng)險監(jiān)測報告(了解)。

第四節(jié)銀行賬戶利率風(fēng)險管理

知識點一：監(jiān)管要求(了解)、知識點二：計量方法(了解)。

第五章操作風(fēng)險管理(占比18分左右)

第一節(jié)操作風(fēng)險概述

知識點一：操作風(fēng)險分類(掌握)、知識點二：操作風(fēng)險管理框架(了解)。

第二節(jié)操作風(fēng)險管理工具

知識點一：損失數(shù)據(jù)收集(了解)、知識點二：風(fēng)險與控制自我評估(了解)、知識點三：關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)監(jiān)測(了解)、知識點四：情景分析(了解)。

第三節(jié)主要業(yè)務(wù)操作風(fēng)險控制

知識點一：柜面業(yè)務(wù)(了解)、知識點二：法人信貸業(yè)務(wù)(了解)、知識點三：個人信貸業(yè)務(wù)(了解)、知識點四：資金業(yè)務(wù)(了解)、知識點五：代理業(yè)務(wù)(了解)。

第四節(jié)業(yè)務(wù)外包風(fēng)險管理

知識點一：業(yè)務(wù)外包管理的主要框架(了解)、知識點二：業(yè)務(wù)外包的監(jiān)督管理(了解)。

第五節(jié)信息科技風(fēng)險管理

知識點一：信息科技治理(了解)、知識點二：信息科技風(fēng)險管理(了解)、知識點三：信息安全(了解)、知識點四：信息系統(tǒng)開發(fā)、測試和維護(了解)、知識點五：業(yè)務(wù)連續(xù)性管理(了解)、知識點六：信息科技審計(了解)。

第六章流動性風(fēng)險管理(占比11分左右)

第一節(jié)流動性風(fēng)險概述

知識點一：流動性風(fēng)險基本概念(掌握)、知識點二：市場流動性風(fēng)險與融資流動性風(fēng)險(了解)、知識點三：流動性風(fēng)險管理的作用(掌握)。

第二節(jié)流動性風(fēng)險的識別與分析(熟悉)

第三節(jié)流動性風(fēng)險的計量與評估

知識點一：短期流動性風(fēng)險計量(掌握)、知識點二：中長期結(jié)構(gòu)性分析(掌握)。

第四節(jié)流動性風(fēng)險的監(jiān)測與控制

知識點一：流動性風(fēng)險限額監(jiān)測(了解)、知識點二：流動性風(fēng)險預(yù)警與報告(了解)、知識點三：流動性風(fēng)險控制(了解)。

第七章其他風(fēng)險管理(占比6分左右)

第一節(jié)國別風(fēng)險管理

知識點一：國別風(fēng)險類型(掌握)、知識點二：國別風(fēng)險識別(了解)、知識點三：國別風(fēng)險計量與評估(了解)、知識點四：國別風(fēng)險日常監(jiān)測(了解)、知識點五：國別風(fēng)險報告(了解)、知識點六：國別風(fēng)險限額和集中度管理(了解)。

第二節(jié)聲譽風(fēng)險管理

知識點一：聲譽風(fēng)險管理的內(nèi)容和作用(掌握)、知識點二：聲譽風(fēng)險管理的基本做法(掌握)、知識點三：聲譽危機管理規(guī)劃(了解)。

第三節(jié)戰(zhàn)略風(fēng)險管理

知識點一：戰(zhàn)略風(fēng)險管理的內(nèi)容和作用(掌握)、知識點二：戰(zhàn)略風(fēng)險管理的基本做法(掌握)。

第四節(jié)新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險管理

知識點一：新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險管理原則(了解)、知識點二：新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險識別、評估與控制(了解)、知識點三：新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)主要風(fēng)險類型(了解)、知識點四：新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險管理措施(了解)。

第五節(jié)反洗錢管理

知識點一：反洗錢的主要框架(掌握)、知識點二：商業(yè)銀行反洗錢的主要職責(zé)(了解)。

第八章銀行監(jiān)管與市場約束(占比5分左右)

第一節(jié)銀行監(jiān)管

知識點一：銀行監(jiān)管概述(掌握)、知識點二：銀行監(jiān)管方法(熟悉)。

第二節(jié)市場約束

知識點一：市場約束機制(了解)、知識點二：信息披露(了解)、知識點三：外部審計(了解)。

2021年下半年初級銀行職業(yè)資格考試定于10月23日、24日舉行，報名從8月30日開始，報名成功的人員，可提前填寫 免費預(yù)約短信提醒，屆時我們會及時提醒2021年10月初級銀行從業(yè)資格報名繳費截止時間及準(zhǔn)考證打印時間通知，請及時預(yù)約。

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